- •Оренбург 2009
- •Содержание
- •Введение
- •1 Место и роль страхования в системе мэо
- •1.1 История возникновения страхования внешнеэкономической деятельности
- •1.2 Участие российских страховщиков на международном страховом рынке
- •1.3 Понятие и объекты страхования внешнеэкономической деятельности
- •1.4 Страхование и нормы международного частного права
- •1.5 Международная торговля. Процесс управления рисками в международной торговле
- •1.6 Экономическое значение международной торговли
- •1.7 Страхование экспортных кредитов
- •1.8 Другие виды страхования внешнеэкономической деятельности
- •1.9 Контрольные вопросы
- •1.10 Тесты
- •2 Транспортное страхование в системе международно-экономических отношениях
- •2.1 История транспортного страхования
- •2.2 Понятие и виды транспортных средств используемых в системе мэо
- •2.3 Страхование наземного транспорта
- •2.3.1 Страхование автотранспортных средств
- •2.3.2 Зелёная карта
- •2.3.3 Страхование железнодорожного подвижного состава
- •2.4 Морское страхование
- •2.4.1 Понятие морского страхования
- •2.4.2 Страхование судов
- •2.4.3 Страхование ответственности судовладельцев
- •2.4.4 Аварийный комиссар
- •2.4.5 Авария на морском транспорте
- •2.4.6 Характеристика общей и частной аварий и распределение убытков
- •2.4.7 Клубы взаимного страхования
- •2.5 Авиационное страхование
- •2.5.1 История авиационного страхования
- •2.5.2 Объекты и субъекты авиационного страхования
- •2.5.3 Правовые аспекты страхования авиационных рисков
- •2.6 Страхование космических рисков
- •2.6.1 История создания космического страхования
- •2.6.2 Виды страхования космической деятельности
- •2.6.3 Сущность, основные понятия и особенности космических рисков
- •2.7 Порядок осуществления проекта страхования космических рисков
- •2.8 Контрольные вопросы
- •2.9 Тесты
- •3 Страхование грузов
- •3.1 Место грузов в международном разделении труда
- •3.2 Классификация страхования грузов
- •3.3 Международные нормы и правила, регулирующие перевозочную деятельность
- •3.4 Условия транспортировки и страхования грузов
- •3.5 Классификация по сложности перевозки грузов
- •3.6 Тарифы по страхованию грузов, используемые в отечественной и зарубежной практике
- •3.7 Морская перевозка
- •3.8 Виды и условия международных торговых договоров
- •3.9 Договор страхования груза
- •3.10 Минимизация убытков при транспортировке застрахованных грузов
- •3.11 Страхование контейнерных перевозок
- •3.12 Контрольные вопросы
- •3.13 Тесты
- •4 Страхование технических рисков
- •4.1 Объекты страхования, относящиеся к внешнеэкономической деятельности
- •4.2 Страхование строительно-монтажных рисков
- •4.2.1 Причины и необходимость страхования строительно-монтажных рисков
- •4.2.2 Особенности страхования строительно-монтажных рисков
- •4.2.3 Объекты страхования и их оценка. Страховые суммы и лимиты ответственности
- •4.2.4 Страхование после пусковых гарантий
- •4.2.5 Страхование ответственности перед третьими лицами при строительно-монтажных работах
- •4.3. Страхование электронного оборудования
- •4.4. Страхование рисков новой техники и технологии
- •4.5 Страхование строительных машин, механизмов и временных сооружений
- •4.6 Контрольные вопросы
- •4.7 Тесты
- •5 Страхование ответственности в системе мэо
- •5.1 История страхования ответственности
- •5.2 Сущность и назначение страхования ответственности
- •5.3 Классификация видов страхования ответственности
- •5.4 Договор страхования ответственности
- •5.5 Порядок предоставления иска на возмещение ущерба
- •5.6 Ответственность, страхуемая судовладельцем
- •5.6.1 Ответственность перед третьими лицами
- •5.6.2 Ответственность за столкновения с другими судами
- •5.6.3 Ответственность за утрату и повреждение имущества
- •5.6.4 Ответственность за загрязнение нефтью и другими веществами
- •5.6.5 Ответственность по грузу
- •5.6.6 Ответственность по договорам буксировки
- •5.6.7 Ответственность за удаление остатков кораблекрушения
- •5.6.8 Ответственность за штрафы
- •5.7 Страхование ответственности операторов портов и терминалов, стивидорских компаний
- •5.8 Страхование ответственности таможенного перевозчика
- •5.9 Страхование ответственности владельцев воздушных судов перед третьими лицами
- •5.10 Страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств
- •5.11 Страхование ответственности за качество продукции
- •5.12 Страхование профессиональной ответственности
- •5.13 Страхование ответственности за вред, причиненный загрязнением окружающей среде
- •5.14 Контрольные вопросы
- •5.15 Тесты
- •6 Страхование коммерческих, финансовых рисков и рисков неисполнения обязательств в системе мэо
- •6.1 Страхование коммерческих и финансовых рисков в системе страховых услуг
- •6.2 Финансовые и коммерческие риски
- •6.3 Управление финансовым риском – одна из функций страхования
- •6.4 Общая характеристика и порядок страхования риска неплатежа
- •6.5 Страхование кредита в системе международных торговых, коммерческих и инвестиционных сделок
- •6.6 Страхование внешнеэкономических инвестиционных проектов
- •6.7 Мировая практика страхования финансовых инвестиций
- •6.8 Страхование ответственности за неисполнение обязательств
- •6.9 Страхование от убытков вследствие перерывов в производстве
- •6.10 Страхование финансовых рисков, связанных с потерей работы
- •6.11 Страхование от политических и экономических рисков
- •6.12 Страхование лизинговых операций
- •6.13 Контрольные вопросы
- •6.14 Тесты
- •7 Хеджирование финансовых рисков – как инструмент страхования без участия страховщиков
- •7.1 Хеджирование финансовых рисков – финансовый инструмент внешнеторговых сделок
- •7.2 История хеджа
- •7.3 Хеджирование
- •7.4 Хеджирование продажей
- •7.5 Хеджирование покупкой
- •7.6 Использование хеджирования на международных торговых площадках
- •7.7 Что дает хеджирование
- •7.8 Опционы как один из инструментов хеджирования
- •7.9 Хеджирование ценовых и курсовых рисков
- •7.10 Хеджирование процентных рисков
- •7.11 Хеджирование рисков по опционным позициям
- •8.6 Законодательная база перестрахования
- •8.7 Организация перестрахования в страховых компаниях
- •8.8 Система передачи риска
- •8.9 Структура договора перестрахования
- •8.10 Содержание договора перестрахования и виды договоров
- •8.10.1 Договор перестрахования принцип возмездности
- •8.10.2 Сущность договоров факультативного и облигаторного перестрахования
- •8.11 Активное и пассивное перестрахование
- •8.13 Непропорциональное перестрахование
- •8.14 Страховой и перестраховочный пул
- •8.15 Роль перестрахования в повышении финансовой устойчивости страховщика
- •8.16 Выбор перестраховщика
- •8.17 Государственное регулирование перестраховочной деятельности
- •8.18 Роль перестрахования в функционировании международного страхового рынка
- •8.19 Перспективы развития отечественного рынка перестрахования
- •8.20 Контрольные вопросы
- •8.21 Тесты
- •9 Страхование выезжающих за границу
- •9.1 Необходимость и виды страховых услуг для выезжающих за границу
- •9.2 Страхование медицинских расходов при выезде за границу
- •9.3 Страхование от несчастных случаев.
- •9.4 Страхование багажа
- •9.5 Страхование расходов, связанных с невозможностью совершить поездку
- •9.6 Страхование медицинских расходов для выезжающих за границу через международную систему бронирования «Старт-Амадеус».
- •9.7 Контрольные вопросы
- •9.8 Тесты
- •10 Всемирная торговая организация: основные аспекты
- •10.1 История создания, основные цели и принципы вто
- •10.2 Функции и структура вто
- •10.3 Процедура присоединения к вто. Значение вто в современном мире
- •10.4 Российский страховой рынок на пороге вступления в вто
- •Динамика изменения численности зарегистрированных страховых организаций за 1995 – 2007 гг.
- •10.5 Проблемы отечественных страховщиков при вступлении России в вто
- •Список использованных источников
- •54 Страховое дело: учеб. Пособие / м.А. Зайцева, л.Н. Литвинова, а.В. Урупин и др.; под общ. Ред. М.А. Зайцевой, л.Н. Литвиновой. - Мн.: бгэу, 2001. - 286 с. - isbn 985-426-638-9
- •Предмет Договора
- •Объект страхования
- •Срок действия Договора
- •8. Прочие условия
- •Приложение д (обязательное) Полис страхования воздушного судна
- •Полис №____
- •Приложение е (обязательное)
- •Приложение ж
- •(Обязательное)
- •Заявление – анкета
- •О страховании строительно-монтажных работ
- •Заявление
- •Местоположение ________________________________________________________________________________
- •Объект страхования
- •Объект страхования
- •Приложение и
- •(Обязательное)
- •Ставки страховых платежей по страхованию
- •Строительно-монтажных работ
- •Приложение к (обязательное) Приложение к договору страхования строительно-монтажных работ
- •Приложение л (обязательное) Заявление о страховании ответственности судовладельцев
- •Приложение м (обязательное) Договор страхования ответственности судовладельцев
- •1. Предмет договора
- •2. Объект страхования
- •3. Страховой случай
- •4. Страховая сумма, страховая премия, франшиза
- •5. Порядок и сроки уплаты страховой премии
- •6. Срок действия договора
- •7. Обязанности сторон при наступлении страхового события
- •8. Порядок разрешения споров
- •9. Прочие условия
- •10. Юридические адреса и реквизиты сторон
- •Приложение н (обязательное) Полис страхования ответственности судовладельцев
- •1. Общие положения
- •2. Договор страхования: понятие и порядок заключения
- •3. Объект страхования
- •4. Страховые случаи
- •5. Территория страхования
- •6. Страховая сумма
- •7. Страховая премия , форма и порядок ее уплаты
- •8. Франшиза
- •9. Срок действия договора страхования
- •10. Изменение степени риска
- •11. Застрахованное лицо
- •12. Обязанности сторон при наступлении страхового случая
- •13. Выплата страхового возмещения
- •14. Суброгация
- •15. Порядок разрешения споров
- •16. Определение некоторых терминов, встречающихся в тексте
- •1. Общие положения
- •2. Предмет договора страхования и порядок заключения
- •3. Объект страхования
- •4. Страховые случаи и дополнительные условия страхования
- •5. Страховая сумма
- •6. Страховая премия: форма и порядок ее уплаты
- •7. Франшиза
- •8. Срок действия договора страхования
- •9. Изменение степени риска
- •10. Обязанности сторон при наступлении страхового случая
- •11. Определение размера и выплата страхового возмещения
- •12. Порядок разрешения споров
- •Приложение т (обязательное) Категории опасных производственных объектов, в отношении которых должно осуществляться страхование
- •Приложение ф (обязательное) Примерные страховые тарифы для типовых представителей опасных веществ на опасном производственном объекте
- •Приложение х (обязательное) Принципиальная схема инвестиционных и инновационных финансовых рисков
- •Приложение ц (обязательное) Принципиальная схема банковских и валютных рисков
- •Приложение ч (обязательное)
- •Приложение ш (обязательное) Договор страхования ответственности за неисполнение обязательств
- •1. Предмет договора
- •2. Условия страхования
- •4. Обязательства сторон
- •5. Срок действия договора страхования
- •6. Порядок решения споров
- •7. Дополнительные условия договора
- •8. Адреса и банковские реквизиты сторон
- •Приложение щ (обязательное) Десять крупнейших перестраховщиков в 2004 г
- •Приложение э (обязательное) Структура и основные показатели крупнейших международных страховых перестраховочных брокерских компаний
- •Приложение ю (справочное) Динамика российского страхового рынка в 2004-2008 гг.
Приложение э (обязательное) Структура и основные показатели крупнейших международных страховых перестраховочных брокерских компаний
Таблица Э.1 - Структура и основные показатели крупнейших международных страховых перестраховочных брокерских компаний
Брокер |
Доход |
По сравнению с прошлым годом, % |
Кол-во сотрудников |
По сравнению с прошлым годом, % |
Marsh & McLennan Cos. Inc. |
$7,312,000,000 |
5,7 |
52,000 |
3,0 |
Aon Corp |
$5,597,000,000 |
9,0 |
43,000 |
7,5 |
Willis Group Holdings Ltd |
$1,422,900,640 |
9,1 |
10,406 |
-0,6 |
Arthur J. Gallagher |
$873,024,000 |
21,9 |
6,488 |
24,7 |
Jardine Lloyd Thompson Group Plc. |
$528,333,200 |
14,3 |
4,163 |
0,1 |
Acordia Inc. |
$480,556,000 |
17,7 |
4,317 |
1,0 |
HLF Group Plc. |
$425,432,880 |
4,8 |
3,970 |
-0,3 |
Alexander Forbes |
$408,867,265 |
6,1 |
4,995 |
-5,9 |
Brown & Brown Inc. |
$359,697,771 |
75,6 |
2,927 |
81,0 |
Hilb, Rogal & Hamilton Co. |
$327,558,834 |
25,9 |
2,600 |
23,8 |
Приложение ю (справочное) Динамика российского страхового рынка в 2004-2008 гг.
Таблица Ю.1 – Динамика российского страхового рынка в 2004 -2008 гг.
Виды страхования и страховой деятельности
|
Показатели страховой деятель-ности (млрд.р.) |
2004 г.
|
2005 г.
|
Прирост (%) |
2006 г. |
Прирост (%) |
2007 г. |
Прирост (%) |
2008 г. |
Прирост (%) |
Всего |
Премии |
471,9 |
491,2 |
4,1 |
610,5 |
24,3 |
776,0 |
27,1 |
952,0 |
22,7 |
Выплаты |
307,6 |
274,5 |
-10,8 |
352,8 |
28,5 |
481,7 |
36,5 |
626,5 |
30,1 |
|
Добровольное страхование - всего |
Премии |
320,7 |
291,7 |
-9 |
337,3 |
15,6 |
407,3 |
20,7 |
467,2 |
14,7 |
Выплаты |
191,1 |
110,3 |
-42,3 |
124,6 |
13,0 |
158,1 |
26,9 |
195,8 |
23,8 |
|
Страхование жизни
|
Премии |
102,2 |
25,3 |
-75,2 |
16,0 |
-36,8 |
22,7 |
41,9 |
19,3 |
-15 |
Выплаты |
124,1 |
25,0 |
-79,9 |
16,6 |
-33,6 |
15,7 |
-5,4 |
6,0 |
-61,8 |
|
Добровольное страхование, иное чем жизни |
Премии |
218,5 |
266,4 |
21,9 |
321,3 |
20,6 |
384,6 |
19,7 |
447,9 |
16,4 |
Выплаты |
67,0 |
85,3 |
27,3 |
108,0 |
26,6 |
142,4 |
31,8 |
189,8 |
33,3 |
|
Личное страхование |
Премии |
53,2 |
64,6 |
21,4 |
76,9 |
19,0 |
90,0 |
17,0 |
108,0 |
20,0 |
Выплаты |
33,3 |
38,3 |
15,0 |
42,0 |
9,7 |
49,4 |
17,6 |
61,6 |
24,7 |
|
Имущественное страхование |
Премии |
153,1 |
185,6 |
21,2 |
227,9 |
22,8 |
274,3 |
20,3 |
317,4 |
15,7 |
Выплаты |
32,5 |
45,9 |
41,2 |
64,6 |
40,7 |
91,4 |
41,5 |
125,6 |
37,4 |
|
Страхование ответственности |
Премии |
12,2 |
16,2 |
32,8 |
16,5 |
1,8 |
20,3 |
23,0 |
22,5 |
10,8 |
Выплаты |
1,2 |
1,1 |
-8,3 |
1,4 |
27,3 |
1,6 |
14,3 |
2,6 |
62,5 |
|
Обязательное страхование – всего |
Премии |
151,2 |
199,5 |
31,9 |
273,2 |
36,9 |
368,7 |
34,9 |
484,8 |
31,5 |
Выплаты |
116,5 |
164,2 |
40,9 |
228,2 |
38,9 |
323,6 |
41,8 |
430,7 |
33,1 |
|
ОМС |
Премии |
97,2 |
140,7 |
44,7 |
203,5 |
44,6 |
289,9 |
42,4 |
397,0 |
36,9 |
Источник: Минфин РФ