Тема 9. Банковская тайна и банковская информация.

Понятие и содержание банковской тайны, банковской информации и коммерческой тайны банка. Обеспечение правовой защиты банковской тайны и коммерческой тайны банка. Порядок доступа к банковской информации. Законодательство о противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путём. Ответственность за разглашение банковской тайны должностными лицами.

Литература

Основная:

1. Ефимова Л.Г. Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики. М., 2000 г.

2. Ерпылёва Н.Ю. Международное банковское право: Учебное пособие.С.148. М., 2004 г.

3. Н.И. Рудичева Банковская тайна как институт автономного права, или апология банковской тайны. Юридическая работа в кредитной организации. 2/2006.

4. Скобликов П. Коммерческая и банковская тайна: проблемы правового регулирования. Российская юстиция. 11/1997.

Нормативно-правовые акты:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая и третья) (с изм. и доп. от 20 февраля, 12 августа 1996 г., 24 октября 1997 г., 8 июля, 17 декабря 1999 г., 16 апреля, 15 мая, 26 ноября 2001 г., 21 марта, 14, 26 ноября 2009 г.)

2. Закон РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" (с изм. и доп. от 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г., 21 марта 2002 г.) Ст.26.

3. Федеральный закон от 29 июля 2004 г. №98-ФЗ “О коммерческой тайне”.

4. Федеральный закон от 7 августа 2001г. №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма”.

5. Федеральный закон от 21 марта 225 г. №17-ФЗ “О внесении изменений в ст.4 ФЗ “О внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ в связи с принятием ФЗ “О кредитных историях

4. Темы рефератов.

1. Специфика правового регулирования банковских сделок, осуществляемых в форме кредитового перевода денежных средств.

2. Банковская тайна и банковская информация: сравнительно-правовые характеристики.

3. Юридическая оценка деловой репутации кредитной организации.

4. Правовое регулирование банковых операций с платёжными картами.

5. Правовые проблемы и практика взаимодействия кредитной организации и федеральной службы по финансовому мониторингу.

6. Залог товара в обороте как способ обеспечения обязательства в банковом кредите.

7. Особенности правовой природы сделок, осуществляемых в рамках дебетового перевода.

8. Проблемы привлечения банков к ответственности за правонарушения в расчетных отношениях.

9. Проблемы привлечения кредитных организаций к ответственности за правонарушения в налоговой сфере.

10. Особенности правовой природы договора доверительного управления имуществом.

11. Сравнительно-правовой анализ различных способов обеспечения кредитного обязательства.

12. Особенности правового статуса Банка России как участника кредитного договора.

13. Способы эффективной правовой защиты вкладчиков.

14. Специфика правовой природы договора финансирования под уступку денежного требования.

15. Правовые проблемы ипотечного кредитования жилья.

16. Правовые проблемы применения лизинга в авиастроении ( или сельском хозяйстве).

17. Правовые особенности взаимоотношений кредитной организации и государства как участника обеспечения исполнения обязательств в кредитном соглашении.