Тема 10. Запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Лекція «Запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» (2 год.)

1. Фінансовий моніторинг. Поняття і види.

2. Первинний фінансовий моніторинг. Система. Суб’єкти.

3. Державний фінансовий моніторинг. Система. Суб’єкти.

4. Правовий статус спеціально уповноваженого органу державної влади з питань фінансового моніторингу.

Семінарське заняття (2 год.)

1. Фінансовий моніторинг. Поняття і види.

2. Первинний фінансовий моніторинг. Система. Суб’єкти.

3. Державний фінансовий моніторинг. Система. Суб’єкти.

4. Правовий статус спеціально уповноваженого органу державної влади з питань фінансового моніторингу.

Завдання для самостійної роботи ( 5 год.)

1. Співвідношення правових інститутів банківської таємниці та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

2. Аналіз та співвідношення підстав для здійснення внутрішнього та обов'язкового фінансового моніторингу, а також для призупинення та відмови від проведення фінансових операцій.

3. Відповідальність банків за невиконання (неналежне виконання) функцій суб'єкта первинного фінансового моніторингу.

Проблемні теми для обговорення

1. Правова природа відносин між суб'єктами первинного фінансового моніторингу та підконтрольними суб'єктами.

2. Порядок взаємодії між суб’єктами фінансового моніторингу та правоохоронними органами.

Форма контролю: усне опитування студентів, наукові повідомлення, доповіді.

Нормативно-правові акти:

1. КОНСТИТУЦІЯ УКРАЇНИ: Закон України від 28 червня 1996 року № 254к/96-ВР

2. Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму: Закон України від 28 листопада 2002 року N 249-IV (у редакції Закону від 18 травня 2010 року N 2258-VI)

3. Конвенція про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом. Страсбург, 8 ноября 1990 г.

4. Про ратифікацію Конвенції про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом, 1990 рік: Закон України від 17 грудня 1997 року N 738/97-ВР

5. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07 грудня 2000 року № 2121-ІІІ

6. Про Національний банк України: Закон України від 20 травня 1999 року № 679-XIV

7. Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-IV

8. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV

9. Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Закон України від 05 квітня 2001 року № 2346-III

10. Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 07 серпня 2001 року № 2664-III

11. Положення про Державну службу фінансового моніторингу України: Указ Президента України від 13 квітня 2011 року N 466/2011

12. Порядок взяття на облік суб'єктів первинного фінансового моніторингу, реєстрації ними фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, і подання Державній службі фінансового моніторингу інформації про зазначені та інші фінансові операції, що можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму: Постанова Кабінету Міністрів України від 25 серпня 2010 р. N 747

13. Порядок взяття на облік Державною службою фінансового моніторингу інформації про фінансову операцію, що підлягає фінансовому моніторингу: Постанова Кабінету Міністрів України від 25 серпня 2010 р. N 747

14. Про Сорок рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF): постанова Кабінету Міністрів України і Національного банку України від 28 серпня 2001 р. N 1124

15. Концепція розвитку системи запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму на 2005 - 2010 роки: Схвалено розпорядженням Кабінету Міністрів України від 3 серпня 2005 р. N 315-р 

16. Положення про здійснення банками фінансового моніторингу: Постанова Правління Національного банку України від 14 травня 2003 р. N 189 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 31 січня 2011 р. N 22)

17. Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами: Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 5 серпня 2003 р. N 25 (у редакції розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 24 лютого 2011 р. N 102) 

18. Порядок прийняття Державним комітетом фінансового моніторингу України рішення про зупинення фінансових операцій: Наказ Державного комітету фінансового моніторингу України 28.09.2010 N 172

19. Положення про застосування Національним банком України санкцій за порушення законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму: Постанова Правління Національного банку України від 15 червня 2011 року N 192

20. Щодо ризиків використання банків з метою відмивання коштів та запобіжних заходів, які необхідно застосовувати з метою мінімізації таких ризиків: Лист Правління Національного банку України від 06 січня 2009 року N 48-012/20-105

Спеціальна література:

1. Вигдорчик Г.В., Яковенко А.С. Финансовый мониторинг в кредитных организациях. Практическое пособие. / Г.В. Вигдорчик, А.С. Яковенко – М.: Издательский дом «Регламент», 2009. – 400 с.

2. Гетьманцев Д.О. Банківське право України / Д.О. Гетьманцев, Н.Г. Шукліна – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

3. Прошунин М.М. Финансовый мониторинг.Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.Учебное пособие. / М.М. Прошунин – М.: РАП; Статут, 2009 – 224 с.

4. Савченко Л.А. Правові основи фінансового контролю: навч. посіб./ Л.А. Савченко. – К.: Юрінком Інтер, 2008. – 504 с.

5. Симовьян С. В. Финансовый мониторинг в банковской системе как средство противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем: Организационно- правовой аспект / С.В. Симовьян. – Х. : Издательство Национального университета внутренних дел, 2004. – 280с.

6. Фінансове право. Академічний курс : [підручник / О. П. Орлюк]. – К. : Юрінком Інтер, 2010. – 808 с.

Модульний контроль: тест

Контрольні запитання та завдання до змістового модуля 3

1. В чому полягає різниця між членом та учасником платіжної системи.

2. Зміст поняття спеціальний платіжний засіб.

3. Поняття та основні ознаки фінансової послуги.

4. Розмежування компетенції щодо державного регулювання ринків фінансових послуг.

5. Основні обов'язки та права суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

6. Розмежування компетенції між суб’єктами державного фінансового моніторингу.

ЗМІСТОВНИЙ МОДУЛЬ 4.