Компьютерная графика_1 / Информационные технологии / Быстренина / Задание № 5

Лабораторная работа №5

Финансовые вычисления

Цель работы: познакомиться с группой функций Excel, предназначенных для финансовых расчетов.

Задание 1. Выдан кредит в сумме 1 млн долл. с 15.01.2012 по 15.03.2012 под 120% годовых. Рассчитайте сумму погасительного платежа.

Ход работы:

1. Заполните исходные данные, заполняя ячейки рабочего листа в диапазон А1:В6 (рис. 1).

Рис. 1

2. Для ячейки В3 установите формат – Процентный, В4:В5 – Дата, В6 – Денежный (обозначение $).

3. Заполните ячейки А8:А11 как представлено на рис. 2.

Рис. 2

4. Определите соответствующие значения в ячейках В8:В11. В ячейках В8:В10 рассчитайте с помощью формул, а в ячейке В11 с помощью функции БЗРАСПИС.

Ответ: 1196721,31 $.

Задание 2. За какой срок в годах сумма, равная 75000 долл., достигнет 200000 долл. при начислении процентов по сложной ставке 15% раз в году и поквартально.

Ход работы:

1. Заполните ячейки рабочего листа, как представлено на рис. 3.

Рис. 3

2. Определите значения ячеек В3:В4, используя функцию КПЕР. Обратите внимание, что во втором случае КПЕР возвращает количество кварталов, поэтому, чтобы пересчитать их в годы, нужно поделить возвращаемый результат на 4. Учтите, что нет никакой необходимости набирать все нули в современной и будущей сумме – достаточно между ними сохранить пропорциональность.

Ответ: 7,01786; 6,66071.

Задание 3. Банк выдал долгосрочный кредит в сумме 40000 долл. на 5 лет под 6% годовых. Погашение кредита должно производиться равными ежегодными выплатами в конце каждого года, включая погашение основного долга и процентные платежи. Начисление процентов производиться раз в год. Составить план погашения займа.

Ход работы:

1. Заполните ячейки рабочего листа, как представлено на рис. 4.

Рис. 4

2. Воспользуйтесь формулами для шестой строки:

В6 = ПРПЛТ(ставка,А6,срок,размер_кредита);

С6 = ОСПЛТ(ставка,А6,срок,размер_кредита);

D6 = С6+В6;

Е6 = ПЛТ(ставка,срок,размер_кредита);

F6 = размер_кредита+С6.

3. Заполните аналогично ячейки для 2-5 годов.

4. Определите итоговую сумму в ячейках В11:Е11.

Ответ:

2