Тема 10. Понятие и виды кредитных организаций, не входящих в банковскую систему Российской Федерации.

1. Кредитные организации, не входящие в банковскую систему РФ. Понятие и виды микрофинансовых организаций. Кредитные потребительские кооперативы. Сельскохозяйственные потребительские кредитные кооперативы. Операторы перевода средств.

2. Бюро кредитных историй как организации банковской инфраструктуры. Особенности правового положения. Предпосылки появления бюро кредитных историй в Российской Федерации. Понятие и состав кредитных историй заемщиков. Порядок формирования кредитных историй. Порядок представления информации из кредитных историй.

3. Организационно-правовая форма бюро кредитных историй. Предмет деятельности бюро кредитных историй. Правоспособность бюро кредитных историй. Создание, ликвидация и реорганизация бюро кредитных историй. Надзор за деятельностью бюро кредитных историй.

Тема 11. Правовое регулирование банковских операций.

1. Расчетные операции. Расчетные правоотношения. Правовые основы расчетных операций. Правовое регулирование договора банковского счета.

2. Формы расчетов, принципы организации расчетов. Межбанковские расчеты. Порядок установления корреспондентский отношений. Клиринг.

3. Кассовые операции кредитных организаций. Требования к кредитным организациям по приему и выдачи наличных денег.

4. Безналичные расчеты с использованием банковских технологий.

Тема 12. Правовая основа банковского кредитования. Иные банковские операции и сделки.

1. Правовая природа банковского кредитования и его отличия от иных видов кредитования.

2. Принципы банковского кредитования. Правовые формы предоставления и возврата кредита (кредитные процедуры).

3. Особенности обеспечения банковского кредитования.

4. Банковская гарантия и проблемы ее применения.

5. Договор финансовой аренды.

6. Договор финансирования под уступку денежного требования.

7. Договор хранения ценностей в банке.

8. Виды валютных операций банков. Валютные счета. Особенности расчетов в иностранной валюте. Валютные курсы и валютные рынки.

Учебно-методические материалы по дисциплине

1. Конституция Российской Федерации : принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. // Российская газета. 1993. 25 декабря.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть I) : утв. Федеральным законом РФ от 30.11.1994 г. №52-ФЗ // СЗ РФ. 1994. №32. Ст. 3301.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть II) : утв. Федеральным законом РФ от 26.01.1996 г. №15-ФЗ // СЗ РФ. 1996. №5. Ст. 410.

4. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.90 // СЗ РФ. 1996. № 6. Ст. 492.

5. Об иностранных инвестициях в Российской Федерации: Федеральный закон от 02.07.99 // Российская газета. 1999. 14 июля.

6. Об ипотечных ценных бумагах: ФЗ от 11.11.2003 // СЗ РФ. 2003. № 46 (ч. 2). Ст. 4448.

7. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон от 10.12.2003 // СЗ РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.

8. О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ: Федеральный Закон РФ от 29.07.2004 // СЗ РФ. 2004. № 31. Ст. 3232.

9. О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей: Федеральный закон от 08.08.2001 // СЗ РФ. 2001. № 33 (часть I). Ст. 3431.

10. О защите конкуренции на рынках финансовых услуг: Федеральный Закон РФ от 23.06.99 // 117 СЗ РФ. 1999. № 26. Ст. 3174.

11. О кредитных историях: Федеральный Закон РФ от 30.12.2004 // СЗ РФ. 2005. № 1. Ст. 44.

12. О несостоятельности (банкротстве): Федеральный Закон РФ от 26.10.2002 // СЗ РФ. 2002. № 43. Ст. 4190.

13. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон от 25.02.99 // СЗ РФ. 1999. № 9. Ст. 1097.

14. О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт: Федеральный Закон РФ от 22.05.2003 // СЗ РФ. 2003. № 21. Ст. 1957.

15. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: ФЗ РФ от 07.08.2001 // СЗ РФ. 2001. № 33 (часть I). Ст. 3418.

16. О рынке ценных бумаг: Федеральный закон от 22.04.96 // СЗ РФ. 1996. № 17. Ст. 1918.

17. О страховании вкладов физических лиц в банках РФ: Федеральный Закон РФ от 23.12.2003 // СЗ РФ. 2003. № 52 (часть I). Ст. 5029.

18. О Центральном банке РФ (Банке России): Федеральный закон от 10.07.02. // СЗ РФ. 2002. № 28. Ст. 2790.

19. Положение о простом и переводном векселе: Постановление ЦИК СНК СССР от 07.08.37 // Свод законов. Т. 5. С. 586.

20. Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем рынке РФ: Инструкция ЦБ РФ от 30.03.2004 // Вестник Банка России. 2004. № 29.

21. Правила по выпуску и оформлению депозитных и сберегательных сертификатов: Письмо Банка России от 10.02.92 // Бизнес и банки. 1992. № 9.

22. О порядке присвоения государственных регистрационных номеров выпускам эмиссионных ценных бумаг: Постановление ФКЦБ РФ от 01.04.2003 // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2003. № 33.

23. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций: Инструкция ЦБ России от 14.01.2004 // Вестник Банка России.

24. О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации: Инструкция ЦБ РФ от 22.07.2002 // Вестник Банка России. 2002. № 55.

25. О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях: Инструкция ЦБ РФ от 30.11.2000 // Вестник Банка России. 2000. № 66-67.

26. О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России: Приказ ЦБ РФ от 15.09.1997 // Экономика и жизнь. 1997. № 42.

27. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций: Инструкция ЦБ РФ от 14.01.2004 // Вестник Банка России. 2004. № 15.

28. О типичных банковских рисках: Письмо ЦБ РФ от 23.06.2004 // Вестник Банка России. 2004. № 38.

29. Положение об обязательных резервах кредитных организаций: Утв. ЦБ РФ 29.03.2004 // Вестник Банка России. 2004. № 25.

30. Положение о порядке рассмотрения Банком России ходатайства о порядке рассмотрения Банком России ходатайства банка о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов: утв. ЦБ РФ 16.01.2004 // Вестник Банка России. 2004. № 5.

31. Положение о порядке ведения кассовых операций на территории Российской Федерации: утв. ЦБ РФ 09.10.2002 // Вестник Банка России. 2002. № 66.

32. Положение о межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России: утв. ЦБ РФ 23.06.1998 // Вестник Банка России. 1998. № 61.

33. Положение о правилах организации наличного обращения на территории Российской Федерации: утв. ЦБ РФ 05.01.1998 // Вестник Банка России. 1998. № 1.

34. Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской федерации: утв. ЦБ РФ 01.04.2003 // Вестник Банка России. 2003. № 24.

35. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации: утв. ЦБ РФ 03.10.2002. N 2-П // Вестник Банка России. 2002. № 74.

36. О порядке организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками: Инструкция Банка России. № 27 от 27.02.95 // Вестник Банка России. 1995. № 11.

37. По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 03.02.96 «О банках и банковской деятельности» в связи с жалобами граждан О.Ю. Веселяшкиной, А.Ю. Веселяшкина и Н.П. Лазаренко: Постановление Конституционного Суда РФ от 23.02.99 // Российская газета. 1999. 3 марта.

38. О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета: Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ. № 5 от 19.04.99 // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 1999. № 7.

39. О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами: Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. № 13/14 от 08.10.98 // Российская газета. 1998. 27 октября. Афонина С. В. Электронные деньги. – СПб: Питер, 2001.

40. Агарков М.М. Основы банкового права: Курс лекций. - 2-е изд. - М.: Изд. «БЕК», 1994.

41. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит, банки. - М.: АО "Финстатинформ", 1995.

42. Адекенов Т.М. Банки и фондовый рынок. - М.: Изд. "Ось-89", 1997.

43. Артемов В.В. Договор банковского вклада и защита прав потребителей: иной взгляд // Банковское право. 2002. N 4.

44. Артюх К. Проблемы кредитования малых предприятий // Бизнес-адвокат. 2004. N 4.

45. Банки и банковское дело: Учебное пособие / Под ред. Балабанова И.Т. – Питер, 2003.

46. Банковское дело: Учебник. - 3-е изд. / Под ред. Л.П. Кроливецкой, Г.Н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 2000.

47. Борисов А.Н. Комментарий к Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле. - М.: "Юстицинформ", 2004.

48. Белов В.Н. Финансовые договоры. - М.: Финансы и статистика, 1997.

49. Валютный рынок и валютное регулирование: Учебное пособие / Под ред. И.Н. Платоновой.- М.: Изд. «БЕК», 1996.

50. Виноградов С.В. Государственное регулирование создания кредитных организаций: правовые аспекты // Журнал Российского права. 1998. № 3. С. 53.

51. Гизатуллин Ф. Бесспорное и безакцептное списание денежных средств с банковских счетов // Бизнес-адвокат. 2003. N 18.

52. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. - М.: Изд. Московского независимого института Международного права, 1997.

53. Додонов В.Н., Крылов М.А., Шестаков А.В. Финансовое и банковское право: Словарь-справочник. / Под ред. д. юрид. н. О.Н. Горбуновой. - М.: Инфра - М, 1997.

54. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учебное пособие. - М.: Изд. гр. "ФОРУМ"; "ИНФРА-М", 1998.

55. Ефимова Л.Г. Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики. - М.: ИНФРА - М, 2000.

56. Королев А.Н., Плешакова О.В. Комментарий к Федеральному закону «Об ипотечных ценных бумагах». - М.: Юридический Дом "Юстицинформ", 2004.

57. Научно – практический комментарий (постатейный) к Федеральному закону «О несостоятельности (банкротстве)» / Под ред. В.В. Витрянского. М.: Издательство "Статут", 2003.

58. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.: Юристь, 1997.

59. Организация деятельности коммерческих банков: Учебное пособие / Кол. авторов под ред. проф. Ю.В. Рожкова. - Хабаровск: РИЦ ХГАЭП, 1997.

60. Поляков В.П., Московкина Л.А. Основы денежного обращения и кредита: Учебное пособие. - 2-е изд., доп. - М.: Инфра - М, 1997.

61. Сарбаш С. Договор банковского счёта: проблемы доктрины и судебной практики. -М.: Статут, 1999.

62. Сапожников Н.В. Банковское право в отраслевом законодательстве // Государство и право. 1996. № 9.

63. Сиземова О.Б. Платежные системы межбанковских расчетов и повышение обоснованности их правовых баз // Банковское право. 2003. N 3.

64. Тедеев А. А., Парыгина В.А. Банковское право. – М.: Приор - издат, 2005.

65. Топорин Н.Б. О статусе Центрального банка. Сравнительно-правовой анализ на примере отдельных стран // Бизнес и банки. 1996. № 52.

66. Тосунян Г.А. Место банковского права в системе отраслей российского права // Юридический мир. 1998. № 8.

67. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян A.M. Банковское право Российской Федерации: Учебник. В 3-х томах. - М.: Юристь, 1999 - 2002.

68. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Под ред. проф. Л.А. Дробозиной. - М.: Финансы; ЮНИТИ, 2003.

69. Хлестова И.О. Валютные операции и российское законодательство. -М.: Изд. «БЕК», 1997.

70. Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учебник для вузов. - М.: Закон и право, ЮНИТИ-ДАНА, 2004.