6. План семінарських занять

Модуль I

Семінарське заняття № 1. Сутність і функції грошей.

(2 години)

Питання для обговорення

1. Поява грошей як об’єктивний наслідок розвитку товарно-грошових відносин.

2. Роль держави у творенні грошей.

3. Сутність і функції грошей.

4. Форми вартості грошей.

5. Форми грошей та їх еволюція.

Контрольні питання

1. Назвіть основні напрями наукової думки щодо походження грошей і розкрийте їх відмінності.

2. У чому проявляється суть грошей як загального еквіваленти?

3. Охарактеризуйте грошову форму вартості і визначте її відмінності від загальної форми вартості.

4. Перелічіть (в історичній послідовності) основні форми грошей, які виконують функцію засобу обігу.

5. Дайте визначення кредитним грошам, і назвіть ту функцію грошей, з якою пов’язані їх поява.

6. Назвіть форми кредитних грошей і розкрийте історію їх виникнення.

7. Різновид неповноцінних грошей і їх використання на сучасному етапі.

Література: 5 [5-40], 4 [5-54]

Практичне заняття №1. Грошовий обіг і грошова маса.

(2 години)

Контрольні для обговорення

1. Грошовий обіг: поняття, структура і його характеристика.

2. Модель грошового обороту. Грошові потоки та їх балансування.

3. Грошовий потік: поняття, структура, критерії класифікації.

4. Механізм зміни маси грошей в обороті.

Контрольні питання

1. Розкрийте особливості грошового обігу на макрорівні.

2. Назвіть основні принципи організації безготівкових розрахунків.

3. Дайте визначення грошовим агрегатам.

4. Які чинники впливають на швидкість руху грошей?

5. Охарактеризуйте залежність між грошовою базою і грошовою масою.

6. Як визначається швидкість обігу грошей?

7. Поясніть, чому у відкритій економіці наявність чистого імпорту впливає на приплив капіталу, а чистий експорт – на відтік капіталу з країни.

8. Поясніть, чому при наданні банками позики виникає грошово-кредитний мультиплікатор.

Література: 4 [62-91], 3, 5

Практичні завдання:

1. Визначте суму грошових агрегатів М₀ та М₁ при зарахуванні на розрахунковий рахунок швейної фабрики у відділенні Промінвестбанку 100 тис. грн. Саме готівка надійшла до каси банку.

2. Визначте зміну грошових агрегатів М₀ та М₁, якщо на розрахунковий підприємства та в касу банку надійшов 200 тис. грн.

3. Визначте суму грошових агрегатів М₀, М₁, М₂, М₃, якщо відомі наступні данні:

Найменування показника	Одиниці виміру, тис. грн.
1. Готівка населення	250
2. Депозити до запитання	1200
3. Кошти на поточних рахунках підприємств	18500
4. Ощадні рахунки до запитання	1325
5. Строкові депозити	15260

4. В Україні обсяг ВВП у 2000р. становив 172,9 млрд.грн. На початок року в обороті перебувало 22,1 млрд.грн. і на кінець року – 32,1 млрд.грн. Визначте середню швидкість обігу гривні за 2000 рік та середньою тривалість одного обороту гривні.

5. Розрахуйте грошовий мультиплікатор, якщо відомі наступні данні:

Найменування показника	Одиниці виміру, грн.
1. Готівкові кошти	75 000
2. Загальна сума депозитів	95 000
3. Резерви	45 000

6. Станом на 1 січня 2005 року комерційний банк „Альфа” мав на своєму коррахунку в НБУ 35,0 млн. грн., у своїх касах – 1,5 млн. грн. Загальні пасиви банку на цю дату становили 122,0 млн. грн. Норма обов’язкового резервування затверджена НБУ на рівні 16,5 %. Виходячи з цих даних розрахувати:

1. загальний обсяг резерву банку на початок 2005 року

2. обов’язків резерв банку

3. вільний резерв банку.

Практичне заняття № 2. Грошовий ринок.

(2 години)

Питання для обговорення

1. Сутність грошового ринку: ринок грошей та ринок капіталів.

2. Попит на гроші та його загальна характеристика.

3. Пропозиція грошей і механізм її формування.

4. Рівновага на грошовому ринку та процент.

Контрольні питання

1. Хто виступає суб’єктами грошового ринку? Між ким забезпечуються зв’язки на грошовому ринку фінансові посередники?

2. Чим характерні потоки грошей у секторі прямого фінансування грошового ринку?

3. Чим характерні потоки грошей у секторі опосередкованого фінансування?

4. Які фактори спричиняють зміни в попиті на гроші?

5. Чим відрізняються канали прямого та опосередкованого фінансування на грошовому ринку?

6. Який вигляд має крива пропозиції грошей і чому?

7. Розкрийте основні фактори, що впливають на сукупний попит на гроші, і поясніть механізм цього впливу.

8. Чим відрізняються погляди Дж. Кейнса і М. Фрідмена на мотиви накопичення грошей.

Література: 4 [103-139], 5 [75-103]

Практичні завдання:

1. Грошова база дорівнює 1000 одиниць, коефіцієнт грошово-кредитного мультиплікатора – 5. Визначити пропозицію грошей.

2. Визначить поточну вартість цінного паперу, якщо відомо, що відсоткова ставка становить 10%, термін погашення цінного паперу – 5 років, щорічна відсоткова виплата – 10 гривень і вартість на момент погашення – 100 грн.

3. Акціонер володіє пакетом акцій АТ „Конвалія” номінальною вартістю 70 тис.грн., строк володіння – 6 місяців. Загальна сума дивідендів, нарахованих за 1996р., становить 40 тис.грн. Визначте доход акціонера у річному обрахуванні.

4. Компанія випускає облігації з терміном погашення 3 роки. Номінальна вартість облігації 1 000 гривень. Щорічний купонний платіж становить 100 гривень. Дохідність до погашення складає 12%. Визначте вартість облігації.

Практичне заняття № 3. Грошові системи.

(2 години)

Питання для обговорення

1. Поняття та типи грошових систем. Металева грошова система.

2. Основні види металевих грошових систем.

3. Грошово-кредитна політика, її цілі та інструменти.

4. Грошова система України.

Контрольні питання

1. Перечисліть основні елементи металевої грошової системи на етапі її достатньо високого рівня розвитку.

2. Охарактеризуйте повноцінні гроші.

3. Дайте визначення біметалевої та монометалевої грошових систем.

4. Поясність причини появи та існування неповноцінних грошей.

5. Дайте характеристику золото злитковому стандарту.

6. Дайте визначення золотому стандарту і назвіть основні, базові його положення.

7. Розкрийте історію виникнення паперових грошей.

8. Перечисліть та коротко охарактеризуйте основні структурні елементи сучасної паперової грошової системи.

Практичні завдання:

1. Визначте термін позики у роках, за який борг у 30 тис. грн. зросте на 400 тис. грн. за ставки 15% річних.

2. Визначте процентну ставку, якщо відомо, що за 6 місяців за вкладом у 10 000 грн. процентна виплата склала 600 грн.

3. Визначте, під який процент банк може надати позику, якщо фактична величина позичкового процента – 15%, а очікуваний темп інфляції – 17,5% на рік.

4. Підприємство „ХХХ” запропонувало вам інвестувати ваші 5 000 грн. у його проект на 2 року, обіцяючи в кінці другого року повернути вам 6 000 грн. Визначте процентну ставку прибутковості пропозиції.

Література: 4 [150-195], 3, 5

Практичне заняття № 4. Інфляція і грошові реформи

(2 години)

Питання для обговорення

1. Сутність і причини інфляції.

2. Соціально-економічні наслідки інфляції.

3. Сутність та види грошових реформ.

4. Антиінфляційне регулювання.

Контрольні питання

1. Які існують відмінності у трактуванні поняття інфляція?

2. Чи є відмінності в трактування сутності інфляції кейнсіанцями і монетаристами?

3. У чому полягають причини інфляції. Чому М Фрідмен вважав, що інфляція скрізь і завжди є монетарним феноменом?

4. Що таке повзуча, голопуюча і гіперінфляція?

5. Дайте визначення поняттю грошова реформа?

6. Які види грошових реформ Ви знаєте?

7. Розкрийте особливості проведення антиінфляційних заходів, які здійснювалися у США в період президентства Р.Рейгана.

8. Особливості проведення грошової реформи в Україні.

Література: 5 [163-197]

Практичні завдання:

1. Інвестиційний проект вимагає витрат у розмірі 300 тис.грн. Його здійснення передбачає два етапи тривалістю по одному року кожний. На першому етапі передбачається отримання прибутку в розмірі 150 тис.грн. На другому – 100 тис.грн. Очікуваний рівень інфляції першого рок у – 15%, а другого – 20%. Розрахуйте реальний прибуток за даними інвестиційного проекту.

2. Вартість споживчого кошику в 2001 році склала 95 грн., а в 2002 році – 110 грн. Розрахуйте індекс інфляції та величину на яку зросли ціни порівняно з попереднім роком.

3. Номінальна ставка процента з урахуванням інфляції становить 50, а очікуваний темп інфляції на рік – 40%. Визначте реальну майбутню вартість інвестицій у розмірі 300 тис. грн. через 2 роки.

Модуль II

Практичне заняття № 5 Валютний ринок і валютні системи.

(2 години)

Питання для обговорення

1. Сутність і види валютних відносин.

2. Валютний курс і конвертованість валюти.

3. Розвиток і формування валютного ринку в Україні.

4. Світова та міжнародна валютні системи.

Контрольні питання

1. Перелічіть основні чинники, зміна яких може вплинути на курс валюти.

2. Розкрийте переваги та недоліки фіксованого курсу.

3. Розкрийте переваги та недоліки плаваючого курсу.

4. Назвіть і охарактеризуйте основні положення валютної угоди. Підписаної в 1944 р. в Бреттон-Вудсі.

5. Коли було офіційно введено плаваючі курси?

6. Коли було підписано Ямайську валютну угоду і які її основні положення?

7. Коли була підписана і коли почала діяти угода про створення Європейської валютної системи?

8. Коли була підписана Маастрихтська угода?

Література: 4 [246-310]

Практичні завдання:

1. Розрахуйте вартість 1 акції компанії „Арго”, яка має стабільну дивідендну політику і щорічно сплачує дивіденди із розрахунку 4 гривні на акцію. Очікувана доходність для інвестора становить 10% річних. Як вона зміниться, якщо дивіденди будуть зростати на 3% щорічно?

2. Державні 4-річні облігації мають номінальну вартість 200 тис.грн. та купонну ставку 10%. Дисконтна ставка для таких облігацій – 11%. Визначте вартість облігації на момент емісії. Як вона зминеться за 1 рік.

3. Компанія щорічно збільшує дивіденди на 3%. Останній сплачений дивіденд на 1 акцію становив 5 гривень. Необхідно визначити ціну акції, якщо очікувана ставка доходності становить 10%.

Практичне заняття № 6. Кредит у ринковій економіці.

(2 години)

Питання для обговорення

1. Сутність кредиту його функції та структура.

2. Стадії та закономірності кредиту.

3. Теоретичні концепції кредиту.

4. Характеристика основних видів кредиту.

5. Поняття кредитної системи та її побудова.

Контрольні питання

1. У чому полягає суть натуралістичної теорії кредиту?

2. Кого слід вважати засновниками натуралістичної теорії кредиту?

3. У чому полягає суть капіталотворчої теорії кредиту?

4. Кого слід вважати засновниками капіталотворчої теорії кредиту?

5. Назвіть основні джерела формування позичкового капіталу.

6. У чому полягає суть теорії відсотка, розробленої Дж. Кейнсом?

7. Назвіть і охарактеризуйте найбільш важливі фактори, які впливають на норму відсотка.

8. Охарактеризуйте небанківські кредитні установи і розкрийте їх відмінності від банків.

Література: 4 [353-423], 5 [110-132], 13

Практичні завдання:

1. Номінальна вартість векселя – 350 тис.грн. Банк викупає вексель у підприємств за 90 днів до його погашення за ставкою 10% річних. Визначте дисконт, який підприємство сплачує банку та суму яка повертиться підприємству

2. Визначте можливість надання кредиту фірми „ХХХ” на закупівлю сировини і матеріалів за наступними даними балансу:

• грошові кошти…………………………………….70 тис. грн.

• Вимоги, які легко реалізуються…………………140,5 тис. грн.

• Елементи нормованих оборотних коштів,

які легко реалізуються…………………………...54 тис. грн.

• Кредити та інші позикові кошти………………..123 тис. грн.

• Розрахункові та інші пасиви…………………….34,5 тис. грн.

Практичне заняття № 7. Центральні банки.

(2 години)

Питання для обговорення

1. Призначення, статус та основи організації центрального банку.

2. Основні напрями діяльності центрального банку.

3. Національний банк України, його функції та задачі.

4. Грошово-кредитна політика Національного банку України.

Контрольні питання

1. Коли створено Національний банк України і якими законодавчими актами регламентується його діяльність?

2. Охарактеризуйте функцію центрального банку як валютного центру.

3. Які дії національного банку України спрямовані на контроль за діяльністю комерційних банків.

4. Розкрийте суть операцій, які здійснює центральний банк на відкритому ринку.

5. Поясніть, що являє собою операція РЕПО?

6. Які цілі грошово-кредитної політики можна визначити як стратегічні?

7. Які поточні цілі є найголовнішими для центрального банку.

8. У чому виявляється незавершеність формування банківської системи України.

Література: 1, 2, 5 [205-208], 4 [472-503]

Практичне заняття № 8. Комерційні банки

(2 години)

Питання для обговорення

1. Основні організації діяльності комерційних банків.

2. Ресурси комерційного банку.

3. Організація і форми банківського кредитування

4. Контроль і регулювання діяльності комерційних банків з боку центрального банку.

Контрольні питання

1. Що таке власні ресурси комерційного банку і з яких частин вони складаються?

2. Яке функціональне призначення має власний капітал комерційного банку?

3. У чому полягає суть пасивних операцій комерційного банку?

4. Чи може комерційний банк залучати ресурси центрального банку і яким чином?

5. У чому полягає суть активних операцій комерційного банку?

6. Що означає показник платоспроможності банку, і як він розраховується?

7. Розкрийте суть норми обов’язкових банківських резервів і економічний сенс її зміни Національним банком України.

8. Поясніть, чому і як держава регулює інвестиційну діяльності комерційних банків.

Практичні завдання

1. Трата видана на суму 1 млн. грн. зі сплатою 17 листопада. Власник векселя облічив його в банку 23 вересня за обліковою ставкою 20%. Період, що залишився до кінця терміну, дорівнює 55 днів. Чому дорівнює отримана при обліку сума?

2. Позика у розмірі 1 млн. грн. видана 20 січня до 5 жовтня під 18% річних. Яку суму повинен сплатити боржник у кінці року? Визначити:

1. точні проценти з точним числом днів позики;

2. звичайні проценти з точним числом днів позики;

3. звичайні проценти з наближеним числом днів позики.

3. Будівельна фірма отримала кредит у банку на суму 4 млн.грн. терміном на 5 років. Процентна ставка за кредитом визначена у 12% річних для першого року; для другого року передбачена надбавка до процентної ставки у розмірі 1%, для третього та наступних років – у розмірі 0,5%. Визначити суму боргу, що підлягає погашення наприкінці останнього року позики за простими відсотками.

4. Позика у розмірі 100 тис.грн. видана на період з 20 січня по 5 жовтня. Проценти нараховуються за простою обліковою ставкою – 8%. Розрахувати суму нарощення за простою процентною ставкою.

Література: 1, 2, 4 [519-553]