МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
Кафедра стратегического и банковского менеджмента
Доцент
Карпунин Вячеслав Иванович
Москва 2011
Банковское дело
Содержание учебной дисциплины
Тема 1. Место и роль банков на финансовом рынке
Тема 2. Создание и организация деятельности банка. Отчетность банка.
Тема 3. Деятельность банка по формированию ресурсной базы
Тема 4. Собственный капитал – основа деятельности банка
Тема 5. Расчетно-кассовые операции банка
Тема 6. Активные операции банка
Тема 7. Основные показатели деятельности банка
Тема 8. Финансовая устойчивость как основа функционирования банка
2
Банковское дело
Тема 7 : «Финансовая устойчивость как основа функционирования банка»
Вопросы лекции:
Понятие финансовой устойчивости.
Ликвидность. Платежеспособность. Финансовая устойчивость. Общее и особенное.
Глобальный системный кризис. Предпосылки возникновения. Механизмы развертывания.
Проблемы обеспечения финансовой устойчивости банков и банковских систем.
3
Финансовая устойчивость как основа функционирования банка
Основная литература:
Учебники:
|
Банковское дело: учебник для вузов по экон. специальности |
|
/Под ред. О.И. Лаврушина. – 8-е изд., стер. – М.: КНОРУС, |
|
2011. – 768 с.: |
|
Гл. 7. «Ликвидность коммерческого банка», стр. 260-284. |
|
Банковский менеджмент: учебник /Под ред. О.И. |
|
Лаврушина. – 3-е изд. – М.: КНОРУС, 2011. – 560 с.: |
|
Гл. 9. «Оценка деятельности коммерческого банка» стр. 180- |
|
206. |
Моисеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и
практика: учеб. пособие.-М.:МФПА,2011.- 784с.
4
Финансовая устойчивость как основа функционирования банка
Дополнительная литература.
Федеральные законы:
Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О
банках и банковской деятельности»
(с изменениями от 11.07.2011)
Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О
Центральном банке Российской Федерации (Банке
России) (в ред. Федеральных законов от 07.02.2011 № 10-
ФЗ).
Официальные документы:
Стратегия развития банковского сектора РФ на
период до 2015 г. // Вестник Банка России №21 (1264), 2011.
Основные направления единой государственной
денежно кредитной политики на 2011 г. и период 2012
и 2013 гг. // Вестник Банка России №67 (1236), 2010.
5
Финансовая устойчивость как основа функционирования банка
Нормативные документы ЦБ России:
Инструкция Банка России от 16 января 2004 г. N 110-И «Об обязательных нормативах банков» (с изм. от 20.04.2011).
Положение Банка России от 10 февраля 2003 г. N 215-П "О
методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций" (с изм. от 11.11.2009)
Положение Банка России «О порядке формирования
кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» №254-П от 26.03.2004г. (с изм. от 03.06.2010 г. №2459-У).
Указание Банка России от 30 апреля 2008 г. № 2005-У «Об
оценке экономического положения банков»
Указание Банка России от 16 января 2004 г. № 1379-У «Об
оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов»
6
Финансовая устойчивость как основа функционирования банка
Улюкаев А.В. Современная денежно-кредитная политика: проблемы и перспективы. - 2-е изд. – М.: Изд-во «Дело» АНХ, 2010. – 208 с.
Карпунин В.И., Новашина Т.С. Евразийская резервная система: предпосылки создания и развития // Современная конкуренция №1, 4. 2009.
Красавина Л.И. Актуальные проблемы инфляции и ее регулирование в России: системный подход // Деньги и кредит, № 3, 2011.
Кудрин А.Л. Инфляция: российские и мировые тенденции
// Вопросы экономики, № 10, 2007, стр. 4-26.
Новашина Т.С. Финансовые механизмы разрешения глобального противоречия «кредиторы» - «должники»
//Вестник финансовой академии, № 5, 2010, стр.22-27.
Новашина Т.С. Проблемы обеспечения устойчивости финансовых систем: вопросы методологии исследования //Вестник РЭА им. Плеханова, № 4, 2011, стр.43- 47.
7
Понятие финансовой устойчивости
Устойчивость финансовой системы
Устойчивость банковской системы
Способность системы оптимально функционировать в окружающем ее мире
8
Понятие финансовой устойчивости
Финансовая устойчивость банка — составная часть общей устойчивости
банка, сбалансированность денежных потоков, наличие денежных средств, позволяющих поддерживать функционирование банка в течение определенного (длительного)периода времени.
9
Ликвидность. Платежеспособность. Финансовая устойчивость. Общее и особенное.
Ликвидность.
Ликвидность Актива
Ликвидность Баланса
Ликвидность Банка
Ликвидность характеризует текущие и будущие денежные потоки банка, т.е. притоки и оттоки, обеспечивающие текущие и будущие обязательства
и сроки их востребования.
Платежеспособность.
Финансовая устойчивость.
10