1.4 Эквивалентность финансовых операций и консолидация платежей

1.Владелец векселей (кредитор) со сроками уплаты 11.06.97 (1 тыс. руб.) и 15.08.97 (3 тыс. руб.) согласился с предложением должника об объединении двух векселей в один со сроком погашения 01.07. Какую сумму необходимо проставить в консолидированном векселе, если используется учетная ставка 10% и способ 365/360?

2. По финансовому соглашению фирма должна выплатить одному кредитору суммы в размерах 3,8 и 5 млн. руб. через 30; 50 и 120 дней после 01.03. Однако позже было принято совместное решение погасить все суммы единым платежом в 16,1 млн. руб.

Найти срок уплаты консолидированного платежа, если используется учетная ставка 8%, и считают, что в году 360 дней.

3. Имеются два кредитных обязательства -500 т.р. и 600 т.р. со сроками уплаты 01.10 и 01.01 (нового года). По согласованию сторон обязательства были пересмотрены на новые условия: первый платеж в размере 700 т.р. должник вносит 01.02, остальной долг он выплачивает 01.04. При расчетах используется простая процентная ставка – 10% годовых. Необходимо определить величину второго платежа

4. Имеются два кредитных обязательства -500 т.р. и 600 т.р. со сроками уплаты 01.10 и 01.01 (нового года). По согласованию сторон обязательства были пересмотрены на новые условия: первый платеж в размере 700 т.р. должник вносит 01.02, остальной долг он выплачивает 01.04. При расчетах используется псожная процентная ставка – 10% годовых. Необходимо определить величину второго платежа.

2.Инфляция

1. Определить годовой рост цен при темпе инфляции 4% в квартал.

2. Оценить рост цен за год при темпах инфляции 5% в первый квартал, 8% во второй, 7% в третий и 10% в последний. Определить простую годовую и сложную ежемесячную барьерные банковские ставки процентов. Определить простую годовую и сложную ежеквартальную брутто-ставки процентов, которые обеспечат реальную доходность по вкладам банка 12% за год.

3. Определить, какой реальной убыточностью обладает финансовая операция, если при уровне инфляции 14% в год капитал вкладывается на один год под номинальную ставку 8% при ежемесячном начислении.

4.При выдаче кредита должна быть обеспечена реальная доходность операции, определяемая учетной ставкой 5% годовых. Кредит выдается на полгода, за которые предпо лагаемый индекс инфляции составит 1,06. Рассчитать значение учетной ставки, компенсирующей потери.

5. Определить номинальную ставку процентов для финансовой операции, если уровень эффективности должен составлять 7% годовых, а годовой уровень инфляции 22%.

6.Найти реальную ставку процентов, если темп инфляции составляет 11% в год, годовая процентная ставка равна 12%. Какую сумму получит кредитор, если первоначальная сумма была равна 2,0 млн. рубл. Начисление происходит по схеме сложных процентов, время кредита 2 года

7. Банк выдал клиенту кредит на один год в размере 20 тыс. руб. по ставке 6% годовых. Уровень инфляции за год составил 18%. Определить с учетом инфляции реальную ставку процентов по кредиту, погашаемую сумму и сумму процентов за кредит

8. Определить реальные результаты вкладной операции для суммы 5'000 руб., размещенной на полгода под 8% годовых, если ежемесячный уровень инфляции составляет 2%.