Содержание

Содержание 6

СТ. 000000.055 ПЗ 7

ВВЕДЕНИЕ 7

Современные программы обработки электронных таблиц - это средства, позволяющие не только выполнять вычисления, но и управлять списками и создавать диаграммы. 7

1 ФИНАНСОВЫЕ ФУНКЦИИ 8

2. РЕШЕНИЕ ЗАДАЧИ 13

2.1. Входная и выходная информация 13

2.2. Схема алгоритма 14

2.3. Протокол контрольного расчета 15

22

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 23

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 24

Введение

В повседневной жизни человек постоянно  использует таблицы: дневник в школе, расписание электричек, расписание занятий и т.д. Персональный компьютер расширяет возможности использования таблиц за счёт того, что позволяет не только представлять данные в электронном виде, но и обрабатывать их.

Современные программы обработки электронных таблиц - это средства, позволяющие не только выполнять вычисления, но и управлять списками и создавать диаграммы.

В настоящее время наиболее популярным и эффективным пакетом данного класса является Excel.

Программа Microsoft Excel – организатор любого типа данных, будь они

числовыми, текстовыми или какими-нибудь еще. Поскольку в этой программе есть много встроенных вычислительных возможностей, большинство людей обращаются к Excel, когда им нужно создать таблицы для финансовых расчетов. Такой же популярностью пользуются те возможности Excel, которые служат для построения диаграмм и графиков. С их помощью на основании чисел, введенных в рабочие таблицы для финансовых расчетов, можно построить любые виды

диаграмм. Эта программа предназначена для использования в финансовой сфере, в научных расчетах, инженерно-конструкторской деятельности и т.д.

1 Финансовые функции

Финансовые функции применяются при планировании и анализе финансово-хозяйственной деятельности предприятия, а также при решении задач, связанных с инвестированием средств. Большинство финансовых функций доступно только после загрузки соответствующих надстроек. Среди финансовых функций можно выделить три больших блока функций, которые используются для расчета амортизационных отчислений, рентных платежей и доходов от ценных бумаг. Учитывая огромное практическое значение этих функций, и их количество, в данной курсовой я решила привести несколько из них.

АМГД

Общий вид: =AMГД (стоимость, остаточная стоимость, время эксплуатации, период)

Работает так: вычисляет годовую величину амортизации имущества для указанного периода.

Аргументы:

стоимость - начальная стоимость имущества;

остаточная стоимость - остаточная стоимость в конце периода амортизации;

время эксплуатации - количество периодов, на протяжении которых собственность амортизируется (также период амортизации);

период -  период (промежуток времени, величина которого используется в качестве единицы измерения времени эксплуатации; как правило, год).

БЗ

Общий вид: =БЗ (ставка, кпер, плата, нз, тип)

Работает так: вычисляет будущее значение вклада на основе периодических постоянных платежей и постоянной процентной ставки.

Аргументы:

ставка – процентная ставка за период;

кпер – общее число периодов выплат годовой ренты;

плата – выплата, производимая в каждый период (это значение не может меняться на протяжении всего периода выплат); обычно плата состоит из основного платежа и платежа по процентам;

нз – текущая стоимость, или общая сумма всех будущих платежей с настоящего момента (по умолчанию – 0);

тип – число 0 или 1, которое определяет, когда должна производиться выплата (по умолчанию – 0).

 0 –в конце периода, 1 – в начале периода.

ВНДОХ

Общий вид: =ВНДОХ (значения, прогноз)

Работает так: Вычисляет процентную ставку дохода от инвестиции на основе денежных потоков которые состоят из выплат (отрицательные значения) и поступлений (положительные значения) и происходят в регулярные периоды (равные промежутки) времени.

Аргументы:

значения - массив или ссылка на ячейки, содержащие числовые величины, для которых вычисляется процентная ставка; должны включать хотя бы одно положительное и одно отрицательное значения;

прогноз - величина, предполагаемая близкой к результату ВНДОХ.

ПРИМЕЧАНИЕ

Функция ВНДОХ использует порядок значений для интерпретации порядка денежных выплат или поступлений, поэтому значения выплат и поступлений следует вводить в порядке выполнения трансакций. Если аргумент, который является массивом или ссылкой, содержит тексты, логические значения или пустые ячейки, то такие значения игнорируются.

ДОХОД

Общий вид: =ДОХОД (дата соглашения, дата вступления в силу, ставка, цена, погашение, частота/базис)

Работает так: Вычисляет доход от ценных бумаг, который составляют периодические процентные выплаты. Функция ДОХОД используется для вычисления дохода по облигациям.

Аргументы:

дата соглашения - дата соглашения для ценных бумаг (в числовом формате); дата вступления в силу- дата вступления в силу ценных бумаг (в числовом формате);

ставка - годовая процентная ставка по купонам для ценных бумаг;

цена - цена ценных бумаг на 100 руб. номинальной стоимости;

частота - цена при погашении за 100 руб. номинальной стоимости ценных бумаг;

периодичность - количество выплат по купонам за год (для ежегодных платежей - 1, для полугодовых - 2, для ежеквартальных - 4);

базис - используемый способ вычисления количества дней.

КПЕР

Общий вид:  =КПЕР (ставка, платеж, нз, бз, тип)

Работает так: вычисляет общее количество периодов выплаты для данного вклада на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки.

Аргументы:

ставка - процентная ставка за период;

платеж - выплата, производимая в каждый период (может меняться на протяжении всего времени выплаты); обычно платеж состоит из основного платежа и платежа по процентам;

нз - текущая стоимость, или общая сумма всех будущих платежей с настоящего момента;

бз - будущая стоимость, или баланс денежных потоков, который должен быть достигнут после последней выплаты (если аргумент опущен, он предполагается равным 0);

тип - время платежа (может принимать значения 0 или 1).

 0-в конце периода, 1- в начале периода.

НОРМА

Общий вид: =НОРМА (кпер, выплата, нз, бз, тип, нач прибл)

Работает так: вычисляет процентную ставку за один период при выплате ренты. Процентная ставка с помощью функции НОРМА вычисляется методом последовательного приближения. Решений может быть либо несколько, либо ни одного. Если после 20 итераций погрешность определения ставки превышает 0,0000001, тс функция НОРМА возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Аргументы:

кпер - общее число периодов выплат годовой ренты;

выплата - выплата, которая производится в каждый период и не меняется на протяжении всего времени выплаты ренты (обычно выплата включает основные платежи и платежи по процентам);

нз - текущее значение общей суммы, которую составят будущие платежи;

бз - будущая стоимость, или баланс денежных потоков, который должен быть достигнут после последней выплаты (если аргумент бз опущен, он полагается равным 0; например, будущая стоимость займа равна 0);

тип - число 0 или 1, задающее время платежа: в начале (1) или в конце (0) периода;

нач прибл- предполагаемая величина нормы (когда аргумент нач_прибл опущен, он полагается равным 10%; если функция НОРМА не сходится, следует попытаться использовать различные значения нач_прибл, но обычно функция НОРМА сходится при условии, что значение нач_прибл находится в интервале между 0 и 1).

НПЗ

Общий вид: =НПЗ (ставка, значение1,значение2,...)

Работает так: вычисляет чистый текущий объем вклада, вычисляемый на основе ряда последовательных денежных потоков и нормы амортизации. (Чистый текущий объем вклада - это объем будущих платежей (отрицательные значения) и поступлений (положительные значения) на сегодняшний день.)

Аргументы:

ставка - учетная ставка за один период;

значение1, значение2,... - допускается от 1 до 30 аргументов, представляющих платежи и поступления, которые должны быть равномерно распределены по времени и осуществляться в конце каждого периода (функция НПЗ использует порядок аргументов значение!, значение2,... для определения порядка поступлений и платежей; поэтому порядок следования аргументов должен соответствовать очередности платежей и поступлений).

ЦЕНА

Общий вид: =ЦЕНА (дата соглашения, дата вступления в силу, ставка, доход, погашение, частота, базис)

Работает так: вычисляет цену (курс) за 100 руб. нарицательной стоимости ценных бумаг, по которым выплачивается периодический процент. Если эта функция недоступна, следует установить надстройку Пакет анализа.

Аргументы:

дата соглашения - дата соглашения для ценных бумаг (в числовом формате);

дата вступления в силу - дата вступления в силу ценных бумаг (в числовом формате);

ставка - годовая процентная ставка по купонам для ценных бумаг;

доход - годовой доход по ценным бумагам;

Погашение - цена при погашении за 100 руб. нарицательной стоимости ценных бумаг;

частота - количество выплат по купонам за год (для ежегодных платежей - 1, для полугодовых - 2, для ежеквартальных - 4);

базис - используемый способ вычисления количества дней.