5. Портфель идентификационных факторов риска

Факторы риска

Вид деятельности финансового менеджера

Инвестирование

Управление оборотными активами

Управление капиталом

ВНЕШНИЕ

В реальные активы

В ценные бумаги

Запасы

Дебиторская задолженность

Денежные активы

Собственный капитал

Заемный капитал

Кредиторская задолженность

Риски федерального уровня:

а) Политические:

• Риск потери контроля над фирмой;

-

-

-

-

-

+

+

+

• Риск невозможности осуществления хозяйственной деятельности;

-

-

-

-

-

+

+

+

• Риск запрета на экономические отношения с иностранными государствами;

-

-

-

-

-

-

-

• Риск изменения законодательства

-

-

-

-

-

-

+

+

б) Социально-экономические:

• Инфляционные факторы риска

-

-

-

-

+

+

+

+

• Дефляционные факторы риска

-

-

-

-

+

+

+

+

• Валютные факторы риска

-

-

-

-

+

+

+

+

• Процентные риски

-

-

-

-

-

-

+

+

• Налоговые факторы риска

-

-

-

-

-

+

+

-

• Криминальные факторы риска

-

-

-

-

-

-

+

+

в) Региональные:

• Социально-демографические риски;

-

-

-

-

+

+

-

-

• Региональные налоговые риски;

-

-

-

-

+

+

+

+

• Предпринимательские риски

-

-

-

-

+

+

+

+

г) Отраслевые:

• Отраслевые риски;

-

-

-

-

+

+

+

+

• Риск положения предприятия в отрасли;

-

-

-

-

+

+

+

+

• Экологические риски

-

-

-

-

-

+

-

-

Факторы риска

Вид деятельности финансового менеджера

Инвестирование

Управление оборотными активами

Управление капиталом

ВНУТРЕННИЕ

В реальные активы

В ценные бумаги

Запасы

Дебиторская задолженность

Денежные активы

Собственный капитал

Заемный капитал

Кредиторская задолженность

а) Организационные:

• Организационные риски;

-

-

-

-

-

+

+

+

• Кадровые риски;

-

-

-

-

-

+

+

+

• Управленческие риски

-

-

-

-

+

+

+

+

б) Финансовые:

• Риски ликвидности;

-

-

-

+

+

+

+

+

• Риски потери платежеспособности;

-

-

-

+

+

+

+

+

• Риски снижения финансовой устойчивости;

-

-

-

+

+

+

+

+

в) Факторы риска, связанные с экономической деятельностью:

• Риски упущенной выгоды;

+

+

-

+

+

+

+

+

• Риски банкротства;

-

-

-

+

+

+

+

+

• Операционные риски;

-

-

-

+

+

-

-

+

• Технологические риски;

-

-

+

-

-

-

-

-

г) Другие факторы:

• Риски безопасности;

-

-

-

-

+

+

+

+

• Информационные риски

-

-

+

+

+

+

+

+