10. Тема занятия: «основы деятельности коммерческих банков»

Проблемные вопросы к семинарскому занятию:

1. Принципы банковской коммерции.

2. Порядок создания и регистрации банка как хозяйствующего субъекта.

3. Организационная структура и органы управления деятельностью банка.

4. Правовые основы деятельности коммерческого банка в РФ.

5. Факторы обеспечения устойчивого развития коммерческого банка.

Вопросы для самоконтроля:

1. Каковы особенности коммерческого банка как субъекта экономики?

2. Дайте определение коммерческого банка. Какие операции, вытекающие из его сущности, банк должен выполнять?

3. Каковы принципы деятельности коммерческого банка и его основные функции?

4. В чем состоит специфика банковской деятельности?

5. Какие основные документы регламентируют создание и деятельность коммерческих банков?

7. Назовите основные этапы создания коммерческого банка.

8. Кто может стать учредителем коммерческого банка согласно законодательству РФ?

9. Какие действия осуществляются на предварительном этапе создания коммерческого банка?

10. Какие документы и куда предоставляются на этапе государственной регистрации коммерческого банка?

11. По каким причинам центральный банк вправе отказать в государственной регистрации коммерческого банка?

12. Каким требованиям предъявляются к кандидатам на должности руководителя и главного бухгалтера коммерческого банка?

13. Какие виды вкладов в уставный капитал кредитной организации допустимы согласно законодательству РФ?

14. Что не может быть предоставлено в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации?

15. Каков предельный размер неденежной части уставного капитала кредитной организации?

16. Каков минимальный размер уставного капитала для коммерческих банков? Кто его устанавливает?

17. В течение какого времени после получения учредителями уведомления о государственной регистрации должен быть оплачен уставный капитал?

18. Какое условие должно быть выполнено для получения банковской лицензии?

19. Какие виды лицензии могут быть выданы коммерческому банку при его создании?

20. Какие дополнительные виды лицензии могут выдаваться коммерческому банку для расширения своей деятельности?

21. Что такое генеральная лицензия? Право на осуществление каких операций она дает?

22. В чем заключаются особенности создания кредитной организации с участием иностранного капитала?

23. Может ли банк осуществлять операции, которых не входят в перечень операций, указанных в лицензии?

24. На какой срок выдается лицензия банку?

25. Какие причины могут послужить для отказа в выдаче лицензии коммерческому банку?

26. Что представляет собой организационная структура коммерческого банка?

27. Какой орган является высшим органом управления коммерческим банком?

28. Каковы основные функции кредитного комитета?

29. Равнозначны ли понятия устойчивости и платежеспособности коммерческого банка?

30. Что такое кредитная политика как элемент обеспечения устойчивости коммерческого банка?

Темы докладов:

1. Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве.

2. Правовые основы прочности и устойчивости банковской деятельности.

3. Специализированные небанковские финансово-кредитные институты и их операции.

4. Банкирские дома: история возникновения, виды, операции.

5. Организационная структура и операции Сберегательного банка РФ.

6. Специализированные банки: виды, специфика, операции.

7. Сберегательные банки зарубежных стран.

8. Ипотечные банки и их операции.

9. Коммерческий банк как финансовый посредник.

10. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.

Рекомендуемая литература: 1.1-1.9;2.4, 2.10;3.1, 3.3, 3.5, 3.6, 3.20, 3.22.

11. Тема занятия: «ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА»

Проблемные вопросы к семинарскому занятию:

1. Общая характеристика и классификация пассивных операций.

2. Организация операций по накоплению собственного капитала.

3. Организация операций по привлечению заемных средств.

4. Понятие, виды и формы активных операций коммерческого банка.

5. Организация инвестиционных операций на фондовом рынке.

6. Организация кассовых операций.

Вопросы для самоконтроля:

1. Как можно классифицировать операции коммерческого банка?

2. Дайте определение понятия «пассивные операции».

3. Охарактеризуйте ресурсы коммерческого банка: источники, состав и структуру.

4. От каких факторов зависит структура ресурсов коммерческого банка?

5. Дайте определение собственному капиталу, опишите его структуру.

6. Какие функции выполняет собственный капитал банка?

7. Каково назначение резервного фонда банка?

8. Что входит в привлеченные средства банка?

9. Что относится к недепозитным привлеченным средствам?

10. Основные виды депозитных счетов, используемые в практике коммерческими банками?

11. В чем состоит целевое назначение пассивных операций в деятельности коммерческого банка?

12. Дайте определение понятия «активные операции».

13. Что такое онкольные операции?

14. Какова классификация активных операций банка по их экономическому содержанию?

15. В чем состоит специфика ссудных операций?

16. Какие операции занимают наибольшую долю в структуре активных операций?

17. Что такое банковские активы? По каким критериям их можно классифицировать?

18. Как классифицируются банковские активы по назначению?

19. Чем отличаются работающие активы от неработающих? Приведите примеры.

20. Как делятся активы банка по степени ликвидности?

21. В чем состоит экономическая сущность деления активов по степени риска?

22. Какими показателями определяется качество банковских активов?

Темы докладов:

1. Активные операции коммерческого банка и повышение их эффективности.

2. Пути снижения банковских рисков при осуществлении активных операций.

3. Валютные операции банка и их классификация.

4. Операции коммерческого банка на рынке ценных бумаг.

5. Управление собственным капиталом банка и его совершенствование.

6. Политика банка в обеспечении его устойчивого развития.

7. Организация кассовой работы в коммерческих банках.

8. Пути и методы увеличения собственного капитала коммерческого банка.

9. Инвестиционные операции коммерческого банка и их сущность.

10. Депозитные операции коммерческих банков и их особенности на современном этапе.

Рекомендуемая литература: 1.1-1.9;2.4, 2.9, 2.12, 2.14;3.7, 3.10-3.12, 3.17, 3.19, 3.20.