Раздел V организация, полномочие и порядок деятельности специально уполномоченного органа исполнительной власти в сфере регулирования рынков финансовых услуг

Статья 23. Организация деятельности Уполномоченного органа

1. Уполномоченный орган есть центральным органом исполнительной власти, которая работает по коллегиальному принципу.

2. Уполномоченный орган не может быть участником финансовых рынков как эмитент облигаций внутренних и внешних государственных займов или осуществлять любую другую деятельность на финансовых рынках, кроме предусмотренной этим Законом.

3. Положение об Уполномоченном органе по представлению Кабинета Министров Украины утверждается Президентом Украины.

4. Уполномоченный орган есть юридическим лицом и имеет отделенное имущество, которое есть государственной собственностью.

5. Уполномоченный орган состоит из Председателя, заместителей Председателя и не меньшее трех членов Уполномоченного органа - директоров департаментов(далее - директора департаментов), которых назначает на должности и прекращает их полномочия на этих посадах Президент Украины.

6. Структура центрального аппарата Уполномоченного органа определяется Положением об Уполномоченном органе.

7. Уполномоченный орган может создавать и ликвидировать свои территориальные управления для осуществления своих полномочий. Территориальные управления Уполномоченного органа не имеют статуса юридического лица и действуют на основе положения, которое утверждается Уполномоченным органом.

8. По решению Уполномоченного органа может создаваться Консультационно-экспертный совет, которая есть постоянно действующим на общественных основах совещательным органом, который принимает участие в обсуждении проектов документов, которые разрабатываются и/или рассматриваются Уполномоченным органом. Состав Консультационно-экспертного совета и положения о ней утверждает Уполномоченный орган.

9. Основной формой работы Уполномоченного органа есть заседание, которые собираются за потребностью, но не рідше одного раза в месяц. Порядок принятия Уполномоченным органом решений определяется в Положении об Уполномоченном органе.

Статья 24. Председатель Уполномоченного органа

1. Председатель Уполномоченного органа назначается на должность и освобождается из должности Президентом Украины.

2. Президент Украины освобождает от должности Председателя Уполномоченного органа в случае:

1) окончание срока его полномочий;

2) обретение законной силы обвинительным приговором относительно него;

3) признание его безвестно отсутствующим или объявление умершим;

4) прекращение его гражданства или выезда за границы Украины на постоянное местожительство;

5) представление Председателем Уполномоченного органа в письменном виде заявления об отставке или об увольнении по собственному желанию;

6) по другой причине.

3. Полномочие Председателя Уполномоченного органа прекращаются в случае его смерти.

4. Председателем Уполномоченного органа может быть лицо с безупречной деловой репутацией, которое имеет высшее экономическое или юридическое образование и при этом имеет опыт постоянной на протяжении семы лет работы по специальности.

5. Председатель Уполномоченного органа:

1) осуществляет руководство текущей деятельностью Уполномоченного органа и решает все вопросы деятельности Уполномоченного органа, за исключением тех, что належат к компетенции Уполномоченного органа;

2) действует без доверенности от лица Уполномоченного органа в границах, установленных законодательством Украины;

3) представляет Уполномоченный орган в отношениях с государственными органами иностранных государств по вопросам надзора за деятельностью финансовых учреждений и международными организациями;

4) выдает приказы, распоряжение и т.п. по вопросам, которые належат к его компетенции;

5) принимает на работу и освобождает из работы работников Уполномоченного органа, делает авансы их и накладывает дисциплинарные взыскания;

6) выполняет другие функции, необходимые для обеспечения организации работы и деятельности Уполномоченного органа.

6. Председатель Уполномоченного органа единолично несет ответственность перед Президентом Украины за деятельность Уполномоченного органа.

Статья 25. Заместители Председателя Уполномоченного органа

1. Заместители Председателя Уполномоченного органа назначаются на должность и освобождаются из должности Президентом Украины.

2. Заместителем Председателя Уполномоченного органа может быть лицо с безупречной деловой репутацией, которое имеет высшее образование и опыт постоянной на протяжении не меньшее пяты лет работы по специальности, которая отвечает ее функциональным обязанностям в Уполномоченном органе.

3. Заместители Председателя Уполномоченного органа отвечают за обеспечение координирующих функций в границах Уполномоченного органа, осуществление аналитической и методологической деятельности, вопрос кадрового, финансового, информационного и материально-технического обеспечения деятельности Уполномоченного органа. Количество заместителей Председателя Уполномоченного органа и распределение обязанностей между ними определяются Положением об Уполномоченном органе.

Статья 26. Члены Уполномоченного органа - директора департаментов

1. Директора департаментов назначаются на должность и освобождаются из должности Президентом Украины.

2. Директором департамента может быть лицо с безупречной деловой репутацией, которое имеет высшее образование и опыт постоянной на протяжении не меньшее пяты лет работы по специальности, которая отвечает ее функциональным обязанностям в Уполномоченном органе.

3. Прекращение полномочий директоров департаментов происходит в связи с окончанием срока их полномочий или на основаниях, предусмотренных законодательством о работе и государственную службу.

4. Директора департаментов отвечают за организацию и осуществление функций регулирования и надзора за деятельностью отдельных видов финансовых учреждений и рынков финансовых услуг, которые отнесенные к надзорной компетенции возглавляемых ними департаментов.

5. Директора департаментов в границах своей компетенции имеют право подписывать от лица Уполномоченного органа документы правозастосовчого характера, решать вопроса о внесении финансовых учреждений в реестр и их лицензирование, применение мер воздействия, проведение других мероприятий, которые направленные на реализацию их полномочий, предусмотренным Положением об Уполномоченном органе.

Статья 27. Задача Уполномоченного органа

1. Основными задачами Уполномоченного органа есть:

1) разработка стратегии и реализации развития и решение системных вопросов функционирование рынков финансовых услуг в Украине;

2) осуществление государственного регулирования и надзора за предоставлением финансовых услуг и соблюдением законодательства в этой сфере;

3) защита прав потребителей финансовых услуг путем применения в границах своих полномочий мер воздействия с целью предотвращения и прекращение нарушений законодательства на рынке финансовых услуг;

4) обобщение практики применение законодательства Украины по вопросам финансовых услуг и рынков и разработки предложений относительно их усовершенствования;

5) разработка и утверждение обязательных к выполнению нормативно-правовых актов по вопросам, которые належат к его компетенции;

6) координация деятельности с другими государственными органами;

7) внедрение международных признанных правил развития рынков финансовых услуг.

Статья 28. Полномочие Уполномоченного органа

1. Уполномоченный орган в границах своей компетенции:

1) разрабатывает и утверждает нормативно-правовые акты, обязательные к выполнению центральными и местными органами исполнительной власти, органами местного самоуправления, участниками рынков финансовых услуг, их объединениями, контролирует их выполнение;

2) осуществляет регистрацию и ведет Государственный реестр финансовых учреждений;

3) выдает финансовым учреждениям в границах своей компетенции и соответственно законам по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг лицензии на проведение деятельности по предоставлению финансовых услуг и утверждает лицензионные условия проведения деятельности по предоставлению финансовых услуг и порядок контроля за их соблюдением;

4) устанавливает обязательные нормативы достаточности капитала и прочие показатели и требования, которые ограничивают риски по операциям с финансовыми активами;

5) устанавливает плату за регистрацию документов и выдачу лицензий, предоставляет информацию за запросами юридических лиц;

6) дает выводы об отнесении операций к тому или другого вида финансовых услуг;

7) устанавливает ограничение на совмещение предоставления определенных видов финансовых услуг;

8) осуществляет контроль за достоверностью информации, которая предоставляется участниками рынка финансовых услуг;

9) проводит самостоятельно или вместе с другими уполномоченными органами надзора выездные и безвыездные проверки деятельности финансовых учреждений;

10) в случае нарушения законодательства о финансовых услугах, нормативно-правовых актов Уполномоченного органа применяет меры воздействия и накладывает административные взыскания;

11) обращается к суду иd хозяйственного суда с исками (заявлениями) в связи с нарушением законодательства Украины о финансовых услугах;

12) присылает финансовым учреждениям и саморегулируемым организациям обязанности к выполнению распоряжения об устранении нарушений законодательства о финансовых услугах и требует предоставление необходимых документов;

13) присылает материалы в правоохранительные органы относительно фактов правонарушений, которые стали известные во время проведения проверок;

14) присылает материалы в органы Антимонопольного комитета Украины в случае выявления нарушений антимонопольного законодательства;

15) требует созыв сборов участников финансового учреждения;

16) осуществляет мониторинг движения капитала в Украину и за его границы через рынки финансовых услуг;

17) устанавливает требования относительно программного обеспечения и специального технического оснащения финансовых учреждений, связанного с предоставлением финансовых услуг;

18) устанавливает порядок раскрытия информации и складывание отчетности участниками рынков финансовых услуг соответственно законодательству Украины;

19) определяет профессиональные требования к руководителям и главных бухгалтеров финансовых учреждений и может требовать увольнение из должностей лиц, которые не отвечают установленным требованиям для занятия соответствующих должностей.

2. Решение, принятые Уполномоченным органом по вопросам оценки эффективности и координации деятельности по регулированию и надзору за отдельными рынками финансовых услуг, есть обязательными к выполнению директорами департаментов.

Статья 29. Направления надзора

1. Основными направлениями надзора Уполномоченного органа есть соблюдение установленных критериев и нормативов относительно:

1) ликвидности;

2) капитала и платежеспособности;

3) прибыльности;

4) качества активов и рискованности операций;

5) качества систем управления и управленческого персонала;

6) соблюдение правил предоставления финансовых услуг.

2. Правила подготовки, предоставление и обработки данных относительно деятельности финансовых учреждений в разрезе направлений надзора устанавливаются Уполномоченным органом.

Статья 30. инспектирование

1. Уполномоченный орган имеет право осуществлять в границах своей компетенции инспектирования финансовых учреждений, а также их родственных лиц.

2. Периодичность инспектирования устанавливается Уполномоченным органом в зависимости от типа финансового учреждения.

3. Для проведения инспекции Уполномоченный орган может привлекать внешних экспертов, которые имеют соответствующую квалификацию.

4. Уполномоченный орган может исследовать данные о клиенте финансового учреждения только с целью выполнения задач надзора.

5. Для проведения инспекции лицо, которое наделенная Уполномоченным органом полномочиями осуществлять инспекцию по месту нахождения юридического лица, которое проверяется(далее - уполномоченное лицо), имеет право приглашать должностных лиц этого юридического лица для предоставления объяснений и требовать предоставления необходимой информации и документов.

Статья 31. Обязательность сохранения профессиональной тайны

1. Материалы, которые предоставляются для анализа или проверки, а также сведения и документы про финансовое, имущественное состояние юридических и физических лиц, которые поступают в Уполномоченный орган, составляют профессиональную тайну и могут быть использованы лишь для осуществления Уполномоченным органом его функций, включая случаи относительно законодательно установленного порядка обмена информацией.

2. Несанкционированное разглашение любых сведений, материалов, документов, которые относятся к профессиональной тайне, тянет ответственность соответственно законам, кроме случаев, если такое разглашение необходимое для предотвращения легализации денег, приобретенных преступным путем.

Статья 32. Сотрудничество с государственными органами иностранных государств по вопросам надзора за деятельностью финансовых учреждений и международными организациями

1. Уполномоченный орган в границах своей компетенции осуществляет сотрудничество с международными организациями, государственными органами и неправительственными организациями иностранных государств по вопросам, отнесенных к его компетенции.

2. Уполномоченный орган имеет право в границах международного сотрудничества, указанного в части первой этой статьи, на условиях взаимности предоставлять и получать информацию по вопросам надзора за финансовыми рынками и учреждениями, которая не составляет государственной тайны и не приводит к разглашению профессиональной тайны.

3. Уполномоченный орган имеет право в границах международного сотрудничества, указанного в части первой этой статьи, предоставлять информацию относительно деятельности отдельных финансовых учреждений в случаях и в порядке, установленных в соответствующих международных договорах, участником которых есть Украина.

Статья 33. Отчетность

1. Уполномоченный орган обязан с учетом требований законодательства о защите государственной и профессиональной тайн делать достоянием гласности в официальных средствах массовой информации основные положения своего ежегодного отчета.