2. Перелік чинних нормативно-правових актів та інших документів щодо фінансово-господарської

№

Назва нормативного акту

Короткий зміст статті

1

2

3

1

Цивільний кодекс України (№435-4, від 16.01.2003)

Гл.71. Цивільний кодекс містить загальні норми, котрі належать до інституту кредитного договору, а також регламентує основи і порядок звернення стягнення на закладене майно, способи забезпечення зобов'язань.

2

Господарський кодекс України (№436-4, від 16.01.2003)

Гл.35.Господарський кодекс України встановлює відповідно до Конституції України правові основи господарської діяльності (господарювання), яка базується на різноманітності суб'єктів господарювання різних форм власності.

3

ЗУ «Про банки і банківську діяльність» (№1828-4, від 22.06.2004)

Цей закон визначає структуру банківської системи, економічні організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і ліквідації банків.

4

ЗУ «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» (№762-4, від 15.05.2003)

Цей закон встановлює умови та порядок відновлення платоспроможності суб'єкта підприємницької діяльності боржника або визнання його банкрутом та застосування ліквідаційної процедури, повного або часткового задоволення вимог кредиторів.

5

ЗУ «Про фонд гарантування вкладів фізичних осіб » (№2740-3, від 29.09.2001)

Цим законом встановлюються засади функціонування Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок відшкодування вкладів вкладникам банків учасників (тимчасових учасників) фонду, а також регулюються відносини між Фондом, КМУ та НБУ.

6

ЗУ «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати» (№979-4, від 19.06.2003)

Цей закон регулює відносини у системі іпотечного кредитування, а також перетворення платежів за іпотечними активами у виплати за іпотечними сертифікатами із застосуванням механізмів управління майном.

1

2

3

7

ЗУ «Про заставу» (№1255-4, від 18.І1.2003)

Цим законом визначаються основні положення про заставу. Відносини застави, не передбачені цим Законом, регулюються іншими актами законодавства.

8

Положення НБУ «Про кредитування» (№246, від 28.09.1995)

Це Положення визначає правові основи надання, використання і повернення кредитів та регулювання взаємовідносин між суб'єктами, що виникають у процесі кредитування.

9

Указ Президента України «Про заходи щодо захисту прав фізичних осіб-вкладників комерційних банків України», №1865 від 06.05.1999 р.

Забезпечує захист інтересів фізичних осіб-вкладників комерційних банків, створює фінансові можливості для відшкодування їм коштів у разі неможливості виконання банками вимог вкладників, щодо повернення коштів.

10

ЗУ «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні», №2346-3 від 05.04.2001

Р-

Розділ 3. Стаття 15. Визначає загальні засади функціонування платіжних систем в Україні, поняття та загальний порядок проведення переказу грошей в межах України, а також встановлює відповідальність суб'єктів переказу.

11

ЗУ «Про кредитування», №2215 від 20.05.2001 р.

Розділ 2. Стаття 16. Регламентує порядок видачі кредитів комерційними банками фізичним та юридичним особам.

12

ЗУ «Про цінні папери і фондову біржу», № 1201-12 від 18.06.91

Визначає правила здійснення емісії акцій, права і обов'язки акціонерів.

13

ЗУ «Про

бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні», №996-14 від 16.07.1999 зі змінами і доповненнями

Визначає правові засади регулювання, організації, ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності в банках України.

1

2

3

14

«Правила організації фінансової та статистичної звітності банків України», №436 від 12.12.1997 р.

Подає банкам нову форму загальної фінансової та статистичної звітності

15

Інструкція «Про міжбанківські розрахунки в Україні» 3621 від 27.12.1999 р.

Визначає шляхи, умови та порядок проведення міжбанківських розрахунків у грошовій одиниці України (гривнях) та в іноземній валюті за кореспондентськими рахунками банків-резидентів, відкритими в банківських установах України.

16

Інструкція «3 організації емісійно-касової роботи в установах банків України» № 129 від 07.07.1994 р.

Визначає порядок здійснення банківськими установами та їх філіями касових операцій, правила інкасації грошової виручки, перевезення і пересилання цінностей, контролю за збереженням цінностей.

17

Інструкція «Про порядок регулювання діяльності банків України», №638 від 28.03.2001 р.

Встановлює порядок визначення регулятивного капіталу банку, норми ліквідності, нормативи кредитного ризику, нормативи інвестування, загальні суми інвестування.

18

Інструкція «Про порядок відкриття та використання рахунків у національній та іноземній валюті», №527 від 18.12.1998 р.

Регулює правовідносини, що виникають при відкритті клієнтам банків поточних, депозитних рахунків у національній та іноземній валюті, а також поточних бюджетних рахунків у національній валюті України.

19

ЗУ «Про господарські товариства», №2654-12 від 19.01.1991.

Закон визначає поняття і види господарських товариств, правила їх створення, діяльності, а також права і обов'язки їх учасників та засновників.