Зав. кафедрой «Оценка бизнеса

и конкурентоспособности», профессор

_________________

И.И.Просвирина

Ученый секретарь кафедры «Оценка бизнеса

и конкурентоспособности»,

ст. преподаватель

_________________

Е.В.Трофимова

Разработчик программы,

доцент

_________________

И.В. Лавров

№ темы

Наименование темы

Происхождение и сущность коммерческого банка.

Организационно-правовые основы деятельности Банка России. Функции Банка России.

Функции коммерческого банка

Классификация и общая характеристика банковских операций и услуг.

Понятие банковского продукта.

Организационная и управленческая структура коммерческого банка. Классификация видов коммерческих банков.

Порядок регистрации, лицензирования деятельности коммерческого банка. Виды лицензий, выдаваемых коммерческим банкам.

Порядок ликвидации коммерческого банка.

Собственные средства банков, их формирование.

Порядок образования и использования фондов банка, их структура и назначение.

Резервный фонд банка, его назначение, порядок образования и использования.

Пассивные операции коммерческого банка, их виды.

Собственные ресурсы коммерческого банка, их значение.

Депозитная политика коммерческого банка.

Депозитные и недепозитные операции коммерческого банка.

Страхование банковских депозитов.

Привлеченные ресурсы коммерческого банка: обязательства, их виды. Виды банковских депозитов.

Классификация вкладов в зависимости от суммы, срока и условий хранения, начисления и выплаты процентов. Категории вкладчика. Доверительные и завещательные распоряжения по вкладам.

Электронные банковские услуги населению.

Кредиты, предоставляемые Банком России. Межбанковские кредиты.

Выпуск коммерческим банком собственных долговых ценных бумаг.

Активные операции коммерческого банка, их виды.

Классификация активов в зависимости от доходности, риска, ликвидности.

Международная практика оценки качества банковских активов.

Банковские инвестиции.

Понятие и критерии кредитоспособности клиентов коммерческого банка.

Кредитная политика коммерческого банка.

Этапы кредитного процесса в коммерческих банках. Пакет документов, необходимый для получения ссуды.

Система обеспечения возврата кредита; виды обеспечения, их экономическое содержание.

Кредитный договор: его содержание и экономическое значение.

Современные способы банковского кредитования.

Консорциальные кредиты.

Потребительское кредитование.

Способы предоставления ссуд в коммерческих банках.

Формирование и использование коммерческим банком резерва на возможные потери по ссудам.

Кредитный риск и способы его минимизации. Оценка кредитных рисков по выданным ссудам и их классификация.

Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг.

Выпуск банком собственных ценных бумаг.

Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами. Операции РЕПО.

Договор банковского счета и его основные элементы. Виды счетов, открываемых в банке. Основные документы, требующиеся для открытия расчетного счета в банке.

Формы безналичных расчетов в РФ .

Способы осуществления расчетных операций.

Внутрибанковские и межбанковские расчетные операции. Контроль банка за соблюдением расчетной дисциплины.

Кассовое обслуживание банками юридических лиц. Механизм кассовых операций.

Основы организации налично-денежного оборота.

Основы и виды лизинга.

Основы факторинга.

Форфейтинговые операции банков.

Трастовые операции банков и их виды.

Экономическая сущность и содержание понятия «ликвидность» коммерческого банка. Виды ликвидности. Основные методы управления ликвидностью коммерческих банков.

Экономические нормативы Банка России, регулирующие ликвидность коммерческих банков.

Источники доходов коммерческих банков. Виды доходов.

Расходы коммерческих банков, их виды.

Процентная маржа.

Прибыль банка. Формирование и распределение прибыли.

Банковские риски и методы страхования банковских операций.

Виды создаваемых банками резервов.

Виды валютных операций коммерческого банка.

Лицензирование банковских валютных операций.

Регулирование валютных операций коммерческого банка.