Part II

overdraft paying-in slip security weekly balances

current account balance sheet to overdraw

specimen signatures standing order outstanding

16.

Please find enclosed as a … share certificates worth $10,000.00.

17.

A cheque for 1,000.00 pounds and a … are attached hereto.

18.

Interest charged at 11% will be calculated on the ….

19.

With reference to the telephone conversation of today’s date I would ask you to open a … in the trading name of Nolestru Ltd., 67 Eastern Road, Birmingham.

20.

We enclose … of the partners, either of whom may sign documents on behalf of the company.

22.

I would ask for your authorization … my account up to a limit of $5,000.00 at any time.

21.

With reference to the above account we would kindly ask you to give your debit entries for $450.00 and $450.00 on April 2^nd and May 2^nd respectively – for the monthly rent payment by … established with your bank.

23.

An audited copy of the company’s current …, which I imagine you wish to inspect, is attached hereto.

24.

We rely on your prompt clearing the … balance on the due date.

25.

With reference to your letter of today’s date we inform you of granting you an … of $10,000.00 available till 20 July 20__.

1.

The Seller does not receive payment … ... payment has been made ... the remitting bank.

2.

... receipt of the application form the bank makes ... a collection order and passes it ... ... the correspondent bank.

3.

The collecting bank transfers the collected amount ... the remitting bank, which credits it ... the exporter’s account.

4.

Collect interest ... 5% per annum.

5.

Authorize us ... cable to debit your account ... proceeds.

6.

Please retain the bill ... presentation ... maturity.

7.

Please deliver the relevant documents ... SCIPELLI Spa. Milano, ... collection ... payment … $45,000.00.

8.

... the collection please credit the proceeds ... our account. Your expenses are to be deducted ... the proceeds.

9.

We hold ... our portfolio the Bills relative ... the above collection accepted ... Novoimport, Moscow. ... maturity we shall present them ... payment ... accordance ... your instructions.

10.

Documents are to be released ... acceptance ... the bill ... exchange.

11.

... reference ... the telephone conversation ... today’s date I would ask you to open a current account ... the trading name ... Nolestru Ltd.

12.

You may apply ... references ... my financial standing ... Brawn & Co. banking ... your branch.

13.

We would kindly ask you to give us debit entry ... $500.00 ... the monthly rent payment ... standing order established ... your bank.

14.

I would ask … your authorization to overdraw my account ... ... a limit ... $ 5,000.00 ... any time.

15.

... the request of Smith & Co. we undertake to pay you ... first demand any amount … ... $50,000.00 ... receipt ... your duly signed request ... payment.

16.

We have delivered the goods ... conformity ... the contract but we have not received payment ... maturity ... the sum claimed ... this guarantee.

17.

We hereby undertake and agree … you not to accept any amendments … your consent.

18.

Your claim will be considered as having been made once we are … possession … your written request … payment.

19.

Our indemnity is valid … 20^th April and expires ... full and automatically if your claim has not been made … or … that date.

PART I

LEAD-IN

1.

«Инкассо» означает операции, осуществляемые банками на основании полученных инструкций с документами, к которым относятся финансовые документы (векселя, чеки и т.д.) и/или коммерческие документы (счета, отгрузочные документы и т.д.).

2.

Документарное инкассо подразумевает получение платежа банком-корреспондентом по инкассовому поручению против отгрузочных документов.

3.

Продавец не может получить платеж до тех пор, пока средства не поступят в банк-ремитент.

4.

Банки, занятые в операциях по инкассо, не несут ответственности в случае неплатежа или неакцепта.

5.

Импортер отказался от расчетов с открытого счета и пред­ложил использовать платеж на инкассо.

6.

Инкассирующий банк подтвердил передачу средств переводящему банку.

7.

Инкассовая форма расчетов подразумевает определенную степень доверия между контрагентами.

8.

В ходе переговоров обе стороны, импортер и экспортер, должны договориться об условиях документарного инкассо.

9.

По завершении исполнения заказа мы выставим счет в банк на инкассо.

LETTER 1.1

10.

Если требуется предоставление каких-либо иных документов, помимо транспортных и страховых, то их перечень должен быть указан в инкассовом поручении.

11.

Представление документов может быть отложено в ожидании прибытия судна в порт разгрузки.

LETTER 1.2

12.

Инкассирующий банк вправе выдать документы после акцепта тратты.

13.

Просим Вас срочно перевести сумму счета, выставленного на инкассо, и кредитовать наш счет на эту сумму за вычетом банковской комиссии.

14.

К настоящему письму прилагаем соответствующие документы на инкассо и тратты для акцепта. Просим передать документы АО «Новоимпорт» против платежа суммы в размере 50 000,00 долларов США и акцепта тратт на общую сумму 500 000,00 долларов США.

15.

После инкассирования просим зачислить выручку на наш счет за вычетом банковской комиссии по согласованной ставке.

16.

Просим письменно подтвердить подлинность подписей на акцепте тратты и полномочия лиц, подписавших акцепт.

LETTER 1.3

17.

Доверитель выставил счет на инкассо 2 месяца назад, однако до настоящего момента никакой информации от плательщика не поступало.

LETTER 1.4

18.

1. Мы выставляем тратты сроком на 60 дней и прилагаем следующие документы:

– полный комплект чистых бортовых коносаментов;

– страховой полис;

– счет-фактуру;

LETTER 2

19.

Гарантия банка по возмещению суммы действительна только до конца года.

20.

По данной гарантии мы принимаем на себя обязательство выплатить Вам по первому требованию сумму в размере 100 000,00 долларов США.

21.

Мы отказываемся от всех своих прав на претензии и защиту.

22.

Просим подтвердить в письменном виде, что Вы не получили требуемой Вами суммы при наступлении срока платежа.

23.

Выполнение платежных обязательств импортера обеспечено гарантией первоклассного банка.

24.

Гарантия платежа предоставляется банком и действует в тече­ние 1 года.

PART II

LETTER 4.1

25.

Просим Вас открыть в Вашем банке счет для текущих операций на имя фирмы Нолестру Лтд. Приходный ордер приложен к данному письму.

LETTER 4.2

26.

Просим Вас осуществлять регулярные арендные платежи согласно нашему постоянному поручению.

27.

Просим прислать выписку, подтверждающую списание средств со счета.

LETTER 4.3

28.

Размер овердрафта не может превышать 5000 долларов США на любую дату.

LETTER 4.4

29.

Подтверждаем Ваше право пользоваться овердрафтом при начислении 11% годовых на еженедельные сальдо.

30.

Уважаемые господа!

Благодарим Вас за Ваше письмо от 12 декабря касательно условий платежа по контракту No. 126/47А.

Учитывая специфику данного оборудования, мы считаем, что оплата товара должна производиться частями по мере поставки оборудования. Счета, выставленные на инкассо, должны быть оплачены в течение 30 дней с даты выставления. В качестве гарантии исполнения контрактных обязательств экспортер обязуется перечислить на счет импортера залоговую сумму (performance bond).

Сообщите нам, приемлемо ли для Вас данное предложение.

С уважением,

31. Уважаемые господа!

В ответ на Ваше письмо от 24 июля 20__ г. сообщаем, что мы внимательно изучили предложенные Вами условия платежа.

К сожалению, мы не можем согласиться на авансовый платеж в размере 5% от суммы контракта, а именно …, поскольку не можем принять на себя риски, связанные с несвоевременной поставкой, недопоставкой или непоставкой оборудования. Однако мы готовы принять Ваше предложение, если Вы предоставите нам гарантию первоклассного банка на вышеуказанную сумму.

С нетерпением ожидаем Вашего ответа.

– Я хотел бы узнать, на каких условиях Вы можете предоставить моей компании право на овердрафт.

– Well, you can either provide us with some information about your financial standing or open a special current account with our bank automatically including overdraft facilities for an extra charge.

– Какого рода информация Вам необходима? Видимо, я должен представить некоторые финансовые документы?

– We need an audited copy of the company’s current balance sheet and some references.

– Мы можем представить документы в ближайшее время, а за рекомендациями Вы можете обратиться в компанию «Юниверсал Лтд.», которая является давним клиентом Вашего банка.

– Well, first we would like you to present the documents for our inspection and then, if we find them satisfactory we’ll apply for references. We’d also like to discuss security.

– Какого рода обеспечение Вас устроит?

– Any financial assets will do.

– Хорошо, я подготовлю все документы, а затем мы оговорим дальнейшие детали, включая максимальный размер овердрафта, размер годовых и порядок их начисления.

– Господин Барбан, все же мы должны иметь финансовые гарантии надежной работы оборудования после его установки.

– Mr Svechin, we assure you that the quality of the equipment provides long-term operation without any claims. I can’t get your point about this financial security.

– Я имею в виду условия платежа. По контракту мы платим 100% безотзывным подтвержденным аккредитивом, открытым в Бэнк оф Америка.

– Yes, you are absolutely right. The letter of credit is to be valid for 90 days for the total amount of the contract.

– Так вот, 10% суммы по контракту мы будем оплачивать только после установки оборудования.

– I can’t get it. What documents and when shall we present to release the money out of letter of credit?

– Аккредитив будет покрывать только 90% суммы контракта. 10% мы будем платить на инкассо против акта об установке, подписанного должным образом представителями Продавца и Покупателя.

– So we draw a collection order on you and attach a Protocol of Installation and you pay at the collecting bank against the documents.

– Мы можем оплатить наличными или акцептовать Вашу тратту, выставленную на нас.

– If we are speaking about payment for collection we would certainly prefer payment in cash.