3. Справочные данные

Характеристика вкладов

Виды вкладов	Код вклада	Годовая процентная ставка
1	2	3
Осенний	301	44%
Накопительный – 60	302	45%
Капитал-40 от 300 до 2 000 грн.	303	40%
Капитал-40 от 2 000 до 5 000 грн.	304	41%
Капитал-40 свыше 5 000 грн.	305	42%
Капитал-60 от 300 до 2 000 грн.	306	42%
Капитал-60 от 2 000 до 5 000 грн.	307	43%
Капитал-60 свыше 5 000 грн.	308	44%
Срочный пенсионный	401	43%
Капитал-90 от 300 до 2 000 грн.	402	43%
Капитал-90 от 2 000 до 5 000 грн.	403	44%
Капитал-90 свыше 5 000 грн.	404	45%
Накопительный – 100	501	46%
Капитал-120 от 300 до 2 000 грн.	502	44%
Капитал-120 от 2 000 до 5 000 грн.	503	45%
Капитал-120 свыше 5 000 грн.	504	46%

4. Алгоритм расчета некоторых показателей.

Общее количество дней хранения = Дата на конец периода - Дата открытия вклада.

Количество дней хранения в отчетном периоде: если вклад был сделан в текущем месяце = Дата на конец периода - Дата открытия вклада; если в другом месяце = Количеству дней в отчетном периоде.

Годовая процентная ставка выбирается автоматически.

Резерв по счетам = Размер вклада * Дневную процентную ставку * Количество дней хранения в отчетном периоде.

Резерв по видам вкладов = сумма Резерва по счетам (по видам вкладов).

Задание № 7 Расчет отрицательной и положительной переоценки остатков валютных вкладов, открывшихся в отчетном месяце в «Кибер-банке».

1. Постановка задачи

Исходя из размеров вкладов, сроков их открытия и закрытия, ежедневных курсов долларов США и немецких марок, определить отрицательную и положительную переоценку, как в разрезе отдельных вкладов, так и в разрезе валют.

Все вклады могут быть открыты как в долларах США (код валюты 840), так и в немецких марках (код валюты 280).

Первая промежуточная форма «Остатки вкладов в грн. эквиваленте» рассчитывается в разрезе вкладов и содержит номер вклада, код вклада, наименование вклада, код валюты и остатки вкладов на каждый день.

Вторая промежуточная форма «Положительная переоценка валютных вкладов» рассчитывается в разрезе вкладов и содержит номер вклада, код вклада, наименование вклада, код валюты, сумму положительной переоценки вкладов на каждый день и всего за месяц.

Третья промежуточная форма «Отрицательная переоценка валютных вкладов» рассчитывается в разрезе вкладов и содержит номер вклада, код вклада, наименование вклада, код валюты, сумму отрицательной переоценки вкладов на каждый день и всего за месяц.

Выходная форма «Переоценка валютных вкладов в сентябре 2004 года» рассчитывается за месяц всего и в разрезе вкладов и содержит номер вклада, код вклада, наименование вклада, код валюты, отрицательную курсовую разницу, положительную курсовую разницу, а так же суммы отрицательных и положительных курсовых разниц по видам валют.