- •1. Особенности банковского менеджмента (бм).
- •2. Теоретические основы, цели и задачи банковского менеджмента.
- •3. Содержание банковского менеджмента (бм) и его правовые основы.
- •4. Оценка качества банковского менеджмента (бм).
- •5. Задачи, принципы организации банковской деятельности. Линейные модели организационных структур банка.
- •6. Матричные модели организационных структур банка. Принципы и факторы изменения организационной структуры банка.
- •7. Организация управления деятельностью подразделений банка.
- •8. Сущность, методические принципы и функции планирования. Виды планирования деятельности коммерческого банка.
- •9. Стратегическое планирование деятельности коммерческого банка.
- •10. Бизнес-планирование как способ интеграции стратегии и тактики коммерческого банка.
- •11. Финансовое планирование деятельности коммерческого банка
- •12. Роль банковского маркетинга в системе управления банковской деятельностью.
- •13. Содержание банковского маркетинга
- •14. Составные части банковского маркетинга
- •15. Организация сбыта банковских продуктов.
- •16. Содержание и роль аналитической работы в деятельности коммерческого банка.
- •17. Внутренний контроль как инструмент банковского менеджмента: цели, задачи, содержание и направления контроля.
- •18. Организация внутреннего контроля.
- •19. Контроль цб, анализ и оценка аудиторскими фирмами состояния внутреннего контроля в кб.
- •20. Управление персоналом коммерческого банка.
- •21. Оценка деятельности кб: необходимость и содержание, виды и принципы оценки.
- •22. Рейтинговая система оценки надежности банка самеl.
- •23. Рейтинговые системы Camels и Fims.
- •24. Рейтинговая система rate.
- •25. Система оценки финансового состояния коммерческих банков цб рф.
- •26. Управление ликвидностью кб: системы централизованного и децентрализованного управления ликвидностью кб.
- •27. Управление ликвидностью кб на основе экономических нормативов.
- •28. Механизм управления ликвидностью кб на основе денежных потоков.
- •29. Зарубежный опыт управления ликвидностью кб.
- •30. Система управления прибылью банка.
- •31. Способы оценки и регулирования уровня прибыли кб.
- •32. Управление рентабельностью отдельных направлений деятельности банка и рентабельностью банковского продукта.
- •33. Управление пассивами банка: собственный капитал, оценка и анализ активов по степени их риска.
- •34. Управление собственным капиталом банка.
- •35. Состав и организация управления привлеченными ресурсами кб.
- •36. Управление активными операциями банка.
- •37. Комплексное управление активами и пассивами кб.
- •38. Управление рисками в системе комплексного управления активами и пассивами кб.
- •39. Управление кредитными операциями и кредитными рисками.
- •40. Система, способы обнаружения и методы регулирования кредитных рисков кб.
- •41. Управление расчетными технологиями в кб.
- •42. Управление рисками и доходностью расчетных технологий при безналичных расчетах.
- •43. Операционные, межбанковские риски и способы управления ими.
- •44. Управление процентным риском.
- •45. Управление валютным риском.
- •46. Управление риском открытой валютной позиции кб.
- •47. Управление рисками форфейтингового кредитования кб.
- •48. Управление риском по валютным финансовым инструментам: валютные форвардные и опционные контракты, хеджирование.
- •49. Организация дилинга кб.
- •50. Способы оценки, расчет и измерение рыночных рисков: специального и общего процентного фондового и валютного риска. Метод var.
- •51. Управление банковскими инновациями.
- •52. Управление кб в процессе их санации.
- •53. Управление финансовой безопасностью кб.
- •54. Значение и тенденции развития банковского сектора и банковского менеджмента в современных условиях развития России.
1. Особенности банковского менеджмента (бм).
Менеджмент - рыночная модель управления экономикой, ориентированная на извлечение максимальной прибыли при наиболее полном удовлетворении потребительского спроса.
БМ представляет собой самостоятельный вид профессиональной деятельности в кредитной организации.
Особенности БМ:
1) содействие движению финансовых резервов;
2) извлечение прибыли за счет использования преимущественно привлеченного капитала;
3) высокий уровень конкуренции на финансовых рынках;
4) своеобразие банковского продукта;
5) высокие риски всех банковских операций;
6) наличие внешнего регулирования и надзора за текущей деятельностью со стороны ЦБ;
7) необходимость использовать передовые информационные системы.
Функции БМ:
1) Выбор долгосрочной стратегии банковской деятельности.
2) Координация целей, управляющих воздействий и действий всех элементов системы управления.
3) Организация технологического цикла банковской деятельности (формирование капитала, управление пассивами и активами и т.д ).
Принципы БМ:
1) Учет макроэкономических факторов и конъюнктуры финансового рынка.
2) Учет нормативных требований ЦБ.
3) Ориентация деятельности на рыночный спрос на услуги кредитных организаций.
4) Оптимизация доходности и рисков банковских операций.
5) Сочетание принципов централизации и децентрализации в управлении.
Виды БМ: стратегический (общий), финансовый и менеджмент персонала.
2. Теоретические основы, цели и задачи банковского менеджмента.
Теории БМ:
- учение о банках и банковской деятельности;
- теория управления ликвидностью;
- теория надежности коммерческого банка.
Управление в банковской сфере включает:
1) Финансовый менеджмент:
- теории финансового менеджмента (теория портфеля, теория структуры капитала, теория агентских отношений); - специфические для банка теории.
Направления финансового менеджмента - стратегическое и текущее планирование, формирование банковской политики, маркетинг, управление активами, управление пассивами, управление ликвидностью и т.д.
2) Управление персоналом (где теория финансового менеджмента опирается на психологию, деловую этику, социологию и другие науки, максимальное использование потенциала коллектива и каждого сотрудника).
Направления блока «управление персоналом» - мотивация труда, организационная структура банка, система подготовки и переподготовки кадров, механизм оплаты труда, организация внутреннего контроля и т.д.
Цели БМ:
1) Экономические цели (повышение стоимости банка, обеспечением его ликвидности, потенциальный рост объемов операций банка, приемлемый риск для кредиторов и т.д.).
2) Социальные цели (наиболее полное удовлетворение потребностей клиентов и содействии банка развитию экономики в целом).
Задачи БМ - создание механизмов, обеспечивающих повышение:
- стоимости банка;
- его ликвидность;
- защиту от внешних и внутренних рисков;
- эффективную систему управления персоналом.
3. Содержание банковского менеджмента (бм) и его правовые основы.
С точки зрения содержания БМ подразделяется на два блока:
1) Финансовый менеджмент:
- теории финансового менеджмента (теория портфеля, теория структуры капитала, теория агентских отношений); - специфические для банка теории.
Направления финансового менеджмента - стратегическое и текущее планирование, формирование банковской политики, маркетинг, управление активами, управление пассивами, управление ликвидностью и т.д.
2) Управление персоналом (где теория финансового менеджмента опирается на психологию, деловую этику, социологию и другие науки, максимальное использование потенциала коллектива и каждого сотрудника).
Направления блока «управление персоналом» - мотивация труда, организационная структура банка, система подготовки и переподготовки кадров, механизм оплаты труда, организация внутреннего контроля и т.д.
С точки зрения управленческого процесса финансовый менеджмент включает следующие этапы:
1) Планирование (определение локальных и общих перспектив, разработка перспективных и текущих планов).
2) Анализ (оценка деятельности банка в целом и по отдельным направлениям на основе сравнения фактически достигнутых результатов с прогнозными, с результатами истекших периодов и лучших банков).
3) Регулирование:
- государственное;
- внутрибанковское.
4) Контроль:
- внешний (осуществляет ЦБ РФ и внешние аудиторы);
- внутренний (организуется самим банком и является частью его менеджмента).
Правовая основа БМ включает 3 блока:
1) Законодательные акты, регулирующие деятельность банков (ФЗ "О ЦБ РФ", "О банках и банковской деятельности", "О банкротстве кредитных организаций", "О реструктуризации кредитных организаций") определяют требования к организации БМ.
2) Нормативные документы БР определяют состав и содержание пруденциальных норм и требований к кредитным организациям, регулируют предельные величины рисков, формирование резервов.
3) Внутрибанковские положения, инструкции и методики.