Раздел 6. Материалы мультимедийных лекций
Тема: Технология использования средств EXCEL для финансовых расчетов
План
Специфика использования финансовых функций.
Подбор параметра.
Диспетчер сценариев.
Анализ данных на основе использования Таблицы подстановки.
С помощью финансовых функций осуществляются такие типичные финансовые расчеты, как вычисление суммы платежа по ссуде, объем периодической выплаты по вложению или ссуде, стоимость вложения или ссуды по завершении всех отложенных платежей. Аргументами финансовых функций часто являются следующие величины:
•Выплата – объем периодической выплаты по вложению или ссуде.•
Режим выплат – режим, в котором осуществляются выплаты (в конце или в начале месяца).•
Ставка – процентная ставка или норма скидки по вложению или ссуде.•
Текущее значение – начальная стоимость вложения или ссуды. Например, начальная стоимость ссуды равна сумме займа.•
Число периодов – общее количество платежей или периодов выплат.•
Будущее значение – стоимость вложения или ссуды по завершении всех отложенных платежей.
Раздел 1. Специфика использования финансовых функций
Методика использования финансовых функций EXCEL требует соблюдения определенной технологии
1. Подготовка значений основных аргументов функции осуществляется в отдельных ячейках рабочего листа.
2. Для расчета результата финансовой функции курсор устанавливается в новую ячейку.
3. Осуществляется вызов Мастера функции с помощью команды ВСТАВКА, Функция или нажатием одноименной кнопки на панели инструментов Стандартная.
4. Выполняется выбор категории Финансовые.
5. Выполняется выбор в списке требуемой финансовой функции. Появляется диалоговое окно для ввода аргументов.
6.В поля ввода диалогового окна вводятся как ссылки на адреса ячеек, содержащих собственно значения аргументов, так и сами значения аргументов.
Для каждой финансовой функции существует регламентированный по составу и формату значений перечень аргументов.
7.Завершение ввода аргументов и запуск расчета значения встроенной функции выполняется нажатием кнопки Ок.
Д
ля
корректировки значений аргументов
функции необходимо установить курсор
в ячейку, содержащую формулу, и вызвать
Мастер функции.
Специфика задания значений аргументов финансовых функций
1. Все аргументы, означающие расходы денежных средств, представляются отрицательными числами, а аргументы, означающие поступления – положительными числами.
2. Для аргументов типа логический возможен непосредственный ввод констант типа ИСТИНА или ЛОЖЬ.
3. Аргумент может быть результатом расчета другой встроенной функции. Вложенная функция вызывается щелчком по имени функции в строке формул.
Раздел 2. Подбор параметра
Возможности EXCEL позволяют решать как «прямые» (исследование области допустимых значений аргументов), так и «обратные» задачи (подбор значения аргументов под заданное значение функции).
Для решения «обратных» задач применяется команда Сервис/Подбор параметра. Подбор параметра осуществляется методом последовательных приближений.
Установить курсор в ячейку, содержащую формулу
Выполнить команду Сервис/Подбор параметра
В появившемся диалоговом окне задать требуемое значение функции.
В поле Изменяя значения ячейки указывается адрес ячейки, содержащей начальное (приближенное) значение одного из аргументов функции.
В случае успешного завершения подбора выводится окно, в котором указан результат – текущее значение функции для подобранного значения аргумента, найденное значение аргумента функции содержится в соответствующей ячейке.
При неуспешном завершении подбора параметра выдается соответствующее сообщение: Решение не найдено.
•При нажатии кнопки ОК подобранное значение аргумента сохраняется в ячейке аргумента.
•При нажатии кнопки Отмена восстанавливается первоначальное значение аргумента.
Замечания:
По умолчанию вычисления прекращаются, если относительная погрешность найденного решения не более, чем 0,001, или выполнено уже 100 итераций.
Для изменения этих параметров нужно выбрать команду Сервис/Параметры, вкладку Вычисления.
lПри подборе параметра может быть найдено только одно решение, даже если их имеется несколько. Найденное решение определяется заданным приближенным значением параметра.