- •1. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права
- •2. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
- •3. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
- •4. Правовой статус и функции вэб.Рф
- •5. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •6. Правовой статус территориальных учреждений и расчетнокассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •7. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •8. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности.
- •9. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •10. Порядок создания кредитных организаций.
- •11. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •12. Реорганизация и ликвидация кредитной организации.
- •13. Понятие и виды банковских лицензий.
- •14. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
- •15. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- •16. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
- •17. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство.
- •18. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности.
- •19. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
- •20. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
- •21. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •22. Идентификация как механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •23. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
- •24. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •Договор банковского вклада прекращается:
- •25. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •26. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов.
- •27. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •28. Виды банковских счетов.
- •29. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
- •Глава 3. Документы, представляемые (получаемые) для открытия счетов
- •30. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
- •31. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •32. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •33. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •34. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов.
- •35. Понятие и виды платежных систем. Платежная система Банка России. Нспк. Платежная система «Мир».
- •36. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств) и требования к их деятельности.
- •37. Понятие и правовая природа перевода денежных средств. Окончательность, безотзывность и безусловность перевода денежных средств. Момент прекращения денежного обязательства.
- •38. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами
- •3 Способа расчетов:
- •1. Платежные поручения
- •39. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
- •40. Понятие электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
- •41. Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •42. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •1. В зависимости от условий открытия и закрытия
- •2. В зависимости от предоставления денежного покрытия исполняющему банку
- •3. В зависимости от способа исполнения
- •43. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность
- •44. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование). Понятие и виды акцепта.
- •45. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
- •46. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •47. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •48. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит.
- •49. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, правовая природа, виды, элементы, ответственность.
- •50. Правовые особенности потребительского кредитования.
- •51. Способы обеспечения кредита.
- •52. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета.
- •53. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной валютой.
- •54. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
- •1) Валюта рф:
- •2) Иностранная валюта:
- •55. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •56. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
- •57. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
- •1) Принятие решения о размещении ценных бумаг;
- •2) Утверждение решения о выпуске ценных бумаг;
- •4) Размещение ценных бумаг;
- •58. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов.
13. Понятие и виды банковских лицензий.
Банковская лицензия – это разрешение в форме индивидуально определенного документа Банка России, выданное банку или небанковской кредитной организации и санкционирующее осуществление ими определенных видов банковских операций.
Виды банков:
Банк с универсальной лицензией – банк, который имеет право осуществлять банковские операции, перечисленные в ч. 1 ст. 5 ФЗ о банках.
Банк с базовой лицензией – банк, который имеет право осуществлять банковские операции, указанные в ч. 1 ст. 5 ФЗ о банках, но с учетом ограничений, установленных ст. 5.1 этого Закона.
Банк с базовой лицензией
Ограничения касаются видов банковских операций и их субъектного состава.
1. Не вправе осуществлять с определенными ниже видами субъектов три вида банковских операций:
по размещению от своего имени и за свой счет привлеченных во вклады денежных средств;
по привлечению во вклады и размещению драгоценных металлов;
по выдаче банковских гарантий.
2. Указанные выше виды банковских операций банку с базовой лицензией запрещено совершать только с нерезидентами, т. е. с иностранными юридическими лицами, с иностранными организациями, не являющимися юридическими лицами по иностранному праву, а также с физическими лицами, личным законом которых является право иностранного государства. Банк с базовой лицензией вправе совершать указанные выше банковские операции с резидентами РФ.
3.Банк с базовой лицензией не вправе приобретать права требования к нерезидентам, осуществлять с нерезидентами лизинговые операции и выдавать в отношении нерезидентов поручительства.
14. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случаях:
установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;
задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;
установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;
задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);
осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;
неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";
неоднократного в течение одного года нарушения требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.2, 7.3, 7.5, пунктами 1, 2, 5 - 7, абзацем первым пункта 8 статьи 7.7, абзацем вторым пункта 2 статьи 7.8 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;
неоднократного в течение одного года неисполнения специальных экономических мер, предусмотренных статьей 3.1 Федерального закона от 30 декабря 2006 года N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;
неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;
наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Федеральным законом;
неоднократного непредставления в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях;
неисполнение кредитной организацией, являющейся управляющим ипотечным покрытием, требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" и изданных в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации, а также неустранение нарушений в установленные сроки, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";
неоднократного нарушения в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов с учетом особенностей, установленных указанным Федеральным законом.
Банк России обязан, за исключением случаев, установленных федеральными законами, отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях:
если значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации становится ниже двух процентов.
если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации. Указанное основание для отзыва лицензии на осуществление банковских операций не применяется к кредитным организациям в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии на осуществление банковских операций;
если кредитная организация не исполняет в срок, установленный параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);
если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 100 тысяч рублей;
и еще куча случаев, перечисленных в ст. 20 ФЗ о банках.
Последствия отзыва лицензии
Банк России в течение 15 рабочих дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций обязан обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации, за исключением случая, если ко дню отзыва указанной лицензии у кредитной организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
Если ко дню отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации имеются признаки несостоятельности (банкротства) или наличие этих признаков установлено назначенной Банком России временной администрацией по управлению кредитной организацией после дня отзыва у кредитной организации указанной лицензии, Банк России обращается в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом).