1. ВВП и методы его исчисления. Основные макроэкономические показатели

ВВП – это денежная оценка всех произведенных в стране конечных товаров и услуг за год.

Методы расчета ВВП:

1. По добавленной стоимости (

2. По расходам ( ВВП = C + I_g + G + NX; где С – расходы домашних хозяйств на конечное потребление, I_g – валовые частные инвестиции (чистые инвестиции + амортизация),G – государственные закупки товаров и услуг (за исключением трансфертных платежей,т.к. они являются безвозмездными), NX – чистый экспорт)

3. По доходам ( ВВП = w + r + R + P + d + T_indirect ; где w - заработная плата, r – процент, R – рента, P – прибыль, d – амортизация, T – косвенные налоги)

Макроэкономические показатели:

ВНД – годовой объем конечных товаров и услуг, созданных гражданами страны как на ее территории, так и за ее пределами; ВНД = ВВП + резиденты в других странах – резиденты других стран; разница между ВВП и ВНД около 1% в большинстве стран.

Потенциальный ВВП – долгосрочные производственные возможности экономике при максимальной загрузке имеющихся ресурсов в условиях стабильных цен; используется при исследовании проблем циклов.

СНС – система, связывающая воедино основные макроэкономические показатели.

ЧВН (чистый внутренний продукт) – равен ВВП – амортизация; показывает годовой объем выпуска, который экономика в состоянии произвести, не сокращая производственные возможности будущих периодов.

НД (национальный доход) – равен ЧВП – косвенные налоги на предпринимателей; является измерителем доходов собственников ресурсов от участия в производстве за текущий период.

РД (располагаемый доход) – находится в личном распоряжении членов общества и используется на потребление и сбережение домашних хозяйств; = НД – налоги на прибыль предприятий – взносы на соц.страхование – индивидуальный подоходный налог – нераспределенная прибыль корпораций + трансфертные платежи.

2. Номинальный и реальный ВВП. Ценовые индексы

Номинальный ВВП – в текущих ценах (PQ), реальный – в неизменных

дефлятов = номин ВВП/реальный. Инд Ласпейреса: - для неизменного набора товаров, инд Пааше для изменяющ набора, инд Фишера

3. Проблема учета теневой экономики в ВВП. Методы определения масштабов теневой экономики

Проблема учета: а) некоторые блага не имеют рыночной оценки (не реализуются на рынке) – деятельность домашних хозяйств (приготовление еды, воспитание детей и т.д.) б) деловая активность осуществляется в обход установленного законодательства: 1. нелегальные (репетиторство) 2. незаконные (проституция, оружие, наркотики и т.д.)

Методы:

-Анализ спроса на наличность ( т.к. теневые сделки совершаются за наличные)

-Метод учета расхода электричества (т.к. электричеством нельзя запастись, постольку превышение темпов спада реального ВВП над темпом спада объема потребления электроэнергии свидетельствует о ее потреблении теневым сектором)

-Расхождение между фактическими и официально учтенными трудовыми ресурсами

-Расхождение между доходами и расходами

4. Фиаско рынка и необходимость государственного регулирования

Фиаско рынка – ситуации, когда рыночный механизм не может эффективно распределить ресурсы; не обеспечивается равенство MC = MR или MC = P. Возникает потребность в государственном регулировании.

Проблемы, решаемые государством:

1. Производство общественного блага (основные черты – несоперничество и неисключаемость; блага, потребление которого нельзя обеспечить отдельным лицам, не предоставляя его всем другим; общественное благо чистое и смешенное (может взиматься плата на конкурентной основе); проблема «безбилетника» (нельзя определить точную долю каждого в использовании блага, поэтому финансирование из бюджета); неполнота рынка – ситуация, когда рынок не обеспечивается каким-либо благом вовсе; государством решается задача минимизации трансакционных издержек, связанных с поиском информации и выявлением доли каждого)

2. Минимизация отрицательных и поощрение положительных экстерналий (принятие административных мер (штрафы и т.п.); продажа прав на причинение внешних издержек (квоты); через налоговую сферу;)

3. Пресечение ассиметричной информации (предоставление информации о качестве товаров и о деятельности фирм)

4. Защита конкуренции

5. Сглаживание макроэкономических колебаний

6. Политика поддержания доходов (перераспределение НД и поддержка нижних слоев)

7. Правовое обеспечение функционирования рыночного механизма

5. Функции государства. Основные цели и проблема выбора цели макроэкономической политики. Временные лаги в макроэкономике

Целей могут быть по отношению друг к другу:

-Взаимозаменяемые

-Взаимодополняемые

-Нейтральные

Цели макроэкономической политики реализуются путем государственного регулирования. 2 вида: 1) административные методы 2) экономический методы (гос. сектор, макроэкономическая политика)

А) прямое вмешательство – принятие законодательных актов

Б) Косвенное – налогово-бюджетная и кредитно-денежная политики

6. Теория общественного выбора. Парадокс Кондорсе и теорема невозможности К.Эрроу

Теория – применение принципов эк.анализа (издержки=выгодам) к процессам принятиц решений, эк-их и полит в условиях прямой и представительной демократии.

Теория возникла в 1960 г (Джеймс Бьюкиннинг, Эрроу, Олсон) и развивалась в русле институционализма. Теория исследует: 1) процедура голосования, 2) понятие бюрократии и исследов ее интересов. Причины по φ интересы бюрократов м. отличаться от общ-ных: бюрокр все люди, все профессионалы, м необъяктивно оценить ситуацию (ошибка). 3) Возеникновение лобби и поиск полит ренты (= эк рента в полит сфере). 4) Логроллинг – торговля голосами (вы нас поддерживаете а мы вас). 5) рационально игнорирование – неучастие в процессе голосования или максимально возможнове выгоды от этого участия.

Сущ. различные модели полит выборов: Парадокс Кондорсе (к.XVIIв): Проблема – если в об-ве отсутствет единодушие по поводу принятия тех или иных альтернативных программ. Как выявить предпочтения? на основе большинства. Парадокс говорит о непоследовательности голосований простым большинством голосов. Теорема невозможности К.Эрроу (1952): «не сущ никакого разумного коллективного выбора, if число альтернатив >2». 5 аксиом Эрроу: 1) коллективный выбор должен быть осуществим для любой комбинации предпочтений участныков голосования. 2) If 1 из альтернатив поднимает выше, в шкале предпочтений одной личности, то она должна также подняться в общей шкале предпочтений. 3) Условие независимости от внешних альтернатив – если выбирают между A и B, то это не зависит от предпочтений C. 4) Акциома суверенитета граждан – об-во не может предпочесть одну альтернативу др-ой независимо от предпочтений граждан. 5) Аксиома недиктаторский выборов – никто не может навязать свои интересы об-ву.

7. Совокупный спрос. Кривая AD и факторы ее смещения

AD – совокупный объем товаров/услуг, φ дом. хоз-ва, фирмы , гос-во намерены купить при любом возможном уровне цен в стране. Обратная зависимость между уровнем цен и реаль­ным объемом ВВП отчетливо выражена на рис. 1, где представлена нисходящая кривая совокупного спроса, то есть такая же по характеру, как и кривая спроса на отдельный товар. В { кривая спроса имеет «-» наклон вследствие эффекта дохода и замещения. В } эти эффекты не действуют. 1) Эффект ставки%: траектория кривой AD опр. воз­действием изменяющегося уровня цен на ставку % => на потребительские расходы и инвестиции. Ког­да уровень цен ↑, ↑ и процентные ставки, а они, в свою очередь, приводят к ↓ пот­р. расходов и инвестиций. 2) эффект богатства, или кассовых остатков. Действие этого фактора связано с покупательной способностью денег. Богатство дом хоз-ств представлено в виде различных фин активов, имеющие постоянную номин стоимость. Если уровнь цен ↑, реальная стоимость накоп­ленных активов ↓=> население станет беднее в реал выражении и, поэтому можно ожидать, что оно ↓свои расходы. 3) Эффект импортных закупок: Если уровень Р ↑, отечественные товары становятся относительно дороже, происходит замещение их импортными товарами, и реал. объем производства ↓. Сдвиги AD – шок сов.спроса. AD= С + I + G+NX, где С потребит расходы, I инвест расходы, G гос расходы, NX чистый экспорт. Δ в сов спросе связаны с Δ к-л из этих составляющих. Графически -смещением кривой. 1) Δ денежной массы: Если Федеральная резервная система ↑ предложение денег, согласно ур-ию кол теории, происходит ↑PY. Кривая AD смещается вправ. 2) Δ в потребительских расходах: a) благосостояние потребителей б) ожидания потребителей в) задолженность потребителей г) налоги: Δ размера реального дохода или потребительские ожидания, задолженность потребителей (покупки в кредит) могут привести к Δ сов спроса. Массовое ожидание инфляции ↑сегодняшний сов спрос: предпочитают покупать, не дожидаясь ↑ P. 3) Δ в инвестиционных расходах бизнеса. а) процентные ставки б) ожидаемые прибыли от инвестиций в) налоги на бизнес г) технология д) избыточные мощности 4) Δ государственных расходов. 5) Δ расходов на чистый экспорт: а) национальный доход в зарубежных странах б) валютные курсы.

8. Совокупное предложение. Кривая AS и факторы ее смещения

AS – объем выпуска, φ готовы предложить фирмы при различном уровне цен в стране. Кривая совокупного предложения AS отражает изменения реального объема производства, или выпуска, в связи с изменением общего уровня цен. Разбервет «синтетическую» AS, модель, φ отражает синтез различных взглядов представителей кейнсианства и неоклассиков. кривая краткосрочного S предложения отдельной конкретной фирмы имеет «+» наклон, те более высокой Р пр-тель расширяет пр-во. Но кривая совокупного предложения AS имеет несколько иную конфигурацию,тк в масштабе всей экономики могут сложиться три различных ситуации: состояние неполной занятости (1 кейнсианский, гориз участок); с-ние, приближ к ур-ню полной занятости (2 – восходящий участок -↑ объемов пр-ва, и ↑ уровня цен); с-ние полной занятости (3 – классический отрезок, применим только в долгосрочном анализе). Форма AS отражает Δ издержек на единицу продукции при ↑↓ объема нац пр-ва. Кейнсы исходят из негибкости механизма цен и з/п. Классики предполагают гибкость цен и з/п. Р и з/п негибки в краткосрочном периоде. В долго – и Р и W гибки, если Р↑ при старой номинал з/п приводит к ↓ реал з/п. По кейнсу эк-ка в с-нии с неполным use ресурсов будет отвечать на расширение AD ↑реального ВВП но без повышения ур-ня цен. Промеж – эк-ка приближается к с-нию потенцВВП+ появление «узких мест». Классики- рын механизм, без вмешения гос-ва, сам обеспечивает с-ние полной занятости. Сдвиги сов.предлож: тк потрясения со стороны S оказывают непосредственное влияние на уровень цен => ценовыми шоками. Общая черта неценовых факторов, влия смещение AS: их Δ влечет за собой Δ издержек на единицу продукции. 1) Δ цен на ресурсы: а) доступность внутренних ресурсов: земля, труд, капитал, предпринимательская способность, б) цены на импортные ресурсы, в) господство на рынке; 2) Δ производительности; 3) Δ правовых норм: а) налоги на бизнес и субсидии, б) гос регулирование; 4) Усиление/ ослабление монопольной власти.

9. Макроэкономическое равновесие в модели "AD-AS"

} равновесие –ситуация в эк-ке, когда весь пр-нный нац продукт полностью реализован (нац доход равен сов расходам), равновесный уровень реального ВВП (Y) – это уровень, при φ объем произведенной продукции равен совокупному спросу на нее. отсутсвтие } колебаний – цель } политики. Графически } равновесие будет означать совмещение на одном рисунке кривых AD и AS, а их пересечение - определять равновесный ур-нь P и Y. Кривая AD может пересечь AS на трех участках. Точка E₁ равновесие при неполной занятости без повышениыя уровня цен. Здесь можно стимулировать рост сов.спроса и увелич реал объем пр-ва – инфляции не будет. Точка Е₂ – равновесие при небольшом повышении уровня цен и с-нии, близком к полной занятости. Стимулирование приводит к инфляции, но и долстигается рост реал объема пр-ва. Е₃ – в условиях полной занятости. Стимулирование AD ведет к чистой инфляции без роста реал объема пр-ва. Приспособление эк-ки в случае отклонения от различных равновес состояний проиходит по разному. в 1 случае – за счет колебаний в объемах реал ВВП (↑↓ пр-ва при Р=const). в 3 случае – за счет изменения гибких цен и з/п без Δ в объеме пр-ва.

10. Функции потребления и сбережения. Предельная склонность к потреблению и предельная склонность к сбережению

С ов.спрос в кейнсианс модели зависит от функции потребления и сбережения. И потребл., и сбережение, по Кейнсу, функции дохода. Осн. психол закон Кейнса – по мере ↑ дохода происходит ↑ потребления, по потреб ↑ не в той же пропорции. Остальная часть идет на сбережение. Потребление (С) - это общее количество потребительских товаров и услуг, приобретенных в данном национальном хозяйстве в течение определенного периода

Предельная склонность к потреблению (MPC) – отношение Δ потребления к вызвавшему его ↑ дохода ( ). Это величина устойчивая в об-ве: в развитых странах = 0,7-0,8. Предельная склонность к сбережению (MPS) – отношение Δ сбережения к Δ дохода () Исследования показали, что MPC и MPS не меняются на краткосрочных отрезка времени и нерезко остаются одной и той же величиной.

Если бы разсходы в точности соответствовали доходам, то это отражала бы любая точка, лежащая на прямой 45°. График функции потребления выпуклый,тк рост потребления замедляется. т.А – потребление совпадает с доходом. Отрезок k – автономное потребление (за счет долга). От 0 до А – жизнь в долг. При Y>Y₁ положительно сбережение.

C= A+MPC*Y. Графики C и S – зеркальное отражение друг друга, если за ось симетрии принять линию 45°. Чем более полога C, тем круче линия S. Δ долгосрочного характера могут вызвать сдвиги в кривых C и S.

11. Инвестиции и сбережения. Макроэкономическое равновесие в модели "сбережения - инвестиции". Парадокс бережливости

И нвестиции в масштабах страны опр. процесс расширенного воспроизводства. Инсточник инвестиций – сбережения (располагаемый доход за вычетов расходов на личное потребление I= (Y-T)-C. Планируемые инвест зависят от: 1) ожидаемая норма дохода (рентабельности) предполаг кап-ложений; 2) альтерн возможности кап-вложения (решающий фактор – величина ставки %: если r выше ожидаемой нормы дохода, то инвестиций не будет); 3) ур-ня налогооблажения; 4) Инвест раегируют на темпы инфляционого обесценения денег и прочие } показатели, опр. инвестиц климат. Автономые инвест осуществе в виде 1-начальной инъекции, ведут к ↑ нац дохода. Оживление дел активности, ↑ занятости ведут к ↑ склонности к инвестированию, те к производным инвестициям. По классикам и инвестиции, и сбережения – функции ставки % (чем ↑% тем ↓ инвестиции), по кейнсу S – функция дохода (инв завис от %). На графике I заданы автономно, они не зависят от уровня дохода (производные I зависят от дохода). Е – равенство S = I до уровня F – ур-ня полной занятости. Идея Кейнса – равенство S = I в условиях уровня F достижимо при стимулировании инвестиций (чаще гос), автоматически оно не восстанавливается. Отсутствие равновесия м/у сбереж и инвест приводит к инфляц и дефляц разрывам. Парадокс бережливости (жадности) – только в рамках кенс школы – стремление сберегать опр субъектов может благотворно оразиться на их благосостоянии, но стремление сберегать в масштабах общества ведет к ↓НД (пример ошибки композиции). Причины: ↑ S ведет к ↓ C, что ведет к ↓ Y в мультиллицированном виде. В случае автономных инвестиций парадокс ведет к ↓ НД. А в случае производных инвес - ↓ и НД и инвестиций. Парадокс бережливости - ↑ сбережений ↓ инвестиции (постулат противоречит классическому)

12. Макроэкономическое равновесие в модели "кейнсианский крест" ("совокупный доход - совокупные расходы")

Исходная посылка Кейнса: именно спрос создает предложение. Теория Кейнса - теория эффективного спроса. Эффект D – это AD соответствующий AS. В условиях стагни-рующей эк-ки ур-нь предельной склонности к потреблению (по кейнсу) невысок и спрос не достигает величины эф спроса. Сов спрос- это Σ планируемых расходов всех категорий поку-пателей на товары и услуги для каждого из уровней сов дохода: AD=C+mpcY +I+G+NX (mpcY – функция потребления). В точке Е₁ равновесие достигается при условии, что весь доход (Y₁) идет на потребление. Если к расходам на личное потребление добавить инвестиции, то график сдвинеться вверх на расстояние соотв автономным инвестициям. Кейнс акцентирует внимание на том, что гос расходы помогают приблизиться к уровню полной занятости. Если оно само б осуществлять автономные расходы G, линия сов расходов поднимется еще выше. Те Наращивание любого из компонентов автономных расходов ведет к росту нац дохода и способствует достижению полной занятости еще и в силу эффекта мультипликатора.

13. Эффект мультипликатора расходов (с графическим анализом )

Наращивание любого из компонентов автономных расходов ведет к росту нац дохода и способствует достижению полной занятости еще и в силу эффекта мультипликатора. Дословно мультиплик = «множитель». Суть эффекта: ↑ любого из компонентов автономных расходов ведет к ↑ над дохода об-ва причем на величину большую чем 1-начальный ↑ расходов.

AD=C+I+G+NX (C, I, G – могут вызвать эффект, кейнс анализировал только их, внешний эффект его не интересовал) => ↑ инвестиций на опр величину приводит к ↑ нац пр-ва в объеме, большем, чем исходный ↑инвестиций: ΔI*k=ΔY. Мультипликатор зависит от MPC, тк д оля MPS изымается : .Чем выше склоннность к С и соответ ниже склонность к S, тем больше k и тем более ↑ нац дохода будет сопровождать 1-нач ↑ инвест => мультипликатор – отношение Δ дохода к изменению любого из компонентов автом расходов. Эффект k – эф краткосроч равновесия. Эффект k может действовать и в обратную сторону: чем больше будут возможные изъятия (сбережения) тем меньше прояситься эффект k. На рис Δy>ΔI.

14. Экономический цикл. Интернальные и экстернальные теории экономических циклов

Эк. цикл – промежуток времени м/у двумя одинаковыми с-ями эк. конъюнктуры. Это регулярное Δ деловой активности, предпол чередование эк роста и эк спадов. Фазы: кризис, депрессия, оживление, подъем. Переменные: а) проциклические – Δ соответ. циклу, в направлении цикла (сок.выпуск, объем пр-ва, ден агрегаты, прибыль, скорость обращения денег); б) антициклические – Δ в противоположном направлении развития циклов (запасы гот продукции, факторов пр-ва, ур-нь безработицы, ур-нь банкротства); в) ациклические – нет прямой зависимости с циклом (внешнеэк. переменные, экспорт). Факторы, влияющ на тренд (долговремен. тенденция в эк-ке) а) ур-нь сбережений; б) технологические сдвиги; в) прирост труд ресурсов. экстернальные теории эк. циклов: объясняют природу эк циклов внешними экзогенным факторами (открытие новых месторождений, миграция населения, изобретениеи и инновации, полит события), интернальные – внутренними экндогенным факторами (свянные с шоками AD, гл.фактор – Δ инвестиций). Известные «работающие» теории эк циклов: 1) теории, в центре внимания φ действия эффектов мультипликатора и акселлератора, порождающие цикличность колебаний реального ВВП. 2) Теории политического делового цикла (причина в действиях правительства в области кредитно-денежной и налогово-бюджетной пол-ки; 3) теории равновесного эк цикла: цикличность объясняется не колебаниями выпуска пр-ции вокруг тренда, а колебаниями самого тренда в краткосрочном периоде. 4) теории реального делового цикла – шоковые изменения пр-ти в 1-неск секторах эк-ки. 5) Импульсно-распространительная теория. Шоки: 1) спроса – связаны с компонентами AD (шоки I,C,G); 2) предложения – Δ AS, вызванные разными внешними факторами (новые месторождения, природные катаклизмы); 3) неэкономические (полит, социал, психолоческие) – Δ эк конъюнктуры, вызванные решением правительства, соц.настроениями. Главным образом влияют на AD.

15. Виды циклов: краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные циклы. Фазы среднесрочного цикла

Э к. цикл – промежуток времени м/у двумя одинаковыми с-ями эк. конъюнктуры. Это регулярное Δ деловой активности, предпол чередование эк роста и эк спадов. Фазы: 1.кризис – понижательная волна над линией тренда, 2.депрессия – пониж волна под трендом, 3.оживление – повышательная волна под трендом, 4.подъем – повыш волна над трендом. Факторы, влияющ на тренд (долговремен. тенденция в эк-ке) а) ур-нь сбережений; б) технологические сдвиги; в) прирост труд ресурсов.

По продолжительности выделяют 4 основных цикла: 1) краткосрочные (циклы Кинчена – 3,5 – 4 года) объясняется колебаниями в объеме товарно-материальных запасов. 2) среденесрочные циклы (Жугляр – 8-10 лет) Причины – инвестиции в активную часть основного капитала, тк. сроки службы продолжительны, потребит расходы, длит пользование, нерегулярность инноваций, инменчивость прибыли и ожиданий. 3) Стоительные циклы (Кузнец, Саймон – ок 25 лет) – объясняются инвестициями в строительство (амортизация = ок 25 лет). 4) Длинные волны Кондратьева (48-55 лет): обощение стат материала по з/п, ставке %, динамика тов цен, оборот внешней торговли, добыча/потребление основных видов сырья и полуфабрикатов. Кондратьев предсказал циклы до 90-х годов. Причины инвестиции в пассивную часть осн. капитала. Несколько волн развитие техсктиль, пром, чугуна

16. Производные инвестиции и эффект акселератора. Модель мультипликатора-акселератора

Автономые инвест осуществе в виде 1-начальной инъекции, ведут к ↑ нац дохода. Оживление дел активности, ↑ занятости ведут к ↑ склонности к инвестированию у различных групп предпринимателей – это производные, или индуцированнные инвестиции: они зависят от динамики нац дохода. Сторонники интернальных теорий цикла рассмотривают инвестиции как один из самых нестабильных компонентов AD. Причины: предприниматели принимая решение об инвестиров учитывают ожидаемую норму дохода на кап-вложения. Если ожидания пессимистичны – инвестиции могут быть отложены. Величина производ инвестиций зависит от объема реал ВВП, с др стороны, инвестиции – важный компонент реал ВВП, => колебания I влияют на объем ВВП. Эффект акселератора показывает связь м/у Δ реал ВВП и произ инвестиций, те. отношение Δ инвестиций к вызвавшему его относит приросту дохода (потреб спроса). Так, ↑спроса на предметы потребления ведет к многократному ↑ спроса на оборудование и машины. Коэф кап-емкости = отношение капитала к продукту (доходу)= К/Y. Δ в объемах продаж готовой продукции влечет необходимость Δ инвеститй в осн капитал, чтобы коэф кап-емкости был на желаемом ур-не. ↑↓объема продах сопровождается бОльшим ↑↓ величины чистых инвестиций (Iвал = Iчис+d (амортизация) – в этом и есть эффект акселерации (ускорения). ΔК/ ΔY определяет величину акселератора (v). v= ΔI/ΔY. При постоении модели акселератора исходят из опр лага (врем запаздывания) в реакции эк агентов. При инвестициях предприниматели исходят из прошлых, а не текущих значений. v = It/Yt-1 – Yt-2 (t год, когда были осущ инвестиции; t-1,t-2 – предшеств годы. Эф v в сочетании с эф k порождает эф мультипликатора-акселератора –показывает механизм самоподдерживающихся цикл колебаний эк с-мы: ↑I на опр величину ↑ нац доход на бОльшую величину из-за эф k. Возросший доход, вызовет (с опр лагом) опрежающий ↑ инвестиций из-за эф v. Эти произ I (элемент AD) порождают очередной эф k.

. Модель м-а предполагает несколько вариантов циклических колебаний: 1) параметры MPC и v в (0,5; 1,0), то затухающие колебания ведущие к new равновесному ур-ню дохода. 2) v>1, 0,5 <MPC<1,0 – динамика дохода а хар-тер взрывных колебаний. 3) v =1 при любом MPC – равномерные незатухающие колебаний.

17. Безработица как важнейшая форма макроэкономической нестабильности. Виды безработицы. Закон Оукена

Уровень безработицы рассчитывается как отношение кол-ва безработных к кол-ву лиц, прставлющ рабочую силу, выраж в %. Виды безработицы. 1) Фрикционная - добровольная безработица, тк. нет полной инфо о рынке труда. 2) Стуктурная – Δ структуры потребительствого и инвестиционного спроса. Спрос на труд носит производный хар-тер – появляются устаревшие профессии (урол пром, вытеснение труда технологиями, конверсия военного пр-ва – часто вынужденный характер). Структурных безработных приходится переучивать (таких навыков как у фрикционных у них нет). Структурная – долгосрочная Б. 3) Циклическая безработица – отклонение фактического уровня от естественного. В годы Вел Депрессии цикл безработ = 25%. Достижение потенциального ВВП возможно только в условиях полной занятости. Эк-ка как правило не находится на уровне полной занятости. Естественный уровень б (ур-нь б, не повышающий инфляюцию) = фрикционная + структурная (это ур-нь полной занятости). Естеств. ур-нь может меняться – в целом проявляется тенденция роста, тк. изменяется демографический состов (↑ молодежи, ↑ фрикционных безработ), социал программы, жесткость з/п, (выше равновесного – избыток раб силы). Эконом издержки безработицы – непроизведенный продукт. Закон Оукена: Циклическая опасна что кроме соц бедствий, приносит еще и явные потери в объеме реального ВВП. Оукен сформулировал закон, согласно φ страна теряет от 2-3% фактического ввп по отношению к потенц, когда фактич уровень Б увеличивается на 1% по сравнению с ее естественным ур-нем.

, гдеY* - потенциальный ВВП, U фактический ур.Б, U*естественный ур Б, β – степень реакции ВВП на ΔU (β ~2,5).

18. Структура современной денежно-кредитной системы. Центральный Банк и его функции.

Кредитно-денежная система - комплекс валютно-финансовых учреждений, активно используемых гос-вом для регулирования экономики. 3 основных звена:

1)ЦБ - главные эмиссионные центры(эмиссия банкнот), "банк банков", хранение гос золотовалютных резервов, хранение резервного фонда др кредитных учреждений, денежно-кредитное регулирование экономики, кредитование коммерческих банков и кассовое обслуживание гос учреждений, проведение расчетов и переводных операций, контроль за кредитными учреждениями.

2)Коммерческие банки - кредитно-финансовые учреждения универсального характера, пассивные операции(прием депозитов, т.е привлечение средств) и активные(выдача кредитов, т.е. размещение средств) + другие услуги(до 200 видов) и тд

3)Специализированные кредитно-финансовые институты - пенсионные фонды, страховые компании, взаимные фонды, инвест банки, ипотечные банки, ссудно-сберегательные ассоциации и тд.

19. Структура денежной массы. Денежные агрегаты. Понятие квази-денег. Деньги – любой товар, функционирующий в качестве средства обращения, счетной единицы, средства сохранения стоимости. Важнейшие хартики – ликвидность, общепризнаность, законность. Денежная масса – совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг, φ обладают частные лица, институциональные собственники (предприятия, объединения, организации) и гос-во. Выделяют 1) активную часть ден массы – ден средства реал обслуживающие хоз оборот; 2) пассивная часть – включ ден накопления, остатки на счетах = потенциальные расчетные средства. В пассивную часть включают также компоненты, φ нельзя непосредственно use как покупат или платежное средство: средства на срочных счетах, сберегат вкладах, краткоср гос облигации акции инвестиционных фондов – т.е. квазиденьги. Это наиболее весомая и быстро растущая часть в структуре денежной массы. Квазиденьги называют ликвидными активами. Если наличные а абсолютная ликвидность, то квази – нет (нельзя расплатиться в магаз со срочного счета), и тем не менее а ликвидность тк их можно быстро превратить в наличные. Денежные агрегаты – показатели денежной массы и помогают оценить объем ден массы. Наиболее ликвидный ден агрегат – М0 – включ наличные деньги в обращении. Аналогичен по ликвидности М1 = М0+ деньги на текущих счетах (счетах до востребования), обслуж с помощью чеков. М1= деньги «в узком смысле слова». Менее ликвиден М2 – «деньги в широков смысле» = М1+ денги на срочных и сберегательных счатех ком банков, депозиты в специлиз фин институтах. Вкладчики срочных счетов не могут забрать до срока (%↑) => эти средства нельзя использовать в кач-ве платежа. М3 = М2+ депозитные сертификаты банков, облигации гос займа, др цбумаги КБ и гос-ва. =Ю с агрегаты М2 и М3 включены квази-деньги, φ сложно исп-ть для сделок.

20.Предложение денег. Создание денег банковской системой. Депозитный и денежный мультипликатор.

Ден. масса – совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг, φ обладают частные лица, институциональные собственники (предприятия, объединения, организации) и гос-во. Увеличение ден массы происходит за счет: 1) печатания новых денег; 2) расширения кредитов КБ => S денег зависит не только от пол-ки ЦБ но и от КБ. В условиях частичного банковского резервирования КБ могут создавать новые деньги, выдавая кредиты. Норма банк резервов (норма резервирования) – rr – отношение Σ резервов к Σ депозитов (rr=R/D). Резерв – Σ доступная для немедленного погашения требований вкладчиков. Депозиты – размещенные средства. В результате расширения депозитов (и кредитов) идет расшение ден массы, но в большем объеме чем 1-начал расширение депозитов. Оценить масштабы расширения ден массы в результате создания КБ новых денег позволяет депозитный мультипликатор: m_d=∆M/∆D, m_d=1/rr*100%, где rr – обязат норма резерв. + резервы м.б.: фактические = обяз + избыточные. Коэффициент депонирования показ насколько население предпочитает хранить свои деньги налом (cr=C/D – наличность/депозиты). Предложение денег в эк-ке пропорционально ден без (Σ ден средст у населения и резервов у КБ). Коэф пропорциональности = денежный мультипликатор:. м-тор показывает результат увеличения депозитов вследствие увеличения резервов. Если у населения нет наличности (все на депозитах, те cr=0), то денежный м-тор превращается в депозитный (1/rr). Ограничения на мультипликац эф: 1) зависит от утечек из банк с-мы (в с-му текущего обращения); 2) клиенты м забрать деньги со счетов. + мультипликатор м. дейст-ть и в обратную сторону.