Тема 5.9. Ипотечные операции банков

Понятие ипотеки. Общая схема организации ипотечного кредитова­ния. Субъекты ипотечного кредитования. Первичный и вторичный рынки закладных.

Законодательство Российской Федерации об ипотеке. Ипотечные опера­ции в России.

Основные этапы ипотечного кредитования. недвижимости. Содержание договора об ипотеке. Права и обязанности сто­рон. Порядок обращения взыскания на заложенное имущество. Риски в ипотечном кредитовании и способы их минимизации. Виды жилищного ипотечного кредитования в России. Схемы привлече­ния ресурсов и выдачи кредитов на осуществление жилищного строительства.

Основные модели действующих за рубежом систем организации ипотеч­ного кредитования.

Практическое занятие

Оформление ипотечного кредита.

Раздел 6. Сделки и посреднические операции

Тема 6.1. Лизинг

Понятие лизинга (финансовой аренды). Объекты и субъекты лизинговой деятельности. Экономическое значение лизинга и его эффективность для всех сторон лизинговых отношений. Преимущества лизинга перед традиционными формами финансирования.

Виды лизинговых сделок. Оперативный лизинг, его специфика и основ­ные условия. Особенности финансового лизинга и целесообразность его при­менения. Возвратный лизинг. Прямой и косвенный лизинг. Основные виды международного лизинга. Отличительные особенности срочного и револьвер­ного лизинга. Дополнительные услуги, предоставляемые по лизингу.

Основные этапы осуществления лизинговой сделки. Документы, оформ­ляемые по лизинговой сделке. Форма и содержание лизингового договора. Права и обязанности сторон. Состав, размер, способ осуществления и перио­дичность лизинговых платежей. Контроль за соблюдением сторонами дого­ворных условий и меры, принимаемые при их нарушении. Возможные варианты завершения лизинговой сделки по окончании срока лизинга.

Виды рисков в лизинговой деятельности и формы их страхования. Спе­циализация структурных подразделений и персонала банка на проведении лизинговых операций.

Практическое занятие

Расчеты лизинговых платежей. Оформление лизинговой сделки.

Тема 6.1. Факторинг

Содержание факторинговых операций- Правовые условия совершения банками факторинговых операций (финансирования под уступку денежного требования). Объемы и динамика, объекты и субъекты факторинговых опера­ций. Виды факторинговых операций. Сроки факторинга и другие взаимные обязательства сторон. Доходы банков, получаемые от факторинговых опера­ций. Преимущества и недостатки факторингового обслуживания.

Регулирование факторинговых операций банков. Взаимосвязь факторинга и кредитных операций банков.

Стандартное содержание договоров, связанных с факторинговыми опера­циями, и документальное оформление операций. Невыполнение обязательств по факторинговым операциям и его последствия.

Основные конфликтные ситуации, возникающие между банками и их клиентами, при совершении факторинговых операций. Риски банков, связан­ные с факторинговыми операциями. Прогнозирование (планирование) опера­ций, связанных с факторингом, в банке и контроль за их совершением. Специализация структурных подразделений и персонала банка на факторин­говых операциях. Распределение полномочий в коммерческом банке и его филиалах (представительствах) по ведению факторинговых операций.