- •Министерство образования российской федерации
- •Государственный образовательный стандарт высшего профессионального образования
- •Квалификация: экономист
- •Требования к минимуму содержания по дисциплине (основные дидактические вдиницы)
- •Пояснительная записка
- •Тематический план учебной дисциплины
- •Содержание дисциплины введение
- •Раздел 1. Виды банковских операций, принципы их осуществления Тема 1.1. Правовые основы осуществления банковских операций
- •Тема 1.2. Классификация и общая характеристика банковских операций. Активные и пассивные операции
- •Практическое занятие
- •Тема 1.3. Источники формирования доходов и прибыль кредитных организаций
- •Тема 1.4. Банковские риски и методы страхования банковских операций
- •Раздел 2. Пассивные операции
- •Тема 2.1. Собственные средства кредитных организаций, их формирование
- •Тема 2.2. Выпуск акций кредитными организациями
- •Тема 2.3. Депозитные операции
- •Тема 2.4. Операции по вкладам физических лиц
- •Тема 2.5. Недепозитные источники привлечения средств
- •Раздел 3. Расчетные операции
- •Тема 3.1. Общая характеристика безналичных расчетов в кредитных организациях
- •Тема 3.2. Формы безналичных расчетов
- •Раздел 4. Налично-денежные операции
- •Раздел 5. Кредитньш операции
- •Тема 5.1. Кредитная политика банка
- •Тема 5.2. Кредитные правоотношения. Кредитный договор
- •Тема 5.3. Способы обеспечения возвратности кредита. Залоговые операции
- •Тема 5.4. Краткосрочное кредитование. Принципиальная схема кредитования
- •Практическое занятие
- •Практическое занятие
- •Тема 5.5. Долгосрочное кредитование
- •Тема 5.6. Консорциальные кредиты
- •Тема 5.7. Потребительское кредитование
- •Тема 5.8. Межбанковские кредиты
- •Тема 5.9. Ипотечные операции банков
- •Раздел 6. Сделки и посреднические операции
- •Тема 6.1. Лизинг
- •Тема 6.1. Факторинг
- •Практическое занятие
- •Тема 6.3. Выдача поручительств и гарантий
- •Практическое занятие
- •Тема 6.4. Прочие услуги
- •Раздел 7. Операции с ценными бумагами
- •Тема 7.1. Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг
- •Тема 7.2. Операции с векселями
- •Практическое занятие
- •Тема 7.3. Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг
- •Тема 7.4. Управление инвестиционными рисками. Инвестиционный мониторинг
- •Тема 7.5. Брокерские операции кредитных организаций
- •Тема 7.6. Операции доверительного управления
- •Тема 7.7. Депозитарная деятельность кредитных организаций
- •Практическое занятне
- •Тема 7.8. Операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг
- •Практическое занятие
- •Раздел 8. Валютные операции
- •Тема 8.1. Организация и правовое регулирование валютных операций
- •Тема 8.2. Операции по привлечению валютных средств.
- •Практическое занятие
- •Тема 8.3. Международные расчеты по экспортно-импортным операциям
- •Тема 8.4. Операции по торговле валютой
- •Практическое занятие
- •Тема 8.5. Валютно-обменные операции
- •Тема 8.6. Валютные кредиты
- •Практическое занятие
- •Тема 8.7. Форфетирование
- •Практическое занятие
- •Тема 8.8. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- •Практическое занятие
- •Тема 8.9. Способы страхования валютных рисков
- •Практическое занятие
- •Практическое занятие
- •Планы практических занятий Планы семинарских занятий
- •Тема 9. Валютные операции
- •Виды самостоятельной работы студентов
- •Примерные задачи
- •Вопросы к экзамену (зачету)
- •Тематика междисциплинарных курсовых работ
- •Литература и средства обучения
Практическое занятие
Оформление выдачи валютных кредитов.
Тема 8.7. Форфетирование
Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию. Объекты и субъекты форфейтинговой сделки. Основные условия форфейтинговой операции, ее стоимость, степень рискованности и доходности для банка. Развитие форфейтингового бизнеса.
Порядок заключения и стандартное содержание договора форфетирова-ния. Техника проведения операций. Преимущества и недостатки форфейтинга. Конфликтные ситуации, возникающие между банком и клиентом по поводу операций форфетирования.
Практическое занятие
Оформление форфейтинговой операции.
Тема 8.8. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
Международный рынок драгоценных металлов.
Становление нормативно-правовой базы совершения операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Развитие российского рынка драгоценных металлов. Объекты и субъекты сделок с драгоценными металлами. Лицензирование проведения операций с драгоценными металлами.
Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Порядок их проведения. Порядок определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости при проведении операций с ними. Официальная котировка цен и порядок совершения сделок купли-продажи драгоценных металлов с Банком России.
Лимит открытой позиции по операциям с драгоценными металлами.
Отчетность по операциям с драгоценными металлами.
Порядок проведения кредитными организациями операций с монетой из драгоценных металлов.
Практическое занятие
Оформление сделок, совершаемых банками с драгоценными металлами.
Тема 8.9. Способы страхования валютных рисков
Понятие и виды валютных рисков. Управление валютными рисками. Оптимизация валютно-финансовых условий контрактов. Валютные оговорки. Методы и инструменты страхования валютных рисков. Хеджирование как способ страхования валютного риска.
Лимиты открытых валютных позиций. Порядок ведения банком открытой валютной позиции.
Форвардные и фьючерсные контракты, валютные свопы и опционы..
Практическое занятие
Определение суммарной величины открытых валютных позиций.
Практическое занятие
Проведение деловой игры «Фьючерсные торги».
Планы практических занятий Планы семинарских занятий
Тема 1. Банк как финансовый институт и его роль в экономике государства
1. История возникновения и становления банковского дела в России и за рубежом
2. Банки как субъекты правовых отношений в кредитно-финансовой сфере.
3. Виды кредитных учреждений и их функции
4. Коммерческие банки: структура и функции
Тема 2. Виды банковских операций, принципы их осуществления
1. Эволюция стандартного набора банковских операций
2. Классификация банковских операций и услуг. Активные и пассивные операции
3. Услуги юридическим и физическим лицам
4. Основные источники доходов банков, формирование прибыли и ее использование
5. Банковские риски и методы их страхования
Тема 3. Пассивные операции банков
1. Экономическое содержание пассивных операций и их формы
2. Уставный капитал банка и способы его увеличения
3. Выпуск акций кредитными организациями
4. Классификация депозитов. Их достоинства и недостатки
5. Операции по вкладам физических лиц
6. Основные виды недепозитных источников привлечения ресурсов
Тема 4. Расчетные операции банков
1. Виды и формы расчетов
2. Классификация платежных средств при расчетах
3. Межбанковские расчеты
4. Расчеты векселями
Тема 5. Налично-денежные операции банков
-
Нормативно-правовое регулирование операций кредитных организаций с денежной наличностью
-
Организация кассовой работы с денежной наличностью в кредитных организациях
-
Планирование операций с наличностью (расчет прогноза кассовых оборотов, составление календаря выдач наличных денег)
Тема 6. Кредитные операции банков
-
Кредитная политика банка
-
Кредитные правоотношения. Кредитный договор
-
Способы обеспечения возвратности кредита
-
Краткосрочное кредитование
-
Долгосрочное кредитование
-
Консорциальные кредиты
-
Потребительское кредитование
-
Межбанковские кредиты
-
Ипотечное кредитование
Тема 7. Сделки и посреднические операции
-
Лизинг
-
Факторинг
-
Выдача поручительств и гарантий
Тема 8. Операции с ценными бумагами
-
Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг
-
Операции с векселями
-
Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг
-
Управление инвестиционными рисками. Инвестиционный мониторинг
-
Брокерские операции кредитных организаций
-
Операции доверительного управления
-
Депозитарная деятельность банков
-
Операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг