І. Предмет договору

1.1. Банк відкриває Клієнту поточний рахунок(ки) № _______________________________,

№__________________________________________________ в національній валюті,

№__________________________________________________,

№______________________в іноземній валюті (в подальшому іменований рахунок)

(в разі відкриття одного рахунку непотрібне закреслити)

на умовах, викладених в Інструкції Національного банку України "Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах" та цьому Договорі і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування.

1.2. Розрахункові операції на рахунку Клієнта здійснюються на підставі платіжних інструментів (платіжного доручення, платіжної вимоги-доручення, платіжної вимоги, розрахункового чека, меморіального ордера, акредитива, заяви на купівлю або продаж іноземної валюти) у формах, встановлених Інструкцією НБУ "Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті" та Положенням "Про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання" на паперових носіях. Клієнт виходячи з технічних можливостей своїх та Банку може подавати до Банку розрахункові документи в електронному вигляді, використовуючи програмно-технічний комплекс "Клієнт-Банк", про що між Клієнтом та Банком укладається окремий договір.

Іі. Права та обов'язки сторін

Банк має право:

2.1. Використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на рахунку, гарантуючи право клієнта безперешкодно розпоряджатись своїми коштами та проводити операції відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України.

2.2. У разі оформлення Клієнтом розрахункового документа з порушенням чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України, мотивовано, з посиланням на підстави, передбачені чинним законодавством України, повернути їх Клієнту.

2.3. Відмовляти Клієнту у видачі готівки на різні потреби у разі неподання ним попередньо заявки на отримання готівки до 14-00 попереднього робочого дня.

2.4. Здійснювати примусове списання (стягнення) коштів з рахунку Клієнта у випадках, установлених законами України.

2.5. Отримувати від Клієнта плату за надані послуги.

Клієнт має право:

2.6. Самостійно розпоряджатися коштами на рахунку в межах залишків на початок операційного дня з дотриманням вимог чинного законодавства, за винятком випадків, передбачених чинним законодавством України.

2.7. Отримувати готівкові кошти у межах касової заявки на отримання готівки і за умови наявності коштів на рахунку у випадках, передбачених чинним законодавством України.

Банк бере на себе зобов'язання:

2.8. Своєчасно та точно виконувати положення розрахункових документів Клієнта за умови відповідності їх чинному законодавству України та нормативно-правовим актам НБУ.

2.9. Забезпечувати своєчасне зарахування коштів на рахунок Клієнта.

2.10. Приймати розрахункові документи, оформлені Клієнтом протягом операційного часу з 9-00 до 13-00 годин. Положення розрахункових документів Клієнта, що надійшли до Банку після операційного часу, Банк виконує наступного робочого дня.

2.11. Здійснювати приймання та видачу готівки відповідно до чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України.

2.12. За вимогою Клієнта видавати йому виписку по рахунку.

2.13. Дотримуватися суворої конфіденційності щодо інформації, що надійшла від Клієнта та операцій за його рахунком і складає банківську таємницю. Без згоди Клієнта довідки третім особам з питань проведення операцій на рахунку надавати лише у випадках, передбачених законами України.

2.14. Забезпечувати збереження ввірених Банку коштів Клієнта.

2.15. При виявленні підроблених розрахункових документів відмовити у здійсненні розрахункової операції.

2.16. Проводити нарахування відсотків за залишками вільних коштів на рахунку Клієнта в національній валюті в розмірах, передбачених у Додатку №1, і зараховувати їх на рахунок Клієнта в передостанній робочий день поточного місяця.

Клієнт бере на себе зобов'язання:

2.17. Виконувати вимоги законів України, постанов КМУ, указів Президента, нормативно-правових актів Національного банку України з питань здійснення розрахунково-касових операцій та надання звітності.

2.18. Дотримуватися принципів організації безготівкових розрахунків в національній та іноземній валюті, їх форм, стандартів документів і документообігу, що впроваджені в господарський оборот України, та встановлених правил Порядку ведення касових операцій в народному господарстві України.

2.19. При укладенні цього Договору подати до Банку заявку-розрахунок у двох примірниках для встановлення загального ліміту каси (з урахуванням відокремлених структурних підрозділів Клієнта), строків та порядку здавання готівкової виручки або копію заявки-розрахунку з відміткою іншої установи банку про встановлений загальний ліміт каси Клієнта. У разі зміни ліміту Клієнт подає до банку заявку-розрахунок, яка є підставою для перегляду діючого ліміту у разі обгрунтованості її даних (Додаток №3).

2.20.Щоквартально надавати Банку за встановленою формою касову заявку та інші звітні і прогнозні дані, необхідні для складання прогнозів касових оборотів банку та визначення потреби Клієнта у готівці, не пізніше ніж за 55 днів до початку кварталу, що планується.

2.21.Не пізніше від наступного робочого дня повідомляти Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках з рахунку та інших документах або про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за рахунком.

2.22. Повідомляти Банк про зарахування на його рахунок коштів, що йому не належать, і у 3-денний термін з дня надходження коштів на рахунок подати до Банку платіжне доручення на перерахування коштів їх власнику.

2.23. У випадку реорганізації, ліквідації Клієнта, внесення доповнень або змін в установчі документи, а також при зміні місцезнаходження та інших реквізитів Клієнт зобов'язаний повідомити Банк про такі зміни протягом трьох днів після набуття такими змінами чинності та подати до Банку:

• нову копію свідоцтва про реєстрацію з внесеними змінами, засвідчену органом, який його видав, або нотаріально;

• копію змін до установчих документів, засвідчену органом, що зареєстрував зміни або нотаріально.

2.24. Своєчасно та в повному обсязі здійснювати оплату за виконані Банком операції і надані послуги згідно з діючими тарифами (Додаток №1, Додаток №2).

2.25.Клієнт зобов'язується скласти у письмовій формі підтвердження про залишки на особових рахунках станом на 01 січня. Якщо підтвердження про залишки на особових рахунках клієнтів не отримані банком протягом місяця, то ці залишки вважаються підтвердженими.