16. Приходные кассовые документы:

Прием наличности нац валюты:

- по заявлению на перевод наличности – от юр лиц - резидентов и представительств - нерезидентов для зачисления на собственные текущие счета; от уполномоченного представителя нерезидента - субъекта предпринимательской деят-ти для зачисления на распределительный счет в ин. валюте, открытый этим банком резиденту - субъекту предпринимательской деятельности; от физ - на текущие, вкладные (депозитные) счета и перевода без открытия счета;

- по счетам на оплату платежей

- по приходному кассовому ордеру - от работников уполномоченного банка по внутренним банковским операциям;

- по документам, установленным соответствующей платежной системой от физических лиц - для отправления перевода, который принимается в наличной форме.

Прием наличности ин валюты:

- по заявлению на перевод наличности

- по приходному кассовому ордеру - от работников уполномоченного банка по внутренним банковским операциям;

- по документам, установленным соответствующей платежной системой, от физ лиц.

17. Расходные кассовые документы:

Наличная нац валюта выдается по:

- по денежным чекам

- по заявлению на выдачу наличности

- по документу на получение перевода наличностью в национальной валюте

- по расходному кассовому ордеру

Выдача наличности ин валюты:

- по заявлению на выдачу наличности ;

- по документам на получение перевода в наличной форме,

18. Минимальный уф банка

- 10 млн евро (с 14.09.2006)

19. Мемориальный ордер - расчетный документ, который складывается по инициативе банка для оформления операций относительно списания средств из счета плательщика и внутрибанковских операций в соответствии с этим Законом и правовыми нормативно актами Национального банка Украины

20. Платежное требование - расчетный документ, что содержит требование взыскателя или при договорном списании получателя к обслуживающему плательщику банка осуществить без согласования с плательщиком перевод определенной суммы средств из счета плательщика на счет получателя;

21. Платежное требование-поручение - расчетный документ, что содержит требование получателя непосредственно к плательщику оплатить сумму средств и поручения плательщика банка, что его обслуживает, осуществить перевод определенной плательщиком суммы средств из своего счета на счет получателя;

22. Платежная карточка - специальное платежное средство в виде эмитированной в установленном законодательством порядке пластиковой или другого вида карточки, что используется для инициации перевода средств из счета плательщика или из соответствующего счета банка с целью оплаты стоимости товаров и услуг, перечисления средств из своих счетов на счета других лиц, получения средств в наличной форме в кассах банков через банковские автоматы, а также осуществления других операций, предусмотренных соответствующим договором;

23. Чек расчетный - бумажный расчетный документ, что содержит ничем не обусловленное распоряжение плательщика банка, что его обслуживает, провести перевод суммы средств в интересах определенного в нем получателя;

24. Вкладной (депозитный) счет - счет, что открывается банком клиенту на договорной основе для хранения средств, что передаются клиентом банку в управление на установленный срок и под определенный процент (доход) в соответствии с условиями договора.

25. Текущий счет - счет, что открывается банком клиенту на договорной основе для хранения средств и осуществления расчетно-кассовых операций с помощью платежных инструментов в соответствии с условиями договора и требований законодательства Украины.

26. Корреспонд счет - счет, что открывается одним банком другому банку для осуществления межбанковских переводов.

27.Инициация перевода осущ-ся по таким видам расчетных док-тов:

1) платежное поручение;

2) платежное требование-поручение;

3) расчетный чек;

4) платежное требование;

5) мемориальный ордер.

27. Андеррайтинг - купля на первичном рынке ценных бумаг со следующей их перепродажей инвесторам; заключение договора о гарантировании полной или частичной продажи ценных бумаг эмитента инвесторам, о полном или частичный их выкуп по фиксированной цене со следующей перепродажей или о наложении на покупателя обязанности делать все возможное, чтобы продать как можно больше ценных бумаг, не беря обязательства приобрести любые ценные бумаги, которые не были проданы;

28. Афилированное лицо банка - любое юридическое лицо, в котором банк имеет существенное участие или которая имеет существенное участие в банке

29. Ролловерный кредит. Он представляет собой одну из форм долгосрочного банковского кредита с периодически пересматриваемой процентной ставкой (т. е. с перманентным «перекредитованием» в связи с изменением конъюнктуры финансового рынка). В европейской практике предоставления ролловерных кредитов пересмотр процентной ставки осуществляется один раз в квартал или полугодие (в условиях высокой инфляции периодичность пересмотра процентных ставок может быть более частой).

30. Ломбардный кредит. Такой кредит может быть получен предприятием под заклад высоколиквидных активов (ценных бумаг, требований, иных аналогичных активов). Размер кредита в этом случае соответствует определенной части (но не всей) стоимости переданных в заклад активов. Эта форма банковского кредита также относится к краткосрочному кредитованию.

31. Аккредитив - вид расчетов, при к-ых банк, действующий по поручению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указанием (банк - эмитент), обязуется произвести платежи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель либо дать полномочие другому банку (исполняющему банку) произвести платежи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель. Наиболее часто употребляются так называемые документарные аккредитивы. Документарный аккредитив — это обязательство банка оплатить стоимость товара (услуг) бенефициару (продавцу) при условии представления продавцом в банк документов, оформленных в полном соответствии с условиями аккредитива. Аккредитивы подразделяются на следующие виды:

1 Классификация

* Отзывной аккредитив — аккредитив, который может быть отозван (аннулирован) плательщиком или банком, выписавшим его.

* Безотзывный аккредитив — аккредитив, который не может быть отозван (аннулирован).

* Аккредитив с красной оговоркой — аккредитив, согласно которому банк-эмитент уполномочивает исполняющий банк произвести авансовый платеж на оговоренную сумму до представления торговых документов. Обычно такая оговорка, в силу своей особой важности, выделяется в документе красным цветом, откуда и название. предназначен для того, чтобы финансировать производство и потребление товара, поставляемого по аккредитиву, а также, возможно, для закупки и оплаты предназначенного для экспорта товара (перед отгрузкой его покупателю).

* Аккредитив покрытый (депонированный) — аккредитив, при открытии которого банк-эмитент перечисляет за счет средств плательщика или предоставленного ему кредита сумму аккредитива (покрытие) в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива.

* Аккредитив непокрытый (гарантированный) — аккредитив, при открытии которого банк-эмитент предоставляет исполняющему банку право списывать средства с ведущегося у него корреспондентского счета в пределах суммы аккредитива.

* Аккредитив подтвержденный — аккредитив, при котором банк, через который происходит оплата, принимает на себя обязательства произвести платеж указанной в аккредитиве суммы независимо от поступления средств от банка, где был открыт А.п.

* Аккредитив неподтвержденный — аккредитив, при котором отсутствует подтверждение платежа со стороны исполняющего банка.

* Аккредитив револьверный — аккредитив, открываемый на часть суммы платежей и автоматически возобновляемый по мере осуществления расчетов за очередную партию товаров. А.р. открывается при равномерных поставках, растянутых во времени, с целью снижения указанной в нем суммы.

* Аккредитив циркулярный — аккредитив, позволяющий получить деньги в пределах данного кредита во всех банках-корреспондентах банка, выдавшего своему клиенту этот аккредитив. * Трансферабельный или так называемый переводный аккредитив позволяет бенефициару перевести весь аккредитив или его часть другому или нескольким другим лицам (вторым бенефициарам). * Аккредитив с платежом по предъявлении Платеж по такому аккредитиву осуществляется сразу после того, как банку были предоставлены документы, против которых был открыт аккредитив * Аккредитив с отсрочкой платежа Платеж по такому аккредитиву производится через определенный промежуток времени после предоставления продавцом документов в банк. Также бывают револьверные (возобновляемые) аккредитивы, резервные аккредитивы (STAND-BY - аккредитивы), делимые, и не делимые Аккредитивы, эти типы аккредитивов используются редко.

32. Минимальный размер регулятивного капитала (Н1= Основной капитал + дополнительный - отчисления) действующих банков должен составлять:

а) для местных кооперативных банков:

на 1 января 2007 года - не менее чем 1500000 евро;

б) для банков, которые осуществляют свою деятельность на территории одной области (региональных), в том числе специализированных сберегательных и ипотечных:

на 1 января 2007 года - не менее чем 5000000 евро;

в) для банков, которые осуществляют свою деятельность на территории всей Украины (межрегиональных), в том числе специализированных инвестиционных и расчетных (клиринговых), центрального кооперативного банка:

на 1 января 2007 года - не менее чем 8000000 евро.

Минимальный размер регулятивного капитала (Н1) вновь созданных банков должен составлять:

а) для местных кооперативных банков:

до одного года деятельности - 1000000 евро

до двух лет деятельности - 1100000 евро

до трех лет деятельности - 1200000 евро

до четырех лет деятельности - 1350000 евро

начиная с пятого года деятельности - 1500000 евро;

б) для банков, которые осуществляют свою деятельность на территории одной области (региональных), в том числе специализированных сберегательных и ипотечных:

до одного года деятельности - 3000000 евро

до двух лет деятельности - 3500000 евро

до трех лет деятельности - 4000000 евро

до четырех лет деятельности - 4500000 евро

начиная с пятого года деятельности - 5000000 евро;

в) для банков, которые осуществляют свою деятельность на территории всей Украины (межрегиональных), в том числе специализированных инвестиционных и расчетных (клиринговых), центрального кооперативного банка:

до одного года деятельности - 5000000 евро

до двух лет деятельности - 5500000 евро

до трех лет деятельности - 6000000 евро

до четырех лет деятельности - 7000000 евро

начиная с пятого года деятельности - 8000000 евро.