Тестові завдання

1. Засновники комерційного банку подають до Націо­нального банку України для державної реєстрації такі документи:

а) заяву про реєстрацію банку, установчий договір, статут банку;

б) рішення про створення банку (протокол установчих зборів), бізнес-план, що визначає види діяльності, які банк планує здійснювати на найближчий рік, та стратегію Діяльності банку на найближчі три роки згідно із вста­ новленими Національним банком України вимогами;

в) інформацію про фінансовий стан учасників, які матимуть істотну участь у банку, бухгалтерську і фінан-

66

Т.Л.Гудзь

сову звітність за останні чотири звітних періоди (квартали) — для учасників-юридичних осіб, які мати­муть істотну участь у банку, довідку Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік) — для учасників-фізичних осіб, які матимуть істотну участь у банку; г) всі відповіді правильні.

2. Банківська ліцензія надається Національним бан­ком України на підставі клопотання банку за наявності документів, що підтверджують:

а) наявність сплаченого та зареєстрованого підписного капіталу банку у розмірі, що встановлюється законодав­ ством; забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням, приміщеннями відповідно до вимог Національного банку України; наявність як мінімум трьох осіб, призначених членами правління (ради директорів) банку, які мають відповідну освіту та досвід, необхідний для управління банком;

б) наявність сплаченого та зареєстрованого підпис­ ного капіталу банку у розмірі, що встановлюється законодавством; професійну придатність та ділову репутацію голови та членів правління (ради директорів) і головного бухгалтера банку; забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням, приміщеннями відповідно до вимог Національного банку України;

в) забезпеченість банку належним банківським облад­ нанням, комп'ютерною технікою, програмним забез­ печенням, приміщеннями відповідно до вимог Націо­ нального банку України; проведення відкритої підписки на акції; бездоганну ділову репутацію учасників, які мають істотну участь у банку;

г) наявність як мінімум трьох осіб, призначених чле­ нами правління (ради директорів) банку, які мають

Банківський нагляд

67

відповідну освіту та досвід, необхідний для управління банком; достовірність установчих документів учасників, які є юридичними особами та мають істотну участь у банку; наявність сплаченого та зареєстрованого підпис­ного капіталу банку у розмірі, що встановлюється законодавством.

3. Національний банк України може відкликати банківську ліцензію винятково в таких випадках:

а) у Національного банку України є докази, що підтверджують відсутність бездоганної ділової репутації чи відсутність задовільного фінансового стану принаймні одного із засновників, що мають істотну участь у банку

б) якщо сплачено підписний капітал банку у розмірі, більшому за мінімально визначений законодавством;

в) правильні відповіді а) та б);

г) якщо було виявлено, що документи, надані для отримання ліцензії, містять недостовірну інформацію; якщо банк не виконав жодної банківської операції протягом року з дня отримання банківської ліцензії.

4. Філії банків не мають права:

а) здійснювати банківські операції;

б) відкривати відділення;

в) відкривати рахунки банкам та в банках, у тому числі встановлювати кореспондентські відносини;

г) всі відповіді правильні.

5. Банк може відкривати філії та відділення на території всієї України якщо розмір його регулятивного капіталу в еквіваленті становить:

^а) не менше 3 млн евро;

б) не менше 5 млн евро;

^в) не менше 10 млн евро;

^г) не більше 3 млн евро;

68

Т.П.Гудзь

6. За наявності банківської ліцензії та за умови отримання письмового дозволу Національного банку банки мають право здійснювати такі операції:

а) надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій;

б) випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій з використанням цих карток;

в) операції з валютними цінностями

г) придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, беручи на себе ризик виконання таких вимог та приймання платежів (факторинг).

7. Письмовий дозвіл на здійснення окремих банків­ ських операцій видається банку за таких умов:

а) наявність банківської ліцензії;

б) банк не має достатніх фінансових можливостей для здійснення широкого спектра банківських операцій, що передбачені банківською ліцензією;

в) банк подав план (бізнес-план) щодо певних видів операцій, на право здійснення яких банк бажає отримати письмовий дозвіл, і цей план схвалено Національним банком;

г) правильні відповіді а) та в).

8. Для отримання письмового дозволу на здійснення операцій з валютними цінностями в частині залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках банк повинен мати регулятивний капітал:

а) не менше ніж еквівалент 3 млн. евро;

б) не менше ніж еквівалент 10 млн. евро;

в) не менше ніж еквівалент 8 млн. евро.

г) не менше ніж еквівалент 5 млн. евро.

Критерії оцінювання тестування: всього 1,6 балів — по 0,2 бали кожна вірна відповідь.

Банківський нагляд

69