Закони України: 3,4,5,6,7,8,9,14,15,18,19,22. Підзаконні нормативні акти: 1,2,3,4,6,7,8,9,10,11,14.

Тема 4. Правові засади створення та діяльності банків, їхніх філій, представництв і об'єднань

Мета банківського регулювання та банківського нагляду. Пра­вові засади здійснення НБУ банківського регулювання та банків­ського нагляду. Обмеження вимог НБУ.

Зміст банківських правовідносин у сфері банківського регу­лювання та банківського нагляду. Підстави та обсяг банківського нагляду.

Заходи впливу, які застосовуються Національним банком України.

План семінарського заняття

1. Правовий статус філій, відділень, представництв комерційного банку.

2. Поняття, ознаки та класифікація банківських установ.

3. Порядок створення та реєстрації банку.

4. Припинення діяльності банків.

5. Органи управління та структура банку.

Самостійна робота

1. Права клієнтів. Зміст поняття „банківська таємниця” .

Індивідуальна робота

1. Зобов’язання банків із запобігання використання.

Рекомендована література:

Основна: 2,3,4,6,7,9.

Додаткова: 8,12,17,22.

Закони України: 1,3,5,6,16.

Тема 5. Правове регулювання де­позитних операцій банків

Правові засади здійснення депозитних операцій для банків­ських депозитів. Поняття та види депозиту (вкладу). Депозити до запитання. Депозити на визначений строк.

Порядок укладання договору за строковим депозитом.

Обов'язкові реквізити ощадного (депозитного) сертифіката. Порядок видачі й погашення сертифікатів. Поняття «недоступність вкладів». Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів вкладникам банків у разі їх ліквідації.

Види «депозитних операцій як джерел формування ресурсної бази банків.

План семінарського заняття

1. Поняття депозитних операцій за законодавством України.

2. Види депозитних операцій.

3. Порядок здійснення банками депозитних операцій.

4. Фонд гарантування вкладів.

Самостійна робота

1. Депозитні операції Національного банку України з комерційними банками.

Рекомендована література:

Основна: 2,3,4,5,6,7.

Додаткова: 2,4,5,7,9,14,16,18,19,23.

Закони України: 3,6,7,16. Підзаконні нормативні акти: 5,7,9,13.

Тема 6. Правове регулювання кре­дитних операцій банків

Зміст і види кредитних операцій банків як операцій банків із

розміщення коштів.

Зміст і суб'єкти кредитних операцій. Система кредитних ор­ганів.

Поняття «кредит», його форми та умови надання. Основні принципи проведення кредитної політики.

Порядок укладання кредитних договорів між банком і суб'єктами господарської діяльності. Види забезпечення кредит­них зобов'язань.

Правова основа регулювання міжбанківських кредитів.

Відповідальність за різні види порушення під час кредитування.

Зміст і види інших операцій банків, які можуть розглядатися як кредитні. Поняття «інвестиційні операції банків» та обмежен­ня щодо цих операцій.

План семінарського заняття

1. Зміст та елементи кредитних правовідносин.

2. Суть поняття кредит.

3. Характеристика форм та видів кредиту.

4. Принципи за якими здійснюється банківське кредитування.

5. Порядок укладення кредитної угоди.

6. Характеристика стадій кредитного процесу.

7. Суть поняття кредитний портфель.

8. Структура типової форми кредитного договору.

9. Діяльності банку щодо здійснення оцінки фінансового стану і кредитоспроможності позичальника.

10. Контрольна функція НБУ щодо надання кредитів банками.

Самостійна робота

1. Суть трастових операцій.

2. Лізинг, його переваги над іншими формами економічних зв’язків.

3. Особливості здійснення іпотеки в Україні.

4. Характеристика міжнародного банківського кредиту.

5. Особливості банківського споживчого кредиту за допомогою кредитних карток.

Рекомендована література:

Основна: 2,3,4,5,6,7.

Додаткова: 2,4,5,7,9,14,16,18,19,23.