Різновиди шахрайства в операціях з ппк

В шахрайстві з ППК виділяють наступні способи:

1. Використання крадених чи загублених карток без внесення до них будь-яких змін.

Це спосіб є найбільш розповсюдженим і полягає він в злочинному використанні крадених та загублених карток без фізичної підробки їх поверхні та електронної зміни інформації на магнітній стрічці. Як правило, картки знаходяться у портмоне потерпілого разом з грошима, інколи з особистими документами. Тому втрата усіх перерахованих речей полегшує злочинцю використання загубленої або викраденої картки. Нерідко необережні володарі карток всупереч рекомендаціям банків щодо заходів безпеки їх використання, записують свій персональний ідентифікаційний номер (далі ПІН) на шматку паперу і тримають його разом з карткою (разом і втрачають їх). ПІН має важливе значення для використання картки бо є кодом для отримання грошей з рахунку через банкомат.

    У випадках, коли злочинець не володіє ПІНом, є інший шлях використання картки - у магазинах, АЗС, інтернет-магазинах, тощо. Для успішного використання картки достатньо навчитися розписуватися як власник картки, та не показувати своєї жадібності, оскільки магазини мають ліміти продажу товарів за допомогою карток і купівля товарів на великі суми викликає підозру у продавців.

2. Використання перекодованих дійсних карток.

    Перебивання рельєфних зображень на поверхні картки є найстарішим способом підробки. Для використання такої картки необхідно змінити вибиті рельєфні зображення  цифр та букв на пластикові. З цією метою використовується нескладне знаряддя, яке легко придбати у спеціалізованих фірмах. Такі картки дуже легко знайти та викрити, оскільки така підробка очевидна. Але злочинцям вдається використовувати такі картки в змові з недобросовісними продавцями, які отримують за це частину злочинного прибутку.

    Перекодування магнітної стрічки являє собою зміну інформації яка в ній міститься. Цей спосіб є більш складним і потребує більш досконалого та дорогого обладнання. З цією метою використовується спеціальний прилад –декодер, який при з`єднанні з комп`ютером зчитує та розкодовує інформацію, яка міститься у цифровій формі. За його допомогою також можливо внести нову інформацію до магнітної стрічки. Потім така картка використовується в любих місцях торгівлі де існує прилад для електронного зчитування карток. Особливостями цього способу є те, що злочинці використовують не лише викрадені або загублені картки а й свої особисті. При використанні такої картки всі зовнішні риси не змінені і тому така картка підозри у продавця не викликає. Хоча згідно з інструкціями продавець зобов`язаний звірити інформацію на магнітній стрічці, яка друкується касовим апаратом на чеку з інформацією на поверхні картки. Але вони цього не завжди роблять або знову ж вступають в змову зі злочинцями тому вони інколи мають успіх. Такий спосіб підробки та використання карток завдяки своїй легкості та

ефективності є найбільш розповсюдженим і часто використовується організованими злочинними групами.