Добавил:
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:

Рудаков — Отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций_правовые последствия

.doc
Скачиваний:
10
Добавлен:
28.10.2013
Размер:
25 Кб
Скачать
 ����� � ��������� ����������� �������� �� ������������� ���������� ��������: �������� ����������

�����

 �.�.������� - ������� ����������� ������������ N 104 ������������������ �������� ��������� (������)

 "������ ����������� �����", 2001, N 4



         ����� � ��������� ����������� �������� �� �������������
                ���������� ��������: �������� ����������

     ������ 17 ������� 1998 ���� �������� ������ ���������� ����� �������� 
�� ����� ����� ���������� �������. ����������� �������� �������� ��������� 
� ������ � ��������� ����������� ��������� ����������� ������ � �������� �������� 
������� ������� � ����, ��� ��������� �����������, �������� ������������ 
���� ������������ ���������� ���������, ������� ���������� � ������������� 
������������ ������������� �������������� ����������. � ���� � ���� ���� 
������ � ������� ���� ������� � ��� ��������� ����������� �������� �� ������������� 
���������� ��������, ��� ������� �������� �� ���������� �������� ���������������� 
��� � ���������������� (�����������) �������������� ������.
     ����� �������� �� ������������� ���������� �������� ������ ���������������� 
����� ����� ������ �� �������� � �������������� ��������� �����������. ���� 
��������� ������� � �� ������������� ���������� ��������������� ���������� 
�� ���� ������ ���������� �������� ����� ���������������� �������. � ���������, 
����������� ������ "� ������ � ���������� �����������"*(1) � "� ����������� 
����� ���������� ��������� (����� ������)"*(2) �������� �����, ���������� 
�������� � ���������� ���������������-��������������� ���� ����� ������ �� 
���� ���������� �������. ��������� ������ �������� ���� ���� ������ ��������� 
�� ��������� ������ ������ ��� � ��������� �����������, ����������� ������� 
��� ��� ���� ������� �� ������������� ���������� ���������������� ��� ������ 
����� ������.
     ����� 20 ������������ ������ "� ������ � ���������� �����������" �������� 
�������� �������, ��� ������� ���� ������ ������ �������� � ��������� ����������� 
������� �� ������������� ���������� ��������. � ���������, �������� ������ 
6 ������� ��������� � ������:
     ������������� ��������� ����������� ������������� ��������� ���������� 
�� �������� ������������� � (���) ��������� ���������� �� ������ ����������� 
�������� � ������� ������ ����� � ���������� ���� �� ���������, ���� ��������� 
� ��������� ����������� � ������������ ��������� �� ����� ����� ����� ����������� 
�������� ������ �����, ������������� ����������� �������*(3).
     ����� ������ ������ �������� �� ������������� ���������� �������� ������ 
����������� ������, �������� �������� ���������� �� ������ �� ��������� 
�����������, �� � �� ���� ��� ��������� � ����������, � ����� �� ������ 
����� ������. ��������� ������� �� ������ �� �� �� 25 ����� 1999 ���� N 108-� 
"O ��������� ��������, �������� � ����������� ������������ ������ "� ���������������� 
(�����������) ��������� �����������", ��������: "...���� � ��������� �����������, 
� ������� �� ������ ��������� �������� �������� ������������ ��������� �������� 
������� �� ������������� ���������� ��������, ����� �������� �����������, 
��������� � ����������� ������ "� ���������������� (�����������) ��������� 
�����������", �� ��������������� ���������� ����� ������ ������ ��������� 
� ����������� ��� �������� � ��������� ��������� ����������� ���������...". 
����� �������, ����� � ��������� ����������� �������� �� ������������� ���������� 
�������� ���������� ������ �� ����� ������ ��������� �����������, ��� ���� 
� ��������� ��������������� �������� ������� ����������� ���������� ���� 
����������� ������� "� ���������������� (�����������)"*(4) � "� ���������������� 
(�����������) ��������� �����������"*(5).
     � ������ ������� ������ �� "� ���������������� (�����������) ����������" 
1992 �. ������, � ����� ������� ������-��������, ������������ �������� �������� 
������������� �� ������������� ���������� ������ ������������ ����, ������������ 
��������� �����������. ������ ����� � ��� ��������� ��������� �������� ������ 
���� ���������� ��������� �����������, � ��������� ������� ������ ��������� 
�����������. � ���������, �. �. ��������� ����� �������, ��� � ����� ����� 
"����� ������� ��� ����� ������ ���������� ���������, ������ �� ������, 
�� � �� ����� ���� ������ ����� �����������������... ������ ������ ������ 
���� ������� ���������� �������������� �����, � ����� ������� - ���������� 
�����"*(6).
     ������ ��������� ������������ ������ "� ���������������� (�����������)" 
� ������������ ������ "� ���������������� (�����������) ��������� �����������" 
� ������ ���� �� ������� �������� �������� ���������� ���, ����������� �������� 
���� ����� � ��������� ������, ��������� � ��� ��� ���� ������ ��������� 
�����������. ����� ����, � ���� ���������� ������������� ������� ��� ������ 
������ ���� �������� ����, �������, ��������� �������� ���� ���������� ��������� 
- ��������� �����������, �������� ������� ���������� ������ �� ��������� 
������ � ���������� ���.
     ����� �� �������� ������� ������ ��������� � ����������� ��������� 
������������� �������� - ��������� ����������� ����� ����������� �� �������������, 
���������� � ����� � �� ���������� �� ���� ������ � ��������� ����������� 
�������� �� ������������� ���������� ��������. ���� � ���, ��� � ������������ 
� ����������� ��.20 ������������ ������ "� ������ � ���������� �����������", 
� ������� ������ � ��������� ����������� �������� �� ������������� ���������� 
����������� ��� ������������ ��������� �����������, ���������� � �����, 
��������� � ����� �� ����� ����� ������ �� ���� ������ ��������: "� ������� 
������ � ��������� ����������� �������� �� ������������� ���������� ��������:
     1) ���� ��������� ����������� ��������� ����������� �������� �����������. 
������������ ��������� ����������� � ����������� ����� ��������� � ����� 
�� ����� ����� ������, �������������� �� ���� ������ � ��������� ����������� 
�������� �� ������������� ���������� ��������...".
     �������� ����� �� ������ ����������� � ���� �� ������������� �� 
������������ � ������ ��������� �����������. ��������, ����� 1 ������������ 
������ "� ���������������� (�����������)" ���������������, ��� ��������� 
����� �������������� �� ��� ����������� ����, �������� ������������� ������������ 
(�� ���������� �������� ����������), �� �������������� �����������, ���������� 
� ����� ���������������� �����������, ������������������ � ����� �����.
     �������� ����� 3 ��� �� ������ � ���������, �������� � ���������������� 
(������������) ��������� �����������, ����������� ����� "� ���������������� 
(�����������)" ��������� � ������������, �������������� ����������� ������� 
� ���������������� (�����������) ��������� �����������. ��������� ����� 
�� ��������������� ������������� ��������� ��� ����������� ��������� ����������� 
�� �����������, ������� ����������� ����������� ���������������� ���� ����������� 
��� � ��������, � ���������, � ����������� ������ "� ������ � ���������� �����������". 
� �� �� ���� ����������� ����� �� "� ���������������� (�����������) ��������� 
�����������" � ��.35 ���� ��������, ��� �������������� ������������ ���� 
����� ������� ����� ������ �� ������ �������� �� ������������� ���������� 
�������� ������ ���������� �� ���������� ������������ �� ���� � �����������. 
����� ����, ����� �� ��������� ����������� ���������� ���������������� 
��������� ����� ������ ��������� � ����������� ��� �������� � ��������� 
��������� ����������� ���������, ���� � ��� �������� ������� �� ������������� 
���������� �������� � ��� ���� ����� � ������� �������� ����������������. 
����� �������, ����������� ������� ��������� ����������� � ��������� ��������� 
����������� ������ ������ ������ �������� �� ������������� ���������� ��������.
     ������������� ������������ ����������������� � �����������, ����������� 
��� ������� �������� ����, ���������� ������ ������ ������ �� ���� ��������.
     � ���������, 14 � 15 �� 2000 ���� ����������� ��� ������ ������ � ���� 
����������� ���� N 95-27� �� ������� ����������� �.�. � ��������� �������������� 
(���������) ��� "�� "���������" ������� � �������������� ���������� ���������� 
�� ��������� ������������ ������������� � ������� ���������� ���������� � 
������ ������������� �������������� �������� ����������� (USD, DM). ��� 
������, ��� "...������ ���������� ���������� � ���� ������������� � ������������������ 
������������� ���������� ���������� ������ ������� � ������ �����. ����� 
������ � ���������� ��������� ������ ���������� �����. �������� ���������� 
���������� � ������ ���������� ���������� � ����������� ����� �� "� ���������������� 
(�����������)" �� �������������". ������� ����������� ������������� ����� 
�������� ����������� ������ � ����� ���������� ��������� ������������ ��������� 
������, �������� � ���, ��� ���� �� ����������� �������. � �� �� ���� ����������� 
����� "� ���������������� (�����������)" � ����������� ����� "� ���������������� 
(�����������) ��������� �����������" ����� ���� �� �������������� ��������������� 
�������� ����� ��������� ������������. ����� ����, ������� ��������� 
���������� �������� � � ������ �������� ����������� � �������������� �����.
     ������ ��� ���������� ������ ���� ����� �������� ����������� ��������� 
���������� �������� ����� ���������� ����� ��� �������: ���� ��������, ��������� 
����� ���������� ���������� � �������������� ������ �����������, � ������ 
- ��������������, ���������� ������������ � ������� �������������� ����, 
���������� ������������ � ����� �� � �����������, � ���������, � ������, 
����� ��������� ������������� ����������� ���� ���������� �������, ������������� 
��������������� ���������, ���� ����������� �������� ����� ��������� ��������� 
� ����� ����� ���������� ���������� ��������. ���������� �� ���������� � 
��������������� ������ �������� ����� ��������� ��������� ������ ���� ��� 
��������� �� ������� � ������ ���������� ���������, �������� � ������ ���������� 
� �������������� ������ ���������� ����������. ��� ���� ���������� ���������, 
��� ���������� ���������������� ��������� ������������� � ���� ����������� 
������������ ������ ������ �����, ������� �� ����� ������������ �������� �������� 
� ����� �� � ������ ����������. ����� 1 ��.114 ������������ ������ "� ���������������� 
(�����������)" ���� ���������, ��� ���������� ���������� ���������� ������� 
� ����������� � ������������ � �������� ���������� ����������. ����� �������, 
��� ���������� ����� ������ ���������� � ������ �������������� �������� �����������, 
� ��� �������������� ���������� ���������� - ��������� �������� �������� 
�� ������� ����������� �����, ������� ����������� �������� ������� �������������� 
����������.
     ����������, ��������������� ������ � ��������� ���������� ����������� 
���������������� � ����������� �� ������ ��������� � ����� ����� ��������������� 
����������, �� � ������ ������ �� ������������� ��������� � ����� ����������� 
����� �����, ��� � ������ ������ �������� ����� ��������� ���������� �.3 
��.20 ������������ ������ "� ���������������� (�����������)", ����������, 
��� ��� ������������� ����� ���� � ����������� ����������� ���������� ����� 
����������� � ������ ��������� �� ������ ��������, �� � ��� ����������. ���������� 
����� ��������, ��� ������������� ������ ����� �����������, ���������� � 
����������� �����, ��� � �� �������� � ����� �������� � ������� ����������� 
���������������� � ����������� (� ��� ����� ��������� �����������), �� ���� 
������������ ������������ ������ "� ������ � ���������� �����������".
     ��� ������������ ������� ����� �������� ����������� ��������� ����������� 
������� �������� � ������� 2 ������ 1999 ���� ��������� ����� ���������� 
��������� ������� N ���� 99-551 � ��������� ���������������� ���.4 �.19 �������� 
�� ������ �������� �� ������������� ���������� �������� � ��������� �����������, 
������������� ����������� ������ ���������� ��������� 2 ����� 1996 ����. 
� ����������� ����� ���������� ������ ��������� ����� ���� �������� ����������� 
"�������� ���������������� ���.4 �.19 �������� �� ������ �������� �� ������������� 
���������� �������� � ��������� ����������� � ���������� ��������� � ����� 
�������� � ���, ��� ������������ ��������� ����������� � ����������� ����� 
����������� ���������� � ����� �� ����� ����� ������, �������������� �� 
���� ������ � ��� �������� �� ������������� ���������� ��������"*(7).
     ������ ������� ����� �� ����� �� ���������� ������ "� ������ � ���������� 
�����������" � ������� ������ ������� ������������� ��������� ������������ 
���� � ����� ���������, �������� � ���������� ������������ �������������*(8). 
��� ������� �� ������ ���������� ������, ��������������� ������ ������������� 
��� ��������������� ����� � �������� ����������� ��������� �����������, 
���������� � ����������� �����, � ����� ���������� ��������� �� �����, �������������� 
�� ���� ������ � ��������� ����������� �������� �� ������������� ���������� 
��������, ��������� ����� ���������� ��������� �� �������������.
     �������������, ��������� ������������ �������� - ��������� �����������, 
���������� � ����������� �����, � ����� ���������� ��������� �� ������ ���������� 
�������� ���������� ����������� ����������������. ��� ������������� � � 
����� ����� ������������� ������, �������� ������������� ����������� 
������������ �����������.
     ������� � ���������� ������������ ���� ������ ������ �� 14-15 �� 
2000 ���� �� ���� N 95-27�. ������� � �������������� ���������� ���������� 
� ��������� ������������ ������������� � ������� ���������� ���������� � ������ 
������������� �������������� �������� �����������, ��� ����� ����������� 
���������� ����������� ����������� ����������� ������� ��������� ���������� 
� �������� �����������, ����������� �� ����� ����������� ���� � ����������� 
�����, �������������� ������ ������ �� ���� �������� �������� ���������. 
��� ���� ����������� ��� �������������� ��� ������ �������� �������: "������������� 
������ ���������� ��� "�� "���������" �� ������� ���������� ��������� �����������, 
������������ �� ����� ����������� ����� � ����������� ����, �������������� 
������ ������ �� ���� ������ �������� � ��� "�� "���������" �� ������������� 
���������� �����������, �������� ����� � �������� ���������� � ������������ 
��.98 �� "� ���������������� (�����������)".
     ����� 98 ������������ ������ �� "� ���������������� (�����������)" 
������ �������� �������:
     1. � ������� ������ ����������� ����� ������ � ��������� �������� 
��������� � �� �������� ����������� ������������:
     ���� ��������� ���� �������� ����������� ��������, � ����� ����������� 
����������� �������� �������� �������� �����������;
     ����������� ���������� �������� (�������, ����), ��������� � ���� ���������� 
(�������������) ������� �� ���� ����� ������������� ��������;
     ������� � ���������� �������� �������� ��������� ��������� � ��������� 
��������, ������ ���������������� �������� ���� �������� ������������ ������;
     ���������� ������, �������� � ����������� ��������� �������� ���� �������� 
�������� ��� ��������� � ����������� ������� �����, ���������� ������������ 
� ������, ������������� �������� ������*(9);
     ������� ����� ���������� ������ ��������� �������� � ���� ���������� 
�� ���������� ���������� ��������. �������� (���������) ����� ������� ��������� 
�������� � ���� ����������� �� ���������� ���������� �������� �� ����������;
     ��� ��������� � �������� ����� ���� ���������� � ������ ����������� 
������������;
     ���������� ����������� �������� ���������� � ������ � ������, ������� 
����������� �������� ������.
     2. � ������� ������ ����������� ����� ������ � ��������� �������� 
��������� � �� �������� ����������� ������������ ������ ��������� �������� 
���������� �� ��������� ������� �� ��������� � ���������� ���������� 
�������� � ������, ���� ����� ������ ���������� ����������� �� ����, � ����� 
���������� ��������� ������������ ��������� �������� - ���������� ���������"*(10).
     ������� ���� �, ��������������, �������������� ������� ���������� ���������� 
����� ������ �������� ������� � ���������� ����� �� ����� ����� ������ �� 
���� ������ � �������� �������� �� ������������� ���������� �������� �� ������������ 
��������������� �����.
     ����� ����, �� �������� ������ ������������ ����, ���������� � ��������������� 
�����������, ����� �������������� �������� �������: � ������� ��������� 
���������� ����������� � �� �������� ����������� ����� ������ � ��������� 
�������� ��������� ��������� ���������� �� ������� ������������� ������ 
�� ����� ���������� � ������� ���������� ����������. ����������, �������� 
������� ��������������� ����� ������� ������������ ������������� � ����� 
�� ����� ����� ������ �� ���� ������ �������� �� ������������� ���������� 
�������� � ���������� ���������� �� �� ����� ����� ������ �� ���� �������� 
�������� ���������. ������ ����� ������ ����� �������� � ������������� ����������� 
����������� ����� ��������� ����������� ������� �������� �� ������ ������ 
������ �� ������� �������� �������� ���������. ����� ����, ���������� ��������� 
(4 � 5) �������� ��� ����������� �� ������ �������� ���������� ����� ������ 
����������, ������ �� ����� ���������� � ���������� ���������� �������� �, 
�������������, � ����� ��������� ����� ������������� �� �����������. � �� 
�� ����, ����������� �������������� ������ � ���� ������� ������ ����� 
�� ������� �������� ��� ������� ���������� ������ � ����������� �� ������� 
�������� � ����������� ��� � ������������ � ��������� �������� ���������.
     ���� ������� ���������� � ����� �� ����� ����� ������ �� ���� ������ 
������ � ��������� �������� ��������� ���� �������� ���� �� �������� ��������� 
����������� ������������ ����������������: ��������� ���������� ��������������, 
��������������� ������� ������������� � ��������������� �����.
     �������������, � ������� ������ �������� ���� �� ����� ����� ��������� 
���������� �������� (��.5 � 13 ������������ ������ "� ������ � ���������� 
�����������"), � ��� ����� �������� �� ������� ����� ��������. � ������� 
�� ������ ��������� ����������� ������� ������ �� ������ ������������ ��������� 
���������� � �������������� ������ (��.11 ������������ ������ "� ���������������� 
(�����������)"). ����� �������, �������� ����������-������� ����� ����� 
� ���������� �������� �������� ���� (����� ������) � �� ����� �������� �������������� 
����������� ����� ������ ������� ����������� ����������������.
     � �� �� ���� ���������� ���������, ��� ����������� ��� �������� �������� 
���������� ���, ��������� �� ������� � ������, �� ���� ������ �������� 
��������� ����������, ��� ���� ������� (����) ���������� ���������� (���������) 
�������� �� ����������� �������. ������� �������, ��������, ���������� �� 
������� �� ���������, ������� ���� ��������� �������� �������� � ������� ������������ 
������. ��� ���� �������� �����, ��� � �������� ����� �������� ����� (� �������, 
�������������� ����� ��) ������� �� ������ ����, ������ � �����, ����������� 
������� �������� �� ���� ������� ����� ����������� ��������� ��������. ��� 
������ �� ������������ ����� ��������� ����� ������ ���� ������� ��������?
     ������� ������� � ����������� �������� ��������� ����������� �������� 
�� ������������� ���������� �������� � ���������� ������������ �� ���� � 
�����������. � ���� ������ ��� ������������ ��������� �����������, ���������� 
� ����������� ������, ����� ���������� ������ � �������������� ������, 
���, �������, ����� �� ������������ ������������ ����� � ������������� ��� 
���������� �������� ����������� ��������� ��� �������� ������������ ��������� 
����������� � ����� ���������� ��������� �� ���� ������ �������� �� ������������� 
���������� ��������.
     ���� � ���, ��� ���������� ����� �������� �����������, ��� � �� ����������� 
����������, ������������ ������� ��� ��������� �����������, ����� �� ������� 
������ �������� ������������ �������������. � ���� ���������� ��������� 
������������ ���������� �������� ����� ������� ��������� �� �����������, 
�� ��������� �����������, ������ �����, ������ ��������� � ��������� ��������� 
�����������, ��������� � ����������� ��������. ������� �������� � ����������� 
�������� ����������� ������ ��� ��������, � �������� �������� ���������� 
������� �� ������������ �������, ������������ ���������� � �����������, 
��������������� �� ��������� �����.
     ���������� ������� ����������� � � �������������� ��������� �����������, 
����������� � ����������� �����: � ������� ������ � ��������� ����������� 
�������� �� ������������� ���������� �������� ��� ��������� � ����� ���������� 
��������� �� ���� ������ ��������, ��� ���� � ��������� ��� �� �������� � 
�� ����� ����������� ������� �������� ������ ���� (� ��������� ������ ����������� 
����� �������� �������������� ����������� � ����� ���������� ���������). 
� ���� �� �������� �������� �������������� ������������ ������������� ����������� 
� ������� �������� ��������� ����������� �������� �� ������������� ���������� 
��������, ������ � � ���� ������ ����� ������������ ����� �� ������ � ���������� 
����� ��� �����, ��������� ������ � ���� ����� ������������ ��������.
     ��� ���������� ��������� ����������� ��������� ����������� ��������� 
��������� ������������� ��������� ������ ���������������� � ����������� (�� 
����� ������, ���� ����������������, ������� ���������� � �������� ����). 
�� ��� ���, ���� ����� � ���������������� (�����������) ��������� ����������� 
�� ����� ������� � ��� ��� �����������, �������������� ��������� ����������� 
��������������� ��������, ������������� �������, �������� �����������������, 
���������. �������� �� ����, ���������� ��� ����� ���� ���������������� � 
������ � ���������� �����������, ����������� ����� �� ��� ��� ����� ����������� 
���������� ��������� ��������� ������ �� ����������� ������������ ����������� 
������� �������� � ������������� ������������� ���������� ���� ��� ����������.
     ����� �������, ���������� � ����������� ����� ��������� ���������� 
- ���������� ��������� ����������� ������ ���������� � �������� ���������� 
���������� � ����� ���������� ��������� � ��������� �� ����� �������������� 
����� �� ���� ������ � ��������� ����������� ��������.

�.�.�������,
������� ����������� ������������ N 104
������������������ �������� ��������� (������)

     "������ ����������� �����", N 4, ������ 2001 �.

-------------------------------------------------------------------------
     *(1) �� ��. 1996. N 6. ��.492.
     *(2) �� ��. 1999. N 28. ��.3472.
     *(3) �� ��. 1996. N 6. ��.20.
     *(4) �� ��. 1998. N 2. ��.222.
     *(5) �� ��. 1999. N 9. ��.1097.
     *(6) ��������� �. �������� ������ �����������. �.: ����� �����, 1995. 
�.68.
     *(7) ��� ��. 2000. N 2.
     *(8) � �������������� ����� ���������� ������ ��������� ��� �� ��������������� 
�������������� ��.20 ������������ ������ "� ������ � ���������� �����������". 
� ���������, � ������� ����������, ��� "��. 20 ������ �� "� ������ � ���������� 
�����������", �� ��������� ������� ������ ������������ ���������, ���������� 
�������� �� ������ �������� �� ������������� ���������� ��������... ������ 
� ������ �� ��������� ����� � ������� ������ ���������� �����, ����� �� 
����� ����� �� ���� ������ �������� �� �������������, ��������� �� ����������� 
������... ����� ��� �� ��������� ������ "� ������ � ���������� �����������" 
������������ ����� �� �� ������������� ����� ��������� ����� �� ������� �������� 
� �����������... �� ����� �������, ��� ������ � ���.4 �.19 �������� ������� 
��� ����� ���� ������ �� "� ������ � ���������� �����������" � ������� �������� 
�������� ����������������, ��� �� �������� �� ������� ������������ ��������� 
(�������� ���. - P.P.), ������� �� �������� ��������� ���� ���� ����� 
�� ���� ������ �������� (����� 20)".
     *(9) ������ � ���� ��.VI �� �" ���������������� (�����������)".
     *(10) �� ��. 1998. N 22. ��.98.

Соседние файлы в предмете Правоведение