62. Центральный банк рф и денежно-кредитная политика.

Правовой статус ЦБ РФ, его права и обязанности определены Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации» от 12.04.1995 г.

ЦБ РФ является юридическим лицом, однако не регистрируется в налоговых органах и освобождается от уплаты налогов. Как юридическое лицо ЦБ РФ осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, но получение прибыли не является целью деятельности ЦБ. Банк России самостоятельно выполняет свои функции и в текущей деятельности не зависит от органов государственного управления, однако подотчетен Государственной Думе.

Основными целями деятельности ЦБ РФ являются:

1. обеспечение устойчивости национальной валюты;

2. укрепление и развитие банковской системы;

3. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Функции ЦБ РФ:

1. разработка и проведение денежно-кредитной политики;

2. монопольная эмиссия банкнот;

3. организация наличного денежного обращения;

4. является кредитором последней инстанции для коммерческих банков;

5. осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы;

6. осуществляет надзор за деятельностью коммерческих банков;

7. осуществляет валютное регулирование и валютный контроль.

Денежно-кредитная политика ЦБ РФ

Денежно-кредитная политика на макроуровне представляет собой целенаправленную деятельность Банка России по выполнению общегосударственных задач. Ее цель заключается в регулировании экономики посредством воздействия на состояние денежного обращения и кредита, ограничения роста денежной массы в обращении и ослаблении инфляционных процессов. Эмиссия денег концентрируется в руках единого органа- ЦБ.

Важнейшими инструментами реализации денежно-кредитной политики являются:

1. Процентные ставки по операциям Банка России. Закон предусматривает, что ЦБ может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций.

2. Нормативы обязательных резервов, депонируемые в Банке России. Посредством изменения норм обязательных резервов ЦБ регулирует объем выдаваемых коммерческими банками кредитов и возможности осуществления ими депозитной эмиссии

3. Операции на открытом рынке, под которыми понимается купля-продажа ЦБ казначейских векселей, государственных облигаций и др. государственных ценных бумаг.

4. Рефинансирование кредитных организаций, т.е. кредитование ЦБ других банков, когда последние испытывают финансовые трудности. В этой ситуации Банк России выступает в качестве кредитора последней инстанции.

5.Валютные интервенции, т.е. купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарные спрос и предложение денег. В настоящее время проводится политика плавающего валютного курса, т.е. ЦБ устанавливает официальный курс рубля к иностранным валютам на основании результатов торгов на Московской межбанковской валютной бирже.

6.Прямые количественные ограничения, под которыми понимается установление лимитов на рефинансирование банков, проведение кредитными организациями отдельных банковских позиций.

Ставка рефинансирования – ставка кредитования коммерческих банков Центральным.