Оцените правомерность действий прокуратуры.

6.У общества с ограниченной ответственностью «Вымпел» возникла необходимость в открытии банковского счета. Желая открыть счет в финансово-стабильном банке, генеральный директор ООО обратился к управляющему КБ «Инвест» с требованием представить лицензию на осуществление банковских операций, показать бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках, аудиторское заключение за предыдущий год, а также ежемесячные бухгалтерские балансы за текущий год. Управляю­щий КБ «Инвест» представил лицензию на осуществление банковских операций. Что же касается другой документации, то представить ее управ­ляющий отказался, сославшись на то, что данная информация составляет коммерческую тайну банка.

Правомерен ли отказ управляющего КБ «Инвест» в предотавлении информации о деятельности кредитной организации? Ответ обоснуйте.

7.Рассматривая объем информации, включаемой в понятие «сведения о клиентах и корреспондетах», одна группа студентов утверждала, что к данным сведениям могут относиться любые данные о правовом, социаль­ном, семейном и т.п. положении клиента, кроме тех, которые перечислены в Постановлении Правительства РСФСР от 05.12.91 г. № 35 «О перечне сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну». Например, даже информация о наличии у клиента несовершеннолетнего ребенка, на содержание которого он регулярно переводит деньги, должна быть вклю­чена в понятие «банковская тайна». Другая группа студентов утверждает, что нельзя слишком широко трактовать данное понятие и следует руковод­ствоваться исключительно положениями ст. 26 Закона «О банках и бан­ковской деятельности» и ст. 857 ГК РФ.

Как Вы считаете, кто из них прав?

8.Находясь по своим частным делам в офисе аудиторской фирмы, гражданин Долгов К.Ю. услышал разговор сотрудников о результатах аудиторской проверки коммерческого банка «Инкомбанк», о том, куда и в каком размере чаще всего осуществляют переводы денежных средств некоторые клиенты банка.

Распространяется ли на Долгова К.Ю. обязанность сохра­нять банковскую тайну?

9.Отвечая на вопрос преподавателя о том, что служит основанием для передачи информации, составляющей банковскую тайну, правоохрани­тельным органам, студент Дроздов П.И. указал следующее:

• наличие возбужденного уголовного дела;

• рассмотрение заявлений и сообщений о преступлении в порядке ст. 109 УПК РФ;

• наличие сообщений и сведений о нарушениях законности, требующих непосредственного прокурорского реагирования (ч. 2 ст. 20 Закона «О прокуратуре Российской Федерации»);

• в ограниченных случаях — при наличии данных, указанных в Указе Президента РФ от 26.06.94 г. «О неотложных мерах по защите населения от бандитизма и иных проявлений организованной преступности»;

• •наличие возбужденного уголовного дела с согласия прокурора. Согласны ли Вы с данным утверждением?

10.У гражданина Соколова Н.Н. в мае 2000 г. умерла супруга. В своем завещании она указала, что единственным наследником является ее супруг, Соколов Н.Н., поскольку других родственников у нее нет. В числе прочего наследственного имущества был сберегательный вклад на сумму 200 тыс. руб. В июле 2000 г. Соколов Н.Н, обратился в банк за получением банковского вклада, предъявив операционистке сберегательную книжку на имя супруги и свидетельство о ее смерти, свой паспорт, свидетельство о заключении брака и копию завещания. В банке выдать вклад отказались, сославшись па то, что Соколов Н.Н. еще не вступил в наследование.

Правомерны ли действия банка? Ответ обоснуйте.

НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ ПО ТЕМЕ

1. Конституция Российской Федерации. М., 1993.

2. Налоговый кодекс РФ. Ч. 1. от 31.07.98 г. № 146-ФЗ/СЗ РФ. № 28. Ст. 3487.

3. Гражданский кодекс РФ. Часть первая//СЗ РФ. 1994. № 32.Ст. 3301.

4. Гражданский кодекс РФ. Часть вторая//СЗ РФ.1996. № 5. Ст. 410.

5. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.90 г. № 395-1 (в ред. от 08.07.99 г. № 136-ФЗ)//СЗ РФ. 1996. № 6.Ст. 492.

6. Указ Президента РФ «Об осуществлении комплексных мер по своевременному и полному внесению в бюджет налогов и иных обязатель­ных платежей» от 23.05.94 г. № ЮОб (в ред. от 03.08.99 г. № 977).

7. Указ Президента РФ «Об утверждении перечня сведений конфиден­циального характера» от 06.03.97 г. № 188.

8. Постановление Правительства РФ «О перечне сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну» от 05.12.91 г. № 35.

9. Письмо ЦБ РФ «О предоставлении информации налоговым органам РФ» от 05.02.97 г. № 31-290-97.

10. Письмо ЦБ РФ «Об опыте взаимодействия ГУ ЦБ РФ по Ростов­ской области с правоохранительными органами» от 13.12.95 г. № 142-95.

11. Письмо Пенсионного фонда РФ «О предоставлении банками органам Пенсионного фонда Российской Федерации справок по операциям и счетам клиентов» от 29.11.99 г, № КА-09-27/10792.

12. Письмо Государственной налоговой службы РФ «О порядке получения налоговыми органами информации в странах — членах ИНТЕРПО­ЛА» от 13.09.94 г. № ВГ-6-14/347.