Розділ 3. Розрахункова частина
Варіант 2
Завдання
Визначити суму процентів по депозитах при розміщенні вкладу згідно строку депозитного договору (табл. 3.1).
Визначити суму процентів по депозитах при достроковому вилученні вкладу (табл. 3.1).
3.Розрахункові дані занести в таблицю 3.2.
Додаткові умови банку:
- при достроковому розірванні депозитного договору, проценти за період з дати укладання договору до дати дострокового повернення коштів нараховуються за ставкою 1% річних.
- проценти нараховуються щомісячно в останій робочий день місяця. Проценти додаються до основного вкладу (капіталізація) протягом трьох робочих днів місяця, наступного за розрахунковим та в день повернення вкладу.
Класичний
Сума вкладу |
Сторок вкладу |
Національна валюта |
Долар США |
ЄВРО |
Можливість поповнення |
Виплата процентів |
Зміна процентної ставки |
5000 |
12 міс. |
- |
6,5% |
- |
- |
В кінці строку |
|
Розв̕ язання
Валюта USD
№ |
Дата |
Днів |
Сума тіла |
Поповнення внеску |
Часткове зняття суми |
% по вкладу |
0 |
01.01.12 |
|
5000,00 |
|
|
|
1 |
01.02.12 |
31 |
5000,00 |
|
|
27,60 |
2 |
01.03.12 |
29 |
5000,00 |
|
|
25,82 |
3 |
01.04.12 |
31 |
5000,00 |
|
|
27,60 |
4 |
01.05.12 |
30 |
5000,00 |
|
|
26,71 |
5 |
01.06.12 |
31 |
5000,00 |
|
|
27,60 |
6 |
01.07.12 |
30 |
5000,00 |
|
|
26,71 |
7 |
01.08.12 |
31 |
5000,00 |
|
|
27,60 |
8 |
01.09.12 |
31 |
5000,00 |
|
|
27,60 |
9 |
01.10.12 |
30 |
5000,00 |
|
|
26,71 |
10 |
01.11.12 |
31 |
5000,00 |
|
|
27,60 |
11 |
01.12.12 |
30 |
5000,00 |
|
|
26,71 |
12 |
01.01.13 |
31 |
5000,00 |
|
|
27,60 |
|
Всього |
366 |
5000,00 |
|
|
325,89 |
Капітал
Сума вкладу |
Сторок вкладу |
Національна валюта |
Долар США |
ЄВРО |
Можливість поповнення |
Виплата процентів |
Зміна процентної ставки |
1000 |
120 міс. |
10,5% |
- |
- |
1000 грн. щомісяця |
Щомісяця |
Через 24 міс. зниження на 3% |
Розв̕ язання
Валюта UAH
№ |
Дата |
Днів |
Сума тіла |
Поповнення внеску |
Часткове зняття суми |
% по вкладу |
0 |
01.01.12 |
|
1000,00 |
|
|
|
1 |
01.02.12 |
31 |
2000,00 |
1000,00 |
|
8,92 |
2 |
01.03.12 |
29 |
3000,00 |
1000,00 |
|
16,68 |
3 |
01.04.12 |
31 |
4000,00 |
1000,00 |
|
26,75 |
4 |
01.05.12 |
30 |
5000,00 |
1000,00 |
|
34,52 |
5 |
01.06.12 |
31 |
6000,00 |
1000,00 |
|
44,59 |
6 |
01.07.12 |
30 |
7000,00 |
1000,00 |
|
51,78 |
7 |
01.08.12 |
31 |
8000,00 |
1000,00 |
|
62,42 |
8 |
01.09.12 |
31 |
9000,00 |
1000,00 |
|
71,34 |
9 |
01.10.12 |
30 |
10000,00 |
1000,00 |
|
77,67 |
10 |
01.11.12 |
31 |
11000,00 |
1000,00 |
|
89,18 |
11 |
01.12.12 |
30 |
12000,00 |
1000,00 |
|
94,93 |
12 |
01.01.13 |
31 |
13000,00 |
1000,00 |
|
107,01 |
13 |
01.02.13 |
31 |
14000,00 |
1000,00 |
|
115,93 |
14 |
01.03.13 |
28 |
15000,00 |
1000,00 |
|
112,77 |
15 |
01.04.13 |
31 |
16000,00 |
1000,00 |
|
133,77 |
16 |
01.05.13 |
30 |
17000,00 |
1000,00 |
|
138,08 |
17 |
01.06.13 |
31 |
18000,00 |
1000,00 |
|
151,60 |
18 |
01.07.13 |
30 |
19000,00 |
1000,00 |
|
155,34 |
19 |
01.08.13 |
31 |
20000,00 |
1000,00 |
|
169,44 |
20 |
01.09.13 |
31 |
21000,00 |
1000,00 |
|
178,36 |
21 |
01.10.13 |
30 |
22000,00 |
1000,00 |
|
181,23 |
22 |
01.11.13 |
31 |
23000,00 |
1000,00 |
|
196,19 |
23 |
01.12.13 |
30 |
24000,00 |
1000,00 |
|
198,43 |
|
|
|
24000,00 |
|
|
214,03 |
|
|
|
|
|
|
|
|
01.01.14 |
|
24000,00 |
|
7,5% |
|
1 |
01.02.14 |
31 |
25000,00 |
1000,00 |
|
152,88 |
2 |
01.03.14 |
28 |
26000,00 |
1000,00 |
|
143,84 |
3 |
01.04.14 |
31 |
27000,00 |
1000,00 |
|
165,62 |
4 |
01.05.14 |
30 |
28000,00 |
1000,00 |
|
166,44 |
5 |
01.06.14 |
31 |
29000,00 |
1000,00 |
|
178,36 |
6 |
01.07.14 |
30 |
30000,00 |
1000,00 |
|
178,77 |
7 |
01.08.14 |
31 |
31000,00 |
1000,00 |
|
191,10 |
8 |
01.09.14 |
31 |
32000,00 |
1000,00 |
|
197,47 |
9 |
01.10.14 |
30 |
33000,00 |
1000,00 |
|
197,26 |
10 |
01.11.14 |
31 |
34000,00 |
1000,00 |
|
210,21 |
11 |
01.12.14 |
30 |
35000,00 |
1000,00 |
|
209,59 |
12 |
01.01.15 |
31 |
36000,00 |
1000,00 |
|
222,95 |
13 |
01.02.15 |
31 |
37000,00 |
1000,00 |
|
229,32 |
14 |
01.03.15 |
28 |
38000,00 |
1000,00 |
|
212,88 |
15 |
01.04.15 |
31 |
39000,00 |
1000,00 |
|
242,05 |
16 |
01.05.15 |
30 |
40000,00 |
1000,00 |
|
240,41 |
17 |
01.06.15 |
31 |
41000,00 |
1000,00 |
|
254,79 |
18 |
01.07.15 |
30 |
42000,00 |
1000,00 |
|
252,74 |
19 |
01.08.15 |
31 |
43000,00 |
1000,00 |
|
267,53 |
20 |
01.09.15 |
31 |
44000,00 |
1000,00 |
|
273,90 |
21 |
01.10.15 |
30 |
45000,00 |
1000,00 |
|
271,23 |
22 |
01.11.15 |
31 |
46000,00 |
1000,00 |
|
286,64 |
23 |
01.12.15 |
30 |
47000,00 |
1000,00 |
|
283,56 |
24 |
01.01.16 |
31 |
48000,00 |
1000,00 |
|
299,38 |
25 |
01.02.16 |
31 |
49000,00 |
1000,00 |
|
305,75 |
26 |
01.03.16 |
29 |
50000,00 |
1000,00 |
|
291,99 |
27 |
01.04.16 |
31 |
51000,00 |
1000,00 |
|
318,49 |
28 |
01.05.16 |
30 |
52000,00 |
1000,00 |
|
314,38 |
29 |
01.06.16 |
31 |
53000,00 |
1000,00 |
|
331,23 |
30 |
01.07.16 |
30 |
54000,00 |
1000,00 |
|
326,71 |
31 |
01.08.16 |
31 |
55000,00 |
1000,00 |
|
343,97 |
32 |
01.09.16 |
31 |
56000,00 |
1000,00 |
|
350,34 |
33 |
01.10.16 |
30 |
57000,00 |
1000,00 |
|
345,21 |
34 |
01.11.16 |
31 |
58000,00 |
1000,00 |
|
363,08 |
35 |
01.12.16 |
30 |
59000,00 |
1000,00 |
|
357,53 |
36 |
01.01.17 |
31 |
60000,00 |
1000,00 |
|
375,82 |
37 |
01.02.17 |
31 |
61000,00 |
1000,00 |
|
382,19 |
38 |
01.03.17 |
28 |
62000,00 |
1000,00 |
|
350,96 |
39 |
01.04.17 |
31 |
63000,00 |
1000,00 |
|
394,93 |
40 |
01.05.17 |
30 |
64000,00 |
1000,00 |
|
388,36 |
41 |
01.06.17 |
31 |
65000,00 |
1000,00 |
|
407,67 |
42 |
01.07.17 |
30 |
66000,00 |
1000,00 |
|
400,68 |
43 |
01.08.17 |
31 |
67000,00 |
1000,00 |
|
420,41 |
44 |
01.09.17 |
31 |
68000,00 |
1000,00 |
|
426,78 |
45 |
01.10.17 |
30 |
69000,00 |
1000,00 |
|
419,18 |
46 |
01.11.17 |
31 |
70000,00 |
1000,00 |
|
439,52 |
47 |
01.12.17 |
30 |
71000,00 |
1000,00 |
|
431,51 |
48 |
01.01.18 |
31 |
72000,00 |
1000,00 |
|
452,26 |
49 |
01.02.18 |
31 |
73000,00 |
1000,00 |
|
458,63 |
50 |
01.03.18 |
28 |
74000,00 |
1000,00 |
|
420,00 |
51 |
01.04.18 |
31 |
75000,00 |
1000,00 |
|
471,37 |
52 |
01.05.18 |
30 |
76000,00 |
1000,00 |
|
462,33 |
53 |
01.06.18 |
31 |
77000,00 |
1000,00 |
|
484,11 |
54 |
01.07.18 |
30 |
78000,00 |
1000,00 |
|
474,66 |
55 |
01.08.18 |
31 |
79000,00 |
1000,00 |
|
496,85 |
56 |
01.09.18 |
31 |
80000,00 |
1000,00 |
|
503,22 |
57 |
01.10.18 |
30 |
81000,00 |
1000,00 |
|
493,15 |
58 |
01.11.18 |
31 |
82000,00 |
1000,00 |
|
515,96 |
59 |
01.12.18 |
30 |
83000,00 |
1000,00 |
|
505,48 |
60 |
01.01.19 |
31 |
84000,00 |
1000,00 |
|
528,70 |
61 |
01.02.19 |
31 |
85000,00 |
1000,00 |
|
535,07 |
62 |
01.03.19 |
28 |
86000,00 |
1000,00 |
|
489,04 |
63 |
01.04.19 |
31 |
87000,00 |
1000,00 |
|
547,81 |
64 |
01.05.19 |
30 |
88000,00 |
1000,00 |
|
536,30 |
65 |
01.06.19 |
31 |
89000,00 |
1000,00 |
|
560,55 |
66 |
01.07.19 |
30 |
90000,00 |
1000,00 |
|
548,63 |
67 |
01.08.19 |
31 |
91000,00 |
1000,00 |
|
573,29 |
68 |
01.09.19 |
31 |
92000,00 |
1000,00 |
|
579,66 |
69 |
01.10.19 |
30 |
93000,00 |
1000,00 |
|
567,12 |
70 |
01.11.19 |
31 |
94000,00 |
1000,00 |
|
592,40 |
71 |
01.12.19 |
30 |
95000,00 |
1000,00 |
|
579,45 |
72 |
01.01.20 |
31 |
96000,00 |
1000,00 |
|
605,14 |
73 |
01.02.20 |
31 |
97000,00 |
1000,00 |
|
611,51 |
74 |
01.03.20 |
29 |
98000,00 |
1000,00 |
|
578,01 |
75 |
01.04.20 |
31 |
99000,00 |
1000,00 |
|
624,25 |
76 |
01.05.20 |
30 |
100000,00 |
1000,00 |
|
610,27 |
77 |
01.06.20 |
31 |
101000,00 |
1000,00 |
|
636,99 |
78 |
01.07.20 |
30 |
102000,00 |
1000,00 |
|
622,60 |
79 |
01.08.20 |
31 |
103000,00 |
1000,00 |
|
649,73 |
80 |
01.09.20 |
31 |
104000,00 |
1000,00 |
|
656,10 |
81 |
01.10.20 |
30 |
105000,00 |
1000,00 |
|
641,10 |
82 |
01.11.20 |
31 |
106000,00 |
1000,00 |
|
668,84 |
83 |
01.12.21 |
30 |
107000,00 |
1000,00 |
|
653,42 |
84 |
01.01.21 |
31 |
108000,00 |
1000,00 |
|
681,58 |
85 |
01.02.21 |
31 |
109000,00 |
1000,00 |
|
687,95 |
86 |
01.03.21 |
28 |
110000,00 |
1000,00 |
|
627,12 |
87 |
01.04.21 |
31 |
111000,00 |
1000,00 |
|
700,68 |
88 |
01.05.21 |
30 |
112000,00 |
1000,00 |
|
684,25 |
89 |
01.06.21 |
31 |
113000,00 |
1000,00 |
|
713,42 |
90 |
01.07.21 |
30 |
114000,00 |
1000,00 |
|
696,58 |
91 |
01.08.21 |
31 |
115000,00 |
1000,00 |
|
726,16 |
92 |
01.09.21 |
31 |
116000,00 |
1000,00 |
|
732,53 |
93 |
01.10.21 |
30 |
117000,00 |
1000,00 |
|
715,07 |
94 |
01.11.21 |
31 |
118000,00 |
1000,00 |
|
745,27 |
95 |
01.12.21 |
30 |
119000,00 |
1000,00 |
|
727,40 |
96 |
01.01.22 |
31 |
1119000,00 |
|
|
758,01 |
|
|
2922 |
119000,00 |
95000,00 |
|
42945,62 |