14.Финансовые ресурсы мировой экономики. Международные финансовые учреждения.

a) Финансовые ресурсы принадлежат частным лицам, компаниям, национальным и международным организациям, государствам. По широкому определению, финансовые ресурсы мира (мировые финансы) - это совокупность финансовых ресурсов всех стран, международных организаций и международных финансовых центров мира. По узкому определению, это только те финансовые ресурсы, которые используются в международных экономических отношениях, т.е. отношениях между резидентами и нерезидентами.

Финансовые ресурсы мира находятся преимущественно в движении, перераспределяясь между различными участниками международных экономических отношений. Часть из них попадает в золотовалютные резервы (ЗВР), часть перераспределяется за рубеж на льготных условиях в виде помощи, но основная масса покупается и продается на мировом финансовом рынке (мировых рынках капитала). Основная масса финансовых ресурсов мира сосредоточена в развитых странах.

Составные элементы мировых финансовых ресурсов:

1. Золотовалютные резервы (ЗВР). Составляющей финансовых ресурсов мира являются официальные и частные ЗВР. При анализе мировой экономики внимание уделяют прежде всего резервам, которые состоят преимущественно из иностранной валюты и золота, и особенно тем из них, что принадлежат государству (официальные ЗВР). Официальные ЗВР предназначены для обеспечения платежеспособности страны по ее международным финансовым обязательствам, прежде всего в сфере валютно-расчетных отношений. Существует общепринятый минимум официальных ЗВР - трехмесячный оборот импорта товаров и услуг.

Величина всех ЗВР мира составляет 1,7 трлн. долл. Примерно половина их сосредоточена в развитых странах.

Если в начале века ЗВР состояли преимущественно из золота, то сейчас на него приходится незначительная часть официальных ЗВР мира.

Еще меньшая часть ЗВР состоит из особой международной валюты - специальных прав заимствования (СДР), эмитированных МВФ для стран-участниц Фонда в качестве специальной международной валюты для расчетов между государствами. Однако СДР не смогли потеснить доллар и другие ключевые валюты в международных валютно-расчетных отношениях.

2. Финансовая помощь

Финансовую помощь нуждающимся экономикам оказывают как экономически развитые государства, так и международные организации (преимущественно МВФ и МБРР). Помощь, оказываемая в виде услуг, называется технической, а в виде поставок продовольствия, медикаментов и других предметов первой необходимости - гуманитарной. От подобной помощи отделяют военную помощь (в виде поставок вооружения и др.).

Для наименее развитых стран мира она стала одним из главных источников их финансовых ресурсов. Большинство отсталых стран получают меньше внешней помощи.

3. Мировой финансовый рынок (валютный рынок, рынок дериватов, рынок страховых услуг, рынок акций, кредитный рынок, рынок страховых услуг)

Мировой финансовый рынок (мировой рынок капитала) представляет собой совокупность финансово-кредитных организаций, которые в качестве посредников перераспределяют финансовые активы между кредиторами и заемщиками, продавцами и покупателями финансовых ресурсов. Главными агентами мирового финансового рынка являются транснациональные банки, транснациональные компании. Немалую роль играют и государственные органы, и международные организации, осуществляющие размещение или предоставление своих займов за рубежом.

Наиболее активно перелив финансовых ресурсов осуществляется в мировых финансовых центрах (финансовых центрах мира). К ним относятся те места в мире, где торговля финансовыми активами между резидентами разных стран имеет особенно большие масштабы. Это, прежде всего, Нью-Йорк и Чикаго - в Америке, Лондон, Франкфурт, Париж, Цюрих, Женева, Люксембург в Европе, Токио, Сингапур, Гонконг, Бахрейн - в Азии. Осуществление в мире огромных объемов платежей в иностранной валюте приводит к тому, что величина валютного рынка очень велика и продолжает быстро расти. Объем совершающихся здесь сделок приближается к 1,5 трлн. долл. в день (в 1989 г. - 0,5 трлн. долл.), а за год - к примерно 400 трлн. долл.

b) В настоящее время насчитывается более 4 тысяч международных организаций. Возникновение международных финансовых организаций было вызвано необходимостью более эффективного регулирования мировой экономики и для оказания помощи бедным и развивающимися странам. Именно кредит полученный на выгодных условиях может послужить тем толчком к развитию в котом данная страна и нуждалась . В условиях возросшей взаимозависимости практически все государства заинтересованы в сотрудничестве с международными экономическими и валютно-финансовыми организациями, которые составляют одно из важнейших звеньев международной финансовой системы и являются основным источником необходимых финансовых ресурсов для стран с развивающейся и переходной экономикой.

Одни государства используют эти организации в качестве проводников своей стратегической экономической политики, другие находят интерес в своем участии в них в качестве доноров, а третьи - реципиенты - сотрудничают с ними в целях привлечения льготных кредитов для инвестиционных проектов и решения проблем дефицитного бюджетного финансирования. Четвертые, что хуже всего, уже не могут существовать без их помощи и находятся у них в долговой зависимости.

Эти организации объединяет общая цель - развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства. Среди них особое место занимают организации в системе ООН: Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка - Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и три его филиала - Международная ассоциация развития (МАО), Международная финансовая корпорация (МФК) и Многостороннее инвестиционно-гарантийное агентство (МИГА), а также неправительственные организации Парижский и Лондонский клубы.