- •Тема 1. Банковское право – как комплексная отрасль права.
- •Тема 2. Предмет, метод банковского права.
- •Тема 3. Принципы банковского права.
- •Тема 4. Источники банковского права.
- •Тема 5. Банковские правоотношения: их виды, структура.
- •Тема 6. Правовой статус субъектов банковских правоотношений.
- •Тема 7. Банковская система Российской Федерации (понятие, структура).
- •Тема 8. Правовое положение Банка России (особенности и функции).
- •Тема 9. Принципы организации и деятельности системы Банка России. Органы
- •Тема 10. Национальный банковский совет (функции, компетенция).
- •Тема 11. Особенности правового положения территориальных учреждений Банка
- •Тема 12. Организация денежного обращения в России.
- •Тема 13. Банковское обслуживание клиентов.
- •Тема 14. Полномочия Банка России в сфере банковского надзора и контроля.
- •Тема 15. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •Тема 16. Порядок создания кредитных организаций.
- •Тема 17. Лицензирование банковской деятельности.
- •Тема 18. Порядок формирования уставного капитала банка. Реорганизация и
- •Тема 19. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных
- •Тема 20. Небанковские кредитные организации (их виды). Иностранные банки.
- •Тема 21. Банковская информация и банковская тайна как институты банковского
- •Тема 22. Валютные операции банков (понятие, виды, режим).
Тема 20. Небанковские кредитные организации (их виды). Иностранные банки.
1. Расчетные небанковские кредитные организации на основании лицензии
Банка России вправе:
- привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады
- выдать банковские гарантии
- осуществлять операции по инкассации денежных средств, веселей, платежных и
расчетных документов
- открывать и вести банковские счета юридических лиц
- привлекать денежные средства юридических лиц во вклад (на определенный срок)
2. Небанковские кредитные организации инкассации на основании
лицензии Банка России вправе:
- привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады
- выдавать банковские гарантии
- осуществлять операции по инкассации денежных средств, веселей, платежных и
расчетных документов
- открывать и вести банковские счета юридических лиц
- привлекать денежные средства юридических лиц во вклад (на определенный срок)
3. Небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитно-
кредитные операции на основании лицензии Банка России вправе:
- привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады
- выдать банковские гарантии
- осуществлять операции по инкассации денежных средств, веселей, платежных и
расчетных документов
- открывать и вести банковские счета юридических лиц
- привлекать денежные средства юридических лиц во вклад (на определенный срок)
4. Для получения разрешения на создания кредитной организации с
иностранными инвестициями учредители представляют ходатайство в:
- территориальное учреждение Банка России
- Национальный банковский совет
- комитет по банковскому надзору
- Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка
России
5. Заявление о выдаче разрешения на создание кредитной организации с
иностранными инвестициями должно содержать информацию об учредителях
в случае если:
- нерезидентом приобретается 20% уставного капитала создаваемой кредитной
организацией
- резидентом приобретается 30% уставного капитала создаваемой кредитной
организацией
- нерезидентом приобретается 10% уставного капитала создаваемой кредитной
организацией
- нерезидентом приобретается 50% уставного капитала создаваемой кредитной
организацией
6. В соответствии с действующим законодательством небанковские
кредитные организации можно разделить на следующие виды:
- небанковские кредитные организации инкассации
- небанковские кредитные организации имеющие лицензию на привлечение
денежных средств во вклады
- небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитно-кредитные
операции
7. Некоммерческие кредитные организации не вправе:
- вести расчеты по пластиковым картам
- осуществлять инкассацию денежных средств
- привлекать денежные средства юридических и физических лиц во вклады от
своего имени и за свой счет
- осуществлять операции по купле-продаже иностранной валюты в безналичной
форме
8. Временно свободные денежные средства расчетные небанковские
кредитные организации вправе размещать только в виде:
- вложений в ценные бумаги Правительства РФ
- вложений в ценные бумаги Правительства РФ, отнесенных Банком России к
вложениям с нулевым риском
- вложений в драгоценные металлы
9. Купля-продажа иностранной валюты иностранной валюты в
безналичной форме от своего имени и за свой счет осуществляются
- расчетными небанковскими кредитными организациями
- организациями инкассации
- небанковскими кредитными организациями, осуществляющими депозитно-
кредитные операции
10. Переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия
банковских счетов осуществляются:
- организациями инкассации
- небанковскими кредитными организациями, осуществляющими депозитно-
кредитные операции
- расчетными небанковскими кредитными организациями