Оглавление

1. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права 3

2. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений. 5

3. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации. 6

4. Правовой статус и функции ВЭБ.РФ 7

5. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России). 7

6. Правовой статус территориальных учреждений и расчетнокассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России). 9

7. Понятие, признаки и виды кредитных организаций. 10

8. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности. 11

9. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации. 13

10. Порядок создания кредитных организаций. 14

11. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации. 16

12. Реорганизация и ликвидация кредитной организации. 17

13. Понятие и виды банковских лицензий. 19

14. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии. 20

15. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. 22

16. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. 23

17. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство. 24

18. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности. 24

19. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России. 26

20. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности. 29

21. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. 33

22. Идентификация как механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. 34

23. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов. 36

24. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность. 37

Договор банковского вклада прекращается: 39

25. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов. 39

26. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов. 39

27. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам. 40

28. Виды банковских счетов. 41

29. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета. 42

30. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета. 45

31. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну. 47

32. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом. 48

33. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории РФ. 49

34. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов. 50

35. Понятие и виды платежных систем. Платежная система Банка России. НСПК. Платежная система «Мир». 52

36. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств) и требования к их деятельности. 55

37. Понятие и правовая природа перевода денежных средств. Окончательность, безотзывность и безусловность перевода денежных средств. Момент прекращения денежного обязательства. 58

38. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами 60

39. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации. 64

40. Понятие электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств. 67

41. Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность. 69

42. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность. 72

43. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность 75

44. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование). Понятие и виды акцепта. 76

45. Расчеты с использованием платежных банковских карт. 77

46. Понятие и принципы банковского кредитования. 78

47. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность. 79

48. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит. 81

49. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, правовая природа, виды, элементы, ответственность. 82

50. Правовые особенности потребительского кредитования. 84

51. Способы обеспечения кредита. 85

52. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета. 86

53. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной валютой. 87

54. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций. 88

55. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории РФ. 91

56. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля. 93

57. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций. 95

58. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов. 96

1. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права

В целом предмет банковского права составляют общественные отношения, возникающие в процессе построения, функционирования и развития банковской системы России, в частности в процессе осуществления Банком России и кредитными организациями банковской деятельности, а также общественные отношения, возникающие в процессе регулирования банковской системы России со стороны государственных органов в интересах граждан, организаций и государства.

А (по кафедральному учебнику) предмет БП сегодня – это четыре группы общественных отношений:

1. Отношения, складывающиеся в процессе допуска к банковской деятельности и надзора за ее осуществлением, в ходе формирования и функционирования банковской системы РФ, в ходе деятельности Банка России по осуществлению денежно-кредитной политики (отношения по государственному регулированию банковской деятельности);

2. Отношения, складывающиеся в процессе создания, ликвидации и реорганизации кредитных организаций, создания и ликвидации их структурных подразделений, отношения между органами управления кредитных организаций, акционерами (участниками) и тому подобные внутрибанковские отношения;

3. Отношения, складывающиеся в процессе совершения банковских операций и сделок (отношения по осуществлению банковской деятельности);

4. Отношения с участием организаций банковской инфраструктуры, т.е. организаций, создающих условия для эффективного осуществления банковской деятельности (инфраструктурные отношения).

Метод – совокупность приемов и способов воздействия норм БП на регулируемые им общественные отношения, которые направлены на обеспечение финансовой устойчивости банковской системы, укрепления доверия общества к деятельности кредитных организаций и в конечном счете на обеспечение экономической безопасности государства.

1. Императивный;

2. Диспозитивный.

Банковское право, как самостоятельная комплексная отрасль права входит в единую систему российского права, и, в свою очередь, является системой более низкого уровня. То есть, банковское право представляет собой систему последовательно расположенных и взаимно увязанных правовых норм, объединенных внутренним единством целей, задач, предмета регулирования, принципов и методов такого регулирования.

Части системы банковского права, в свою очередь, также представляют собой системы, но более низкого порядка, объединяющие обособленные совокупности следующих взаимосвязанных юридических норм:

• институты, например:

  • институт банковского счета;

  • валютного контроля и др.;

• субинституты;

• нормы.

Принципы банковского права:

1. Исключительность банковской деятельности (банки не вправе заниматься торговой, страxовой и производственной деятельностью ФЗ «О банкаx и банк. деятельности»);

2. Обеспечения банковской тайны (ст. 26 ФЗ «О банкаx и банк. деятельности»);

3. Приоритетной защиты клиента банка (примеры: расторжение договора банковского счета в любой момент по заявлению клиента, возврат вклада по первому требованию клиента (ГК)).

Источники:

• Конституция РФ: к ведению Российской Федерации относит установление правовых основ единого рынка; финансовое, валютное, кредитное, таможенное регулирование, денежную эмиссию, основы ценовой политики; федеральные банки. Ст. 75 закрепляет положения, согласно которым осуществление денежной эмиссии в Российской Федерации – прерогатива Банка России. Защита и обеспечение устойчивости рубля – основная цель деятельности Банка России, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти и управления.

• Правовые позиции Конституционного Суда Российской Федерации.

• Федеральные законы:

  • Федеральный закон от 10 июля 2002 г. No 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

  • Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. No 395-I «О банках и банковской деятельности» в ред. Федерального закона от 3 февраля 1996 г. No 17-ФЗ;

  • Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-ФЗ;

  • Федеральный закон от 7 августа 2001 г. No 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

• Подзаконные нормативные акты

  • Указания Банка России могут:

    • устанавливать отдельные правила по вопросам, отнесенным к их компетенции;

    • содержать положения об изменении отдельных положений действующего нормативного акта Банка России и (или) о дополнении такого акта;

    • отменять действующий нормативный акт Банка России в целом.

  • Положения Банка России (установление системно связанных между собой правил по вопросам, отнесенным к его компетенции).

  • Инструкции Банка России определяют порядок применения положений федеральных законов, иных нормативных правовых актов по вопросам компетенции Банка России (в том числе его указаний и положений).

  • Неотмененные акты Госбанка СССР действуют в части, не противоречащей федеральным законам и нормативным актам Банка России.

• Общепризнанные принципы и нормы международного права и международные договоры Российской Федерации:

  • В качестве примера можно привести Женевскую конвенцию 1930 г. «О единообразном законе о переводном и простом векселях», Женевскую конвенцию 1931 г. «О единообразном законе «О чеках», [45] Оттавскую конвенцию УНИДРУА 1988 г. «О международном факторинге», [46] Оттавскую конвенцию УНИДРУА 1988 г. «О международном финансовом лизинге» [47] и др.

  • Обычаи делового оборота, применяемые в банковской практике;

  • Обычаи делового оборота, применяемые в банковской практике, представляют собой сложившиеся широко применяемые правила поведения, не закрепленные в законодательстве. В российской банковской практике обычаи только начинают складываться. Примерами обычаев международной банковской практики могут служить сборники Международной торговой палаты, представляющие собой кодифицированные международные обычаи, такие как Унифицированные правила и обычаи МТП для документарных аккредитивов в редакции 2007 г. (публикация МТП No 600); Унифицированные правила МТП по инкассо в редакции 1995 г. (публикация МТП No 522) и др.