- •1. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права
- •2. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
- •3. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
- •4. Правовой статус и функции вэб.Рф
- •5. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •6. Правовой статус территориальных учреждений и расчетнокассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •7. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •8. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности.
- •9. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •10. Порядок создания кредитных организаций.
- •11. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •12. Реорганизация и ликвидация кредитной организации.
- •13. Понятие и виды банковских лицензий.
- •14. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
- •15. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- •16. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
- •17. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство.
- •18. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности.
- •19. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
- •20. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
- •21. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •22. Идентификация как механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •23. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
- •24. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •Договор банковского вклада прекращается:
- •25. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •26. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов.
- •27. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •28. Виды банковских счетов.
- •29. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
- •Глава 3. Документы, представляемые (получаемые) для открытия счетов
- •30. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
- •31. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •32. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •33. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •34. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов.
- •35. Понятие и виды платежных систем. Платежная система Банка России. Нспк. Платежная система «Мир».
- •36. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств) и требования к их деятельности.
- •37. Понятие и правовая природа перевода денежных средств. Окончательность, безотзывность и безусловность перевода денежных средств. Момент прекращения денежного обязательства.
- •38. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами
- •3 Способа расчетов:
- •1. Платежные поручения
- •39. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
- •40. Понятие электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
- •41. Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •42. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •1. В зависимости от условий открытия и закрытия
- •2. В зависимости от предоставления денежного покрытия исполняющему банку
- •3. В зависимости от способа исполнения
- •43. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность
- •44. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование). Понятие и виды акцепта.
- •45. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
- •46. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •47. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •48. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит.
- •49. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, правовая природа, виды, элементы, ответственность.
- •50. Правовые особенности потребительского кредитования.
- •51. Способы обеспечения кредита.
- •52. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета.
- •53. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной валютой.
- •54. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
- •1) Валюта рф:
- •2) Иностранная валюта:
- •55. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •56. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
- •57. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
- •1) Принятие решения о размещении ценных бумаг;
- •2) Утверждение решения о выпуске ценных бумаг;
- •4) Размещение ценных бумаг;
- •58. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов.
40. Понятие электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; (платеж. терминалы, банкоматы, платежные банковские карты, Интернет, компьютер..)
Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
1. Перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - ФЛ или без проведения идентификации в соответствии с ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2. В случае проведения оператором электронных денежных средств идентификации клиента - ФЛ в соответствии с ФЗ "О противодействии..." использование электронного средства платежа осуществляется клиентом - ФЛ при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 600 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 тысячам рублей по официальному курсу Банка России. Указанное электронное средство платежа является персонифицированным. (Допускается превышение суммы вследствие изменения курса.)
3. В случае непроведения оператором электронных денежных средств идентификации клиента - ФЛ в соответствии с ФЗ "О противодействии …" использование электронного средства платежа осуществляется клиентом - ФЛ при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 15 тысяч рублей, за исключением случая, предусмотренного частью 5.1 настоящей статьи. Указанное электронное средство платежа является неперсонифицированным.
4. Общая сумма переводимых электронных денежных средств с использованием одного неперсонифицированного электронного средства платежа не может превышать 40 тысяч рублей в течение календарного месяца, за исключением случая, предусмотренного частью 5.1 настоящей статьи.
В случае проведения оператором электронных денежных средств упрощенной идентификации клиента - ФЛ в соответствии с ФЗ использование неперсонифицированного электронного средства платежа может осуществляться клиентом - ФЛ для перевода электронных денежных средств в пользу ЮЛ, ИП при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых электронных денежных средств с использованием такого неперсонифицированного электронного средства платежа не превышает 200 тысяч рублей в течение календарного месяца.
Неперсонифицированное электронное средство платежа не может использоваться клиентом - ФЛ, не прошедшим упрощенную идентификацию, для осуществления перевода электронных денежных средств другому ФЛ либо для получения переводимых электронных денежных средств от другого ФЛ.
Оператор электронных денежных средств при проведении упрощенной идентификации клиента - ФЛ обязан предоставить клиенту - ФЛ возможность выбора любого из предусмотренных указанным ФЗ способов упрощенной идентификации, а также предоставить указанному клиенту информацию, обеспечивающую использование электронного средства платежа.
Оператор электронных денежных средств не осуществляет перевод электронных денежных средств, если в результате такого перевода будут превышены суммы, указанные в частях 2, 4 и 5 настоящей статьи. При этом ФЛ вправе получить остаток (его часть) электронных денежных средств.
Использование электронного средства платежа клиентом - ЮЛ или ИП осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с ФЗ. Указанное электронное средство платежа является корпоративным.
Использование корпоративного электронного средства платежа осуществляется при условии, что остаток электронных денежных средств не превышает 600 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 тысячам рублей по официальному курсу Банка России, на конец рабочего дня оператора электронных денежных средств. (Допускается превышение суммы вследствие изменения курса.)
В случае превышения суммы, указанной в части 7 настоящей статьи, оператор электронных денежных средств обязан осуществить зачисление или перевод денежных средств в размере превышения указанного ограничения на банковский счет ЮЛ или ИП без его распоряжения.
Оператор электронных средств платежа обязан обеспечивать при использовании электронных средств платежа, предусмотренных статьей, возможность их определения клиентами как неперсонифицированных, персонифицированных или корпоративных электронных средств платежа.
Переводы электронных денежных средств с использованием персонифицированных электронных средств платежа, корпоративных электронных средств платежа могут быть приостановлены в порядке и случаях, которые аналогичны порядку и случаям приостановления операций по банковскому счету.
При переводе электронных денежных средств с использованием персонифицированных электронных средств платежа и корпоративных электронных средств платежа на остаток электронных денежных средств может быть обращено взыскание в соответствии с законодательством РФ. Оператор электронных денежных средств обязан обеспечить невозможность использования электронного средства платежа до ознакомления ФЛ с информацией. (способы, условия)