Добавил:
fench
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Рудаков — Отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций_правовые последствия
.doc
����� � ��������� ����������� �������� �� ������������� ���������� ��������: �������� ����������
�����
�.�.������� - ������� ����������� ������������ N 104 ������������������ �������� ��������� (������)
"������ ����������� �����", 2001, N 4
����� � ��������� ����������� �������� �� �������������
���������� ��������: �������� ����������
������ 17 ������� 1998 ���� �������� ������ ���������� ����� ��������
�� ����� ����� ���������� �������. ����������� �������� �������� ���������
� ������ � ��������� ����������� ��������� ����������� ������ � �������� ��������
������� ������� � ����, ��� ��������� �����������, �������� ������������
���� ������������ ���������� ���������, ������� ���������� � �������������
������������ ������������� �������������� ����������. � ���� � ���� ����
������ � ������� ���� ������� � ��� ��������� ����������� �������� �� �������������
���������� ��������, ��� ������� �������� �� ���������� �������� ����������������
��� � ���������������� (�����������) �������������� ������.
����� �������� �� ������������� ���������� �������� ������ ����������������
����� ����� ������ �� �������� � �������������� ��������� �����������. ����
��������� ������� � �� ������������� ���������� ��������������� ����������
�� ���� ������ ���������� �������� ����� ���������������� �������. � ���������,
����������� ������ "� ������ � ���������� �����������"*(1) � "� �����������
����� ���������� ��������� (����� ������)"*(2) �������� �����, ����������
�������� � ���������� ���������������-��������������� ���� ����� ������ ��
���� ���������� �������. ��������� ������ �������� ���� ���� ������ ���������
�� ��������� ������ ������ ��� � ��������� �����������, ����������� �������
��� ��� ���� ������� �� ������������� ���������� ���������������� ��� ������
����� ������.
����� 20 ������������ ������ "� ������ � ���������� �����������" ��������
�������� �������, ��� ������� ���� ������ ������ �������� � ��������� �����������
������� �� ������������� ���������� ��������. � ���������, �������� ������
6 ������� ��������� � ������:
������������� ��������� ����������� ������������� ��������� ����������
�� �������� ������������� � (���) ��������� ���������� �� ������ �����������
�������� � ������� ������ ����� � ���������� ���� �� ���������, ���� ���������
� ��������� ����������� � ������������ ��������� �� ����� ����� ����� �����������
�������� ������ �����, ������������� ����������� �������*(3).
����� ������ ������ �������� �� ������������� ���������� �������� ������
����������� ������, �������� �������� ���������� �� ������ �� ���������
�����������, �� � �� ���� ��� ��������� � ����������, � ����� �� ������
����� ������. ��������� ������� �� ������ �� �� �� 25 ����� 1999 ���� N 108-�
"O ��������� ��������, �������� � ����������� ������������ ������ "� ����������������
(�����������) ��������� �����������", ��������: "...���� � ��������� �����������,
� ������� �� ������ ��������� �������� �������� ������������ ��������� ��������
������� �� ������������� ���������� ��������, ����� �������� �����������,
��������� � ����������� ������ "� ���������������� (�����������) ���������
�����������", �� ��������������� ���������� ����� ������ ������ ���������
� ����������� ��� �������� � ��������� ��������� ����������� ���������...".
����� �������, ����� � ��������� ����������� �������� �� ������������� ����������
�������� ���������� ������ �� ����� ������ ��������� �����������, ��� ����
� ��������� ��������������� �������� ������� ����������� ���������� ����
����������� ������� "� ���������������� (�����������)"*(4) � "� ����������������
(�����������) ��������� �����������"*(5).
� ������ ������� ������ �� "� ���������������� (�����������) ����������"
1992 �. ������, � ����� ������� ������-��������, ������������ �������� ��������
������������� �� ������������� ���������� ������ ������������ ����, ������������
��������� �����������. ������ ����� � ��� ��������� ��������� �������� ������
���� ���������� ��������� �����������, � ��������� ������� ������ ���������
�����������. � ���������, �. �. ��������� ����� �������, ��� � ����� �����
"����� ������� ��� ����� ������ ���������� ���������, ������ �� ������,
�� � �� ����� ���� ������ ����� �����������������... ������ ������ ������
���� ������� ���������� �������������� �����, � ����� ������� - ����������
�����"*(6).
������ ��������� ������������ ������ "� ���������������� (�����������)"
� ������������ ������ "� ���������������� (�����������) ��������� �����������"
� ������ ���� �� ������� �������� �������� ���������� ���, ����������� ��������
���� ����� � ��������� ������, ��������� � ��� ��� ���� ������ ���������
�����������. ����� ����, � ���� ���������� ������������� ������� ��� ������
������ ���� �������� ����, �������, ��������� �������� ���� ���������� ���������
- ��������� �����������, �������� ������� ���������� ������ �� ���������
������ � ���������� ���.
����� �� �������� ������� ������ ��������� � ����������� ���������
������������� �������� - ��������� ����������� ����� ����������� �� �������������,
���������� � ����� � �� ���������� �� ���� ������ � ��������� �����������
�������� �� ������������� ���������� ��������. ���� � ���, ��� � ������������
� ����������� ��.20 ������������ ������ "� ������ � ���������� �����������",
� ������� ������ � ��������� ����������� �������� �� ������������� ����������
����������� ��� ������������ ��������� �����������, ���������� � �����,
��������� � ����� �� ����� ����� ������ �� ���� ������ ��������: "� �������
������ � ��������� ����������� �������� �� ������������� ���������� ��������:
1) ���� ��������� ����������� ��������� ����������� �������� �����������.
������������ ��������� ����������� � ����������� ����� ��������� � �����
�� ����� ����� ������, �������������� �� ���� ������ � ��������� �����������
�������� �� ������������� ���������� ��������...".
�������� ����� �� ������ ����������� � ���� �� ������������� ��
������������ � ������ ��������� �����������. ��������, ����� 1 ������������
������ "� ���������������� (�����������)" ���������������, ��� ���������
����� �������������� �� ��� ����������� ����, �������� ������������� ������������
(�� ���������� �������� ����������), �� �������������� �����������, ����������
� ����� ���������������� �����������, ������������������ � ����� �����.
�������� ����� 3 ��� �� ������ � ���������, �������� � ����������������
(������������) ��������� �����������, ����������� ����� "� ����������������
(�����������)" ��������� � ������������, �������������� ����������� �������
� ���������������� (�����������) ��������� �����������. ��������� �����
�� ��������������� ������������� ��������� ��� ����������� ��������� �����������
�� �����������, ������� ����������� ����������� ���������������� ���� �����������
��� � ��������, � ���������, � ����������� ������ "� ������ � ���������� �����������".
� �� �� ���� ����������� ����� �� "� ���������������� (�����������) ���������
�����������" � ��.35 ���� ��������, ��� �������������� ������������ ����
����� ������� ����� ������ �� ������ �������� �� ������������� ����������
�������� ������ ���������� �� ���������� ������������ �� ���� � �����������.
����� ����, ����� �� ��������� ����������� ���������� ����������������
��������� ����� ������ ��������� � ����������� ��� �������� � ���������
��������� ����������� ���������, ���� � ��� �������� ������� �� �������������
���������� �������� � ��� ���� ����� � ������� �������� ����������������.
����� �������, ����������� ������� ��������� ����������� � ��������� ���������
����������� ������ ������ ������ �������� �� ������������� ���������� ��������.
������������� ������������ ����������������� � �����������, �����������
��� ������� �������� ����, ���������� ������ ������ ������ �� ���� ��������.
� ���������, 14 � 15 �� 2000 ���� ����������� ��� ������ ������ � ����
����������� ���� N 95-27� �� ������� ����������� �.�. � ��������� ��������������
(���������) ��� "�� "���������" ������� � �������������� ���������� ����������
�� ��������� ������������ ������������� � ������� ���������� ���������� �
������ ������������� �������������� �������� ����������� (USD, DM). ���
������, ��� "...������ ���������� ���������� � ���� ������������� � ������������������
������������� ���������� ���������� ������ ������� � ������ �����. �����
������ � ���������� ��������� ������ ���������� �����. �������� ����������
���������� � ������ ���������� ���������� � ����������� ����� �� "� ����������������
(�����������)" �� �������������". ������� ����������� ������������� �����
�������� ����������� ������ � ����� ���������� ��������� ������������ ���������
������, �������� � ���, ��� ���� �� ����������� �������. � �� �� ���� �����������
����� "� ���������������� (�����������)" � ����������� ����� "� ����������������
(�����������) ��������� �����������" ����� ���� �� �������������� ���������������
�������� ����� ��������� ������������. ����� ����, ������� ���������
���������� �������� � � ������ �������� ����������� � �������������� �����.
������ ��� ���������� ������ ���� ����� �������� ����������� ���������
���������� �������� ����� ���������� ����� ��� �������: ���� ��������, ���������
����� ���������� ���������� � �������������� ������ �����������, � ������
- ��������������, ���������� ������������ � ������� �������������� ����,
���������� ������������ � ����� �� � �����������, � ���������, � ������,
����� ��������� ������������� ����������� ���� ���������� �������, �������������
��������������� ���������, ���� ����������� �������� ����� ��������� ���������
� ����� ����� ���������� ���������� ��������. ���������� �� ���������� �
��������������� ������ �������� ����� ��������� ��������� ������ ���� ���
��������� �� ������� � ������ ���������� ���������, �������� � ������ ����������
� �������������� ������ ���������� ����������. ��� ���� ���������� ���������,
��� ���������� ���������������� ��������� ������������� � ���� �����������
������������ ������ ������ �����, ������� �� ����� ������������ �������� ��������
� ����� �� � ������ ����������. ����� 1 ��.114 ������������ ������ "� ����������������
(�����������)" ���� ���������, ��� ���������� ���������� ���������� �������
� ����������� � ������������ � �������� ���������� ����������. ����� �������,
��� ���������� ����� ������ ���������� � ������ �������������� �������� �����������,
� ��� �������������� ���������� ���������� - ��������� �������� ��������
�� ������� ����������� �����, ������� ����������� �������� ������� ��������������
����������.
����������, ��������������� ������ � ��������� ���������� �����������
���������������� � ����������� �� ������ ��������� � ����� ����� ���������������
����������, �� � ������ ������ �� ������������� ��������� � ����� �����������
����� �����, ��� � ������ ������ �������� ����� ��������� ���������� �.3
��.20 ������������ ������ "� ���������������� (�����������)", ����������,
��� ��� ������������� ����� ���� � ����������� ����������� ���������� �����
����������� � ������ ��������� �� ������ ��������, �� � ��� ����������. ����������
����� ��������, ��� ������������� ������ ����� �����������, ���������� �
����������� �����, ��� � �� �������� � ����� �������� � ������� �����������
���������������� � ����������� (� ��� ����� ��������� �����������), �� ����
������������ ������������ ������ "� ������ � ���������� �����������".
��� ������������ ������� ����� �������� ����������� ��������� �����������
������� �������� � ������� 2 ������ 1999 ���� ��������� ����� ����������
��������� ������� N ���� 99-551 � ��������� ���������������� ���.4 �.19 ��������
�� ������ �������� �� ������������� ���������� �������� � ��������� �����������,
������������� ����������� ������ ���������� ��������� 2 ����� 1996 ����.
� ����������� ����� ���������� ������ ��������� ����� ���� �������� �����������
"�������� ���������������� ���.4 �.19 �������� �� ������ �������� �� �������������
���������� �������� � ��������� ����������� � ���������� ��������� � �����
�������� � ���, ��� ������������ ��������� ����������� � ����������� �����
����������� ���������� � ����� �� ����� ����� ������, �������������� ��
���� ������ � ��� �������� �� ������������� ���������� ��������"*(7).
������ ������� ����� �� ����� �� ���������� ������ "� ������ � ����������
�����������" � ������� ������ ������� ������������� ��������� ������������
���� � ����� ���������, �������� � ���������� ������������ �������������*(8).
��� ������� �� ������ ���������� ������, ��������������� ������ �������������
��� ��������������� ����� � �������� ����������� ��������� �����������,
���������� � ����������� �����, � ����� ���������� ��������� �� �����, ��������������
�� ���� ������ � ��������� ����������� �������� �� ������������� ����������
��������, ��������� ����� ���������� ��������� �� �������������.
�������������, ��������� ������������ �������� - ��������� �����������,
���������� � ����������� �����, � ����� ���������� ��������� �� ������ ����������
�������� ���������� ����������� ����������������. ��� ������������� � �
����� ����� ������������� ������, �������� ������������� �����������
������������ �����������.
������� � ���������� ������������ ���� ������ ������ �� 14-15 ��
2000 ���� �� ���� N 95-27�. ������� � �������������� ���������� ����������
� ��������� ������������ ������������� � ������� ���������� ���������� � ������
������������� �������������� �������� �����������, ��� ����� �����������
���������� ����������� ����������� ����������� ������� ��������� ����������
� �������� �����������, ����������� �� ����� ����������� ���� � �����������
�����, �������������� ������ ������ �� ���� �������� �������� ���������.
��� ���� ����������� ��� �������������� ��� ������ �������� �������: "�������������
������ ���������� ��� "�� "���������" �� ������� ���������� ��������� �����������,
������������ �� ����� ����������� ����� � ����������� ����, ��������������
������ ������ �� ���� ������ �������� � ��� "�� "���������" �� �������������
���������� �����������, �������� ����� � �������� ���������� � ������������
��.98 �� "� ���������������� (�����������)".
����� 98 ������������ ������ �� "� ���������������� (�����������)"
������ �������� �������:
1. � ������� ������ ����������� ����� ������ � ��������� ��������
��������� � �� �������� ����������� ������������:
���� ��������� ���� �������� ����������� ��������, � ����� �����������
����������� �������� �������� �������� �����������;
����������� ���������� �������� (�������, ����), ��������� � ���� ����������
(�������������) ������� �� ���� ����� ������������� ��������;
������� � ���������� �������� �������� ��������� ��������� � ���������
��������, ������ ���������������� �������� ���� �������� ������������ ������;
���������� ������, �������� � ����������� ��������� �������� ���� ��������
�������� ��� ��������� � ����������� ������� �����, ���������� ������������
� ������, ������������� �������� ������*(9);
������� ����� ���������� ������ ��������� �������� � ���� ����������
�� ���������� ���������� ��������. �������� (���������) ����� ������� ���������
�������� � ���� ����������� �� ���������� ���������� �������� �� ����������;
��� ��������� � �������� ����� ���� ���������� � ������ �����������
������������;
���������� ����������� �������� ���������� � ������ � ������, �������
����������� �������� ������.
2. � ������� ������ ����������� ����� ������ � ��������� ��������
��������� � �� �������� ����������� ������������ ������ ��������� ��������
���������� �� ��������� ������� �� ��������� � ���������� ����������
�������� � ������, ���� ����� ������ ���������� ����������� �� ����, � �����
���������� ��������� ������������ ��������� �������� - ���������� ���������"*(10).
������� ���� �, ��������������, �������������� ������� ���������� ����������
����� ������ �������� ������� � ���������� ����� �� ����� ����� ������ ��
���� ������ � �������� �������� �� ������������� ���������� �������� �� ������������
��������������� �����.
����� ����, �� �������� ������ ������������ ����, ���������� � ���������������
�����������, ����� �������������� �������� �������: � ������� ���������
���������� ����������� � �� �������� ����������� ����� ������ � ���������
�������� ��������� ��������� ���������� �� ������� ������������� ������
�� ����� ���������� � ������� ���������� ����������. ����������, ��������
������� ��������������� ����� ������� ������������ ������������� � �����
�� ����� ����� ������ �� ���� ������ �������� �� ������������� ����������
�������� � ���������� ���������� �� �� ����� ����� ������ �� ���� ��������
�������� ���������. ������ ����� ������ ����� �������� � ������������� �����������
����������� ����� ��������� ����������� ������� �������� �� ������ ������
������ �� ������� �������� �������� ���������. ����� ����, ���������� ���������
(4 � 5) �������� ��� ����������� �� ������ �������� ���������� ����� ������
����������, ������ �� ����� ���������� � ���������� ���������� �������� �,
�������������, � ����� ��������� ����� ������������� �� �����������. � ��
�� ����, ����������� �������������� ������ � ���� ������� ������ �����
�� ������� �������� ��� ������� ���������� ������ � ����������� �� �������
�������� � ����������� ��� � ������������ � ��������� �������� ���������.
���� ������� ���������� � ����� �� ����� ����� ������ �� ���� ������
������ � ��������� �������� ��������� ���� �������� ���� �� �������� ���������
����������� ������������ ����������������: ��������� ���������� ��������������,
��������������� ������� ������������� � ��������������� �����.
�������������, � ������� ������ �������� ���� �� ����� ����� ���������
���������� �������� (��.5 � 13 ������������ ������ "� ������ � ����������
�����������"), � ��� ����� �������� �� ������� ����� ��������. � �������
�� ������ ��������� ����������� ������� ������ �� ������ ������������ ���������
���������� � �������������� ������ (��.11 ������������ ������ "� ����������������
(�����������)"). ����� �������, �������� ����������-������� ����� �����
� ���������� �������� �������� ���� (����� ������) � �� ����� �������� ��������������
����������� ����� ������ ������� ����������� ����������������.
� �� �� ���� ���������� ���������, ��� ����������� ��� �������� ��������
���������� ���, ��������� �� ������� � ������, �� ���� ������ ��������
��������� ����������, ��� ���� ������� (����) ���������� ���������� (���������)
�������� �� ����������� �������. ������� �������, ��������, ���������� ��
������� �� ���������, ������� ���� ��������� �������� �������� � ������� ������������
������. ��� ���� �������� �����, ��� � �������� ����� �������� ����� (� �������,
�������������� ����� ��) ������� �� ������ ����, ������ � �����, �����������
������� �������� �� ���� ������� ����� ����������� ��������� ��������. ���
������ �� ������������ ����� ��������� ����� ������ ���� ������� ��������?
������� ������� � ����������� �������� ��������� ����������� ��������
�� ������������� ���������� �������� � ���������� ������������ �� ���� �
�����������. � ���� ������ ��� ������������ ��������� �����������, ����������
� ����������� ������, ����� ���������� ������ � �������������� ������,
���, �������, ����� �� ������������ ������������ ����� � ������������� ���
���������� �������� ����������� ��������� ��� �������� ������������ ���������
����������� � ����� ���������� ��������� �� ���� ������ �������� �� �������������
���������� ��������.
���� � ���, ��� ���������� ����� �������� �����������, ��� � �� �����������
����������, ������������ ������� ��� ��������� �����������, ����� �� �������
������ �������� ������������ �������������. � ���� ���������� ���������
������������ ���������� �������� ����� ������� ��������� �� �����������,
�� ��������� �����������, ������ �����, ������ ��������� � ��������� ���������
�����������, ��������� � ����������� ��������. ������� �������� � �����������
�������� ����������� ������ ��� ��������, � �������� �������� ����������
������� �� ������������ �������, ������������ ���������� � �����������,
��������������� �� ��������� �����.
���������� ������� ����������� � � �������������� ��������� �����������,
����������� � ����������� �����: � ������� ������ � ��������� �����������
�������� �� ������������� ���������� �������� ��� ��������� � ����� ����������
��������� �� ���� ������ ��������, ��� ���� � ��������� ��� �� �������� �
�� ����� ����������� ������� �������� ������ ���� (� ��������� ������ �����������
����� �������� �������������� ����������� � ����� ���������� ���������).
� ���� �� �������� �������� �������������� ������������ ������������� �����������
� ������� �������� ��������� ����������� �������� �� ������������� ����������
��������, ������ � � ���� ������ ����� ������������ ����� �� ������ � ����������
����� ��� �����, ��������� ������ � ���� ����� ������������ ��������.
��� ���������� ��������� ����������� ��������� ����������� ���������
��������� ������������� ��������� ������ ���������������� � ����������� (��
����� ������, ���� ����������������, ������� ���������� � �������� ����).
�� ��� ���, ���� ����� � ���������������� (�����������) ��������� �����������
�� ����� ������� � ��� ��� �����������, �������������� ��������� �����������
��������������� ��������, ������������� �������, �������� �����������������,
���������. �������� �� ����, ���������� ��� ����� ���� ���������������� �
������ � ���������� �����������, ����������� ����� �� ��� ��� ����� �����������
���������� ��������� ��������� ������ �� ����������� ������������ �����������
������� �������� � ������������� ������������� ���������� ���� ��� ����������.
����� �������, ���������� � ����������� ����� ��������� ����������
- ���������� ��������� ����������� ������ ���������� � �������� ����������
���������� � ����� ���������� ��������� � ��������� �� ����� ��������������
����� �� ���� ������ � ��������� ����������� ��������.
�.�.�������,
������� ����������� ������������ N 104
������������������ �������� ��������� (������)
"������ ����������� �����", N 4, ������ 2001 �.
-------------------------------------------------------------------------
*(1) �� ��. 1996. N 6. ��.492.
*(2) �� ��. 1999. N 28. ��.3472.
*(3) �� ��. 1996. N 6. ��.20.
*(4) �� ��. 1998. N 2. ��.222.
*(5) �� ��. 1999. N 9. ��.1097.
*(6) ��������� �. �������� ������ �����������. �.: ����� �����, 1995.
�.68.
*(7) ��� ��. 2000. N 2.
*(8) � �������������� ����� ���������� ������ ��������� ��� �� ���������������
�������������� ��.20 ������������ ������ "� ������ � ���������� �����������".
� ���������, � ������� ����������, ��� "��. 20 ������ �� "� ������ � ����������
�����������", �� ��������� ������� ������ ������������ ���������, ����������
�������� �� ������ �������� �� ������������� ���������� ��������... ������
� ������ �� ��������� ����� � ������� ������ ���������� �����, ����� ��
����� ����� �� ���� ������ �������� �� �������������, ��������� �� �����������
������... ����� ��� �� ��������� ������ "� ������ � ���������� �����������"
������������ ����� �� �� ������������� ����� ��������� ����� �� ������� ��������
� �����������... �� ����� �������, ��� ������ � ���.4 �.19 �������� �������
��� ����� ���� ������ �� "� ������ � ���������� �����������" � ������� ��������
�������� ����������������, ��� �� �������� �� ������� ������������ ���������
(�������� ���. - P.P.), ������� �� �������� ��������� ���� ���� �����
�� ���� ������ �������� (����� 20)".
*(9) ������ � ���� ��.VI �� �" ���������������� (�����������)".
*(10) �� ��. 1998. N 22. ��.98.
Соседние файлы в предмете Правоведение
