12. Тема занятия: «кредитные операции коммерческого банка и их организация»

Проблемные вопросы к семинарскому занятию:

1. Экономическая сущность и принципы организации кредитных операций.

2. Характеристика видов кредитных операций.

3. Организация кредитного процесса: характеристика этапов.

4. Оценка кредитоспособности заемщика.

Вопросы для самоконтроля:

1. Что такое кредитная политика банка?

2. Какие элементы включает в себя кредитная политика банка?

3. С учетом каких факторов должна формироваться кредитная политика банка?

4. В чем состоит значение банковского кредита?

5. Перечислите принципы кредитования.

6. Назовите основные формы и виды кредита.

7. Что такое синдицированный кредит?

8. Какие методы кредитования применяются в банках?

9. Какие этапы включает в себя процесс кредитования?

10. Механизм рассмотрения кредитной заявки. Характеристика кредитной документации, предоставляемой заемщиком.

11. По каким причинам банк может отказать клиенту в выдаче кредита уже на этапе рассмотрения кредитной заявки?

12. На основании каких документов и какими методами производится определение кредитоспособности заемщика?

13. Кредитный договор банка с заемщиком: структура, основные требования к содержанию.

14. Каким рискам подвергается банк при осуществлении кредитных операций?

15. Каким образом банки могут уменьшить риски при кредитовании клиентов?

16. Назовите основные цели формирования резерва на возможные потери по ссудам.

17. От каких факторов зависит объем отчислений в резерв на возможные потери по ссудам?

18. На основании каких принципов производится классификация ссуд и формирование резерва?

19. С какой целью банки осуществляют контроль за использованием кредита?

20. Что такое кредитный мониторинг?

21. Назовите и охарактеризуйте основные формы обеспечения возвратности кредитов.

22. Как применяется залоговый механизм в банковской практике? Какие формы залога существуют?

23. Охарактеризуйте такие формы обеспечения возвратности ссуд, как поручительство и банковская гарантия.

24. Каким образом производится начисление процентов по ссуде?

25. Каков порядок погашения кредита?

26. Каким образом производится работа банка с проблемными ссудами?

Темы докладов:

1. Организация межбанковского кредитования в РФ.

2. Сущность и виды кредитных операций.

3. Методики оценки кредитоспособности заемщика: российский и зарубежный опыт.

4. Методы снижения кредитного риска в процессе осуществления кредитных операций.

5. Залог и залоговый механизм в банковской практике.

6. Современные способы обеспечения возвратности банковских кредитов.

7. Особенности и пути предоставления потребительских кредитов на современном этапе.

8. Особенности кредитования предприятий малого и среднего бизнеса коммерческими банками.

9. Бланковый кредит – особенности в современной банковской практике.

10. Система организации ипотечного кредитования.

Рекомендуемая литература: 1.1-1.9;2.4, 2.9, 2.12, 2.14;3.7, 3.10-3.12, 3.17, 3.19, 3.20.

13. Тема занятия: «посреднические операции коммерческого банка»

Проблемные вопросы к семинарскому занятию:

1. Понятие, общая характеристика и их роль в организации банковского бизнеса.

2. Организация лизинговых операций и роль банка в их реализации.

3. Организация факторинга.

4. Организация трастовой деятельности.

5. Организация посреднических операций с ценными бумагами.

Вопросы для самоконтроля:

1. В чем сущность лизинговой сделки?

2. Что может выступать предметом лизинговой сделки?

3. Назовите участников лизинговой сделки.

4. Перечислите виды лизинговых платежей.

5. Какой существует порядок расчета лизинговых взносов?

6. Преимущества лизинга для банка и для предприятия.

7. Назовите виды лизинга исходя из разных критериев.

8. Как строится организация лизинговой сделки?

9. Какие разделы должен включать лизинговый договор?

10. Что понимается под факторинговой операцией?

11. Какие этапы входят в процесс заключения факторинговой сделки.

12. Заключение договора о факторинговом обслуживании и его характеристика.

13. Назовите участников факторинговых операций.

14. Дайте характеристику видов факторинга.

15. Какие объекты не могут стать предметом факторинговой сделки?

16. Какие преимущества дает факторинговая сделка?

17. Дайте определение трастовым операциям.

18. Назовите наиболее распространенные трастовые услуги, предоставляемые банками.

19. Назовите участников операции доверительного управления.

20. Перечислите виды и объекты имущества, передаваемого в доверительное управление.

21. Какие существуют виды услуг по доверительному управлению?

22. Назовите участников агентских услуг.

23. Что включают в себя агентские услуги коммерческого банка?

24. Банковская гарантия и ее характеристика.

25. В чем заключается сущность консультационных услуг коммерческого банка?

26. Какие операции проводит коммерческий банк на рынке ценных бумаг?

Темы докладов:

1. Характеристика трастовых операций коммерческих банков России.

2. Перспективы развития операций доверительного управления.

3. Организация и проведение лизинговых операций коммерческими банками РФ.

4. Проблемы и перспективы развития лизинга в России.

5. Финансовые услуги коммерческих банков.

6. Факторы, обусловливающие развитие операций банков с ценными бумагами.

7. Разновидности операций банков с ценными бумагами.

8. Специфика и преимущества факторинга как банковского продукта.

9. Предпосылки, проблемы и перспективы развития рынка факторинга в России.

10. Розничные банковские услуги в операциях с драгоценными металлами.

Рекомендуемая литература: 1.1-1.9;2.4, 2.9, 2.12, 2.14;3.7, 3.10-3.12, 3.17, 3.19, 3.20.