29. Подтверждение оплаты уставного капитала

Учредители кредитной организации должны оплатить 100 % ее уставного капитала, указанного

в уставе, в течение 1 месяца после получения уведомления о государственной

регистрации кредитной организации. Документы кредитной организации, подтверждающие

оплату 100 % уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении ЦБ РФ,

осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации.

Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала кредитная организация в

срок, не превышающий одного месяца с даты его 100 %-й оплаты, представляет в

территориальное учреждение ЦБ РФ следующие документы, на основании которых оно

может удостовериться в правомерности оплаты:

1) платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи имущества

учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал, на баланс

кредитной организации;

2) заключение независимого оценщика об оценке имущества в неденежной форме,

вносимого учредителями в качестве вклада в уставный капитал, а также заключение

государственного финансового контрольного органа (в случаях, предусмотренных законом);

3) заверенные копии документов, подтверждающих право собственности кредитной

организации на имущество в неденежной форме, вносимое учредителями в качестве

вклада в ее уставный капитал;

4) полный список учредителей кредитной организации, содержащий данные об оплате

100 % ее уставного капитала, в электронном виде, подписанное единоличным исполнительным

органом кредитной организации письмо, подтверждающее идентичность электронной

копии списка учредителей списку учредителей:

а) содержащемуся в учредительных документах (для кредитных организаций в форме

ООО или ОДО);

б) на дату завершения размещения акций первого выпуска (для кредитных

организаций в форме акционерного общества);

5) документы, предусмотренные нормативными актами Банка России, устанавливающими

порядок и критерии оценки финансового положения участников кредитной организации

и иные документы.

На основании полученных документов от кредитной организации, созданной в форме

ООО или ОДО, территориальное учреждение ЦБ РФ (подразделение, занимающееся

вопросами лицензирования банковской деятельности) в срок, не превышающий 10 дней

с даты их получения, направляет в ЦБ РФ полный список учредителей кредитной

организации; заключение об оплате уставного капитала. На основании полученных документов

от кредитной организации созданной в форме АО, территориальное учреждение ЦБ РФ

(подразделение, занимающееся вопросами лицензирования банковской деятельности) в

срок не более 10 дней направляет заключение об оплате уставного капитала в

структурное под разделение территориального учреждения Банка России, к компетенции

которого относятся вопросы регистрации выпусков ценных бумаг, а также посредством

факсимильной связи (иной оперативной связи) заключение об оплате уставного

капитала и полный список учредителей кредитной организации в электронном виде в

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления

кредитных организаций Банка России). В тот же срок оригинал данного заключения

направляется в Банк России посредством почтовой связи (если отчет об итогах

первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом

лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций

Банка России).

Денежная оценка материальных активов, вносимых в оплату части уставного капитала

кредитной организации при ее создании утверждается общим собранием учредителей.

30. Лицензирование. Отказ выдаче лицензии и государственной регистрации кредитных

учреждений

Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ:

1) являются основанием для осуществления банковских операций;

2) учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций,

который подлежит публикации в официальном издании ЦБ РФ («Вестнике Банка России»)

не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются

ЦБ РФ в месячный срок со дня их внесения в реестр;

3) содержат перечень банковских операций, на осуществление которых данная кредитная

организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут

осуществляться;

4) выдаются без ограничения сроков их действия.

Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой

взыскание с него всей суммы, полученной в результате осуществления данных

операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный

бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего

федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным

законом, или ЦБ РФ.

ЦБ РФ вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица,

осуществляющего без лицензии банковские операции.

Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном

законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

Существуют следующие виды лицензий на осуществление банковской деятельности:

1) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях;

2) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

3) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной

валюте;

4) лицензия на осуществление инкассации;

5) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной

валюте;

6) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях.

Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии

допускается:

1) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя, главного

бухгалтера и его заместителей, квалификационным требованиям (отсутствие высшего

юридического или экономического образования, совершение в течении года до регистрации

административного правонарушения в области торговли и финансов, несоответствие

деловой репутации указанных кандидатов соответствующим требованиям и др.);

2) неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации

или неисполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами

субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года;

3) несоответствие документов, поданных в ЦБ РФ для государственной регистрации кредитной

организации и получения лицензии на осуществление банковских операций,

требованиям ФЗ и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов ЦБ РФ;

4) несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета

директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным

федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами

ЦБ РФ, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.

Решение об отказе в государственной регистрации кредитной организации и выдаче

ей лицензии на осуществление банковских операций сообщается учредителям

кредитной организации в письменной форме и должно быть мотивировано.

Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии

на осуществление банковских операций, непринятие ЦБ РФ в установленный срок соответствующего

решения могут быть обжалованы в арбитражный суд.