Объектные технологии

Являются развитием документарных систем.

В процессе деятельности банка одни документы могут порождать другие. Ввод или обработка одного документа может иметь следствием изменение состояния других документов. Могут существовать цепочки документов со сложными внутренними связями. Реальная модель финансового документооборота банка – совокупность документов различных типов, которые изменяясь изменяют состояние других документов.

Ориентация на работу с объектами позволяет технологии реализовывать бизнес-процессы обработки взаимосвязанных документов.

Типы документов:

- сделка– отражение совершенных (или планируемых) операций привлечения или размещения средств, покупки/продажи активов (ценных бумаг, валют, драг. металлов), а также других неплатежных операций банка;

- бумажные документы – основания для совершения операций;

- проводки – документы, необходимые для отражения операций в бух. Учете.

Соотношение объектов: сделка – документ – проводка.

Пример. Оформление депозитарного документа.

1. Операционист заносит в ИБС информацию о новом депозитном договоре: карточка сделки - реквизиты договора;

2. ИБС автоматически генерирует кассовый документ – операция внесения наличных. Кассир после приема наличных помечает документ как исполненный. ИБС формирует проводку для отражения операции в бухучете.

3. Аналогично оформляются операции до внесения средств, выдачи процентов … - любые платежные операции;

4. Операции начисления процентов по депозитам оформляются документами, которые создаются ИБС автоматически. По этим документам формируются проводки.

Т.о. депозитный договор отражается в ИБС с помощью одной сделки, нескольких документов и проводок, т.е. используются три типа связанных объектов.

Для объектной технологии характерна возможность использовать связные бизнес-процессы в технологии. В ИБС есть механизмы, которые позволяют описать алгоритмы для документов конкретного вида и для конкретной ситуации.

Пример. Технологическая схема обслуживания удаленного клиента на бирже.

Примером реализации объектной технологии является система автоматизации банковской деятельности 5NT#BANKкомпании «Диасофт», в которой представлен наиболее полный спектр финансовых операций. Ядро системы (финансовое ядро) обеспечивает применение единых универсальных методов и процедур обработки для поддержки реализации бизнес-процессов. Ядро является единой программной и информационной платформой, на которой функционируют все элементы системы. (В отличие от систем – наборов независимых функциональных модулей.) Поэтому все бизнес-процессы обрабатываются в рамках единого информационного пространства.

Система имеет три режима работы:

- online– филиалы работают с БД головного офиса (терминальный доступ либо клиент-сервер)

-offline– локальные БД филиалов, выполняется сбор и хранение данных филиалов на уровне показателей консолидированной отчетности, остатков на счетах, платежных документов.

- двунаправленная репликация данных в режиме псевдореальном.

Поддерживается формирование отчетов как по филиалам, так и в целом по банку.

Ядро системы:

- администрирование – администрирование пользователей, аудит действий пользователя, администрирование операционных дней, общие настройки;

- справочники пользовательские (клиенты, котировки, виды операций, пачек, поисков, фильтров сортировок), служебные (банки, операционные дни, календари, оценки клиента, география);

- план счетов;

- финансовые операции – настройки бизнес-процессов, взаимосвязей;

- договоры;

- автоматические операции (настройка начисления процентов, переоценка счетов);

- отчетность – настройка оперативной и сводной отчетности, генераторы отчетов, финансовые показатели;

- связь с внешними системами – загрузка информации в справочники, загрузка данных филиалов, взаимодействие с системой «Клиент-Банк», SWIFT.

Структура:

- ядро;

Модули:

- расчетно-кассовое обслуживание, кассовые операции, учет клиентских конверсионных операций, депозитарный учет, валютный дилинг, учет срочных сделок, пластиковые карты, вексельный учет, обслуживание физ лиц, межбанковское кредитование, коммерческое кредитование, учет депозитов, расчеты SWIFT, доверительное управление, хоздоговора, дистанционное обслуживание, валютные и внебиржевые рынки ЦБ.