Закони України: 3,6,7,16. Підзаконні нормативні акти: 5,7,9,13.

Тема 7. Правові засади відкриття та ведення банківських рахунків

Порядок відкриття та ведення рахунків в установах банків Правовий режим банківських рахунків різних видів.

Поняття зміст, порядок укладання договору банківського ра­хунка.

Операції за рахунком, що виконуються банком.

Кредитування рахунка.

Проценти за користування коштами, що знаходяться на рахунку.

Підстави списання грошових коштів із рахунка

Черговість списання грошових коштів із рахунка.

Правові наслідки неналежного виконання банком операцій за рахунком клієнта. Обмеження права розпорядження рахунком Розірвання договору банківського рахунка. Банківська таємниця

План семінарського заняття

1. Поняття про банківський рахунок.

2. Правовий режим безготівкових грошей.

3. Види банківських рахунків.

4. Порядок відкриття банківського рахунка.

5. Правовий режим поточного рахунка.

Самостійна робота

1. Банки як платники податків, зборів та інших обов’язкових платежів.

Рекомендована література:

Основна: 4,5,7,8,10,11.

Додаткова: 7,11,13,20.

Закони України 1,6,16,21. Підзаконні нормативні акти: 1,2,3,4,7,8,9,14.

Тема 8. Правові засади здійснення банками розрахункових операцій

Поняття, сутність і форми розрахункових операцій банків

Платіжні системи в Україні. Форми розрахунків, які застосову­ються у проведенні переказу грошей. Суб'єкти переказу грошей.

Безготівкові операції та їх види. Готівкові операції.

Юридична природа безготівкових і готівкових операцій як форм проведення банківських розрахунків. Платіжні документи, на підставі яких проводяться банківські розрахунки.

Порядок та умови безуперечного списання та стягнення кош­тів. Порядок і підстави накладення арешту та зупинення операцій по рахунках.

План семінарського заняття

1. Характеристика розрахункових правовідносин.

2. Юридична природа безготівкових та готівкових розрахунків.

3. Форми безготівкових розрахунків.

Самостійна робота

1. Фінансова відповідальність за правопорушення у сфері банківської діяльності.

Рекомендована література:

Основна: 1,2,4,6,7,10

Додаткова: 2,5,8,10,11,18,19,21

Закони України: 3,5,6,8,14,17,21,22 Підзаконні нормативні акти: 1,2,3,4,5,6,7,11,13,15.

Тема 9. Правові основи валютного регулювання та валютного

Контролю

Функції банківської системи у сфері валютного регулювання та валютного контролю.

Поняття та види операцій із валютними цінностями. Право власності на валютні цінності. Статус валюти України.

Порядок використання надходжень в іноземній валюті. Ліцен­зії Національного банку України. Порядок організації торгівлі іноземною валютою. Зобов'язання щодо декларування валютних цінностей та іншого майна. Звітність про валютні операції. Поря­док здійснення розрахунків в іноземній валюті. Відповідальність за порушення валютного законодавства.

План семінарського заняття

1. Суть поняття «валютне регулювання» і «валюта».

2. Характеристика валютних цінностей.

3. Характеристика операцій, що належать до валютних.

4. Органи, що здійснюють валютне регулювання на території України.

5. Функції НБУ у сфері валютного регулювання.

Самостійна робота

1. Відповідальність за порушення валютного законодавства.

2. Здійснення контролю за проведенням валютних операцій органами державної податкової служби України.

3. Валютні обмеження встановлені законодавством України.

4. Характеристика операцій з купівлі та продажу іноземної валюти готівкою.

Рекомендована література:

Основна: 3,4,6,7,10.

Додаткова: 1,2,8,11,14,19,23,25.