Вопрос17
Несмотря на длительное экономическое благополучие, серьезные проблемы в американской экономике начинаются в 2005м году (ипотечный кризис). К началу 2006го года на волне ипотечного кризиса, у США формируется внешний долг в сумме 8,5 трл $; в 2007 - 9,6 трл $; 2008 - 10 трл $; 2011 - 12 трл. Совокупный долг америки (включает внешний и внутренний) составил около 50 трл $ в 2011г.
Тогда как ВМП 65 трл $. Главная причина подобного долга - страна потребляет гораздо больше, чем создает. США вкладывают в валовый мировой продукт до 22%. Потребляет америка из ВМП ежегодно порядка 40%. Для того, что бы снизить совокупный долг, необходимо было ограничить потребление населения, которое привыкло жить в основном за счет кредитов, не имя как правило банковских сбережений. В 2006 м году правительство США устанавливает уровень процентов под ипотечный кредит 5,25%. В 2003 был 1,3%. Однако данная мера привела к убыткам рынка недвижимости. При низких процентных ставках под ипотечный кредит банки выдавали ссуды без какого либо юридического подтверждения платежеспособности клиента. (беззалоговый кредит). При высоких процентах кредит потерял свою привлекательность. В настоящее время долги банкам по предоставленным кредитам продолжают возрастать. С 2008 года по настоящее время цены на недвижимость снизились на 30%. Таким образом, снижение общественного потребления привело к замедлению роста объемов промышленного производства, так как предприятия в силу снижения потребления лишились необходимого объема инвестиций. В любой ИРС объемы реализации внутр рынка дают до 50% инвестиций в реальный сектор экономики. Данная ситуация вынудила правительство снизить в 2007 м году уровень процента под ипотечный кредит до 3%. Но доверие американской экономике со стороны населения было подорвано. Кроме того, начиная с 2010, цены на фиктивный американский капитал (акции, облигации, казначейские обязательства) резко снижаются. В след за этим многие ПРС начали отказываться от долларовых резервов. Банки распродают американский $ на валютных рынках по самой низкой валютной ставке.
В целом ожидаемые перспективы таковы:
Кризис на рынке жилья значительно снизит развитие тех отраслей, которые связаны со строительством. (жби, деревообрабока, кирпичный завод)
Изменятся партнерские связи США (торговые) с ЕС, Японией, Китаем, ближним востоком.
Китай, намеренно занижая курс своего юаня, будет навязывать во внешнеторговых сделках с США валютную разницу с учетом более высокого курса доллара.
3) центральные банки ПРС избавляясь от американского $, будут формировать свои резервы в €, швейцарском франке и драг металлах.
4) представители ОПЕК приняли решение в 2008 м году через 10 лет абсолютно отказаться от расчетов по торговым сделкам в $. В настоящее время происходит постепенный перевод валютных расчетов на € и ¥
5) наиболее серьезная опасность может последовать от государственных инвестиционных и пенсионных фондов. Общий объем этих фондов составляет примерно 8 трл $. Подобные фонды абсолютно не зависят от международной политики. Инвестиционные вложения, как и выдача пенсий осуществляется только в стабильной валюте. Непредсказуемость американского доллара исключает возможность пользоваться в ближайшей перспективе этими фондами.
6) € переживающая заметный кризис в настоящее время, так же не может служить ориентиром для мировой экономики, поскольку удерживаемый ЕС неоправданно высокий курс € провоцирует рост цен на европейский товары и следовательно теряет конкурентоспособность этих товаров на внешних ранках.
Вызывает определенную осторожность у многих государств желание САЗСТ реализовать эксперимент по введению региональной валюты АМЕРО, что позволило бы США постепенно снизить свою ответственность за нестабильность доллара.
Конечная цель этого эксперимента - отказаться от $ в пользу амеро. Против подобной инициативы официально высказались представители МВФ, БМР.
Дл россии колебания доллара крайне нежелательны, так как оказывают негативное воздействие на объемы экспортной выручки от реализации нефти и газа. От объемов данной экспортной выручки во многом зависит благополучие работников бюджетной сферы, своевременность идексации зарплаты, пенсий, пособий.
Вместе с тем любой кризис на ряду с разрушением приносит и определенно оздоровление. Мировая экономика имеет реальные возможности к стабилизации при условии равноправного международного сотрудничества и недопущения в будущем лидерства какого либо государства. История доказала, что экономическая зависимость многих стран от лидирующих приводит постепенно к неспособности отдельных государств самостоятельно решать свои проблемы, а это создает ситуацию общемировой беспомощности.