Источники:

1. FAQ Money Laudering//FATF.[Электронный ресурс]. URL: https://www.fatf-gafi.org/faq/moneylaundering/ (дата обращения: 04.12.2019).

2. Unger B. Money laundering regulation: from Al Capone to Al Qaeda // Research handbook on money laundering / Ed. by B.Unger &D.van der Linde. Cheltenham UK and Northampton, MA, USA: Edward Elgar, 2013. P.19.

3. Ibid. pp.21-22.

4. Schneider F.& Windischbauer U. Money laundering: some facts // European Journal of Law and Economics. 2008. Vol. 26. № 3, P.394.

5. Ibid. P. 395.

6. Ibid. P. 396.

7. Reuter P.& Truman E.M. Chasing Dirty Money: The Fight against Money Laundering. Washington, DC: Peterson Institute for International Economics, 2004.pp.27-32.

8. Ibid. P.33.

9. Ferwerda J. The effects of money laundering // Research handbook on money laundering/ Ed. by B.Unger &D.van der Linde. Cheltenham UK and Northampton, MA, USA: Edward Elgar, 2013. P.36-37.

10. Левакин И.В., Морозов Н.В. Международное сотрудничество в области противодействия легализации доходов от преступной деятельности// Право и современное государство. 2016. №3. C.14.

11. Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ)// Росфинмониторинг. [Электронный ресурс]. URL: http://www.fedsfm.ru/activity/fatf (дата обращения : 03.12.2019).

12. Там же. С.15.

13. Там же. С.16.

Автор: Петрова Полина

Политически значимые лица

Политически значимые лица (от англ. – Politically Exposed Persons) – это лица, на которых возложены или были в прошлом возложены важные публичные функции (по определению ФАТФ как ключевой организации по проблеме отмывания денег). У них возникает более высокий риск коррупции из-за их видного положения в общественной жизни и доступа к государственным счетам и фондам [1].

Появление термина связано с громкими делами высокопоставленных чиновников Фердинанда и Имельды Маркус (1965-1986) из Филлиппин и генерала Сани Абачи (1993-1998) из Нигерии, которые во время нахождения у власти присвоили себе деньги из государственного бюджета и вывели их в швейцарские банки [2].

Однако, до сих пор единого понимания термина «политически значимые лица» нет. Кроме ФАТФ, определения также дает, например, Европейский союз в Третьей директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег: «Физические лица, на которых возложены или были поручены выдающиеся политические функции, а также ближайшие родственники или лица, которые, как известно, являются близкими партнерами таких лиц» (статья 3 (8)) [3].

Представление о круге политически значимых лиц, очевидно, должно соотноситься с общим понятием публичного должностного лица. В Конвенции ООН против коррупции 2003 г. последнее определяется как «(i) любое лицо, занимающее законодательную, исполнительную, административную или судебную должность в государстве-участнике, назначенное или избранное, постоянное или временное, оплачиваемое или неоплачиваемое, независимо от стажа этого лица; (ii) любое другое лицо, которое выполняет общественную функцию, в том числе для государственного учреждения или общественного предприятия, или предоставляет общественные услуги, как это определено во внутреннем законодательстве государства-участника и применяется в соответствующей области права этого государства-участника; (iii) любое другое лицо, определенное как «публичное должностное лицо» во внутреннем законодательстве государства-участника (cтатья 2))» [4].

Своё понимание термина «политически значимые лица» были даны также в «Акте о сплочении и укреплении Америки путём обеспечения надлежащими средствами, требуемыми для пресечения и воспрепятствования терроризму 2001 г.» (более известен как «Патриотический акт»), в документах Базельского комитета по банковскому надзору, в Законе о коррупции за рубежом 1977 года (Foreign Corrupt Practices Act). Профессиональное представление об этой категории лиц сформировано также специализированными организациями: Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями США (The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)), Ассоциацией сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists), Швейцарской федеральной банковской комиссией (The Swiss Federal Banking Commission (SFBC)), Управлением по контролю над иностранными активами США (Office of Foreign Assets Control, OFAC) [5].

В русском языке существует путаница между понятиями «публичные должностные лица» и «политически значимые лица» для обозначения одной и той же сущности. Наибольшее распространение в отечественном понятийном аппарате получил термин «публичное должностное лицо», используемый в законодательных актах и ведомственных документах. Альтернативный термин «политически значимое лицо» (ПЗЛ) встречается реже, например, в «Руководстве для банков по предотвращению финансовых злоупотреблений», подготовленном Всемирным банком. Оба термина используются в разных источниках, но применительно к одному явлению. Терминологическая проблема в отечественном понятийном аппарате, делает вывод Бурмакин, возникала вследствие трудностей перевода (интерпретации) зарубежных научных источников [6].

Ввиду отсутствия чёткого и согласованного всеми организациями термина «политически значимые лица», нет конкретного списка должностей и лиц, нуждающихся в особом контроле со стороны органов по борьбе с отмыванием денег.

Выделяют следующие основные группы:

• зарубежные (foreign) и внутренние (domestic) должностные лица - лица, занимающие высокие посты, посты глав государств, правительств, чиновники высших эшелонов исполнительной, законодательной и судебной власти в своей стране или за рубежом;

• главы корпораций; высшие военные должностные лица.

• должностные лица международных организаций;

• члены семьи указанных лиц, то есть лица, имеющие прямое отношение к должностным лицам (кровные родственники, свойственники и лица, связанные аналогичными гражданскими формами партнерства). Близкими лицами также признаются лица, тесно связанные с должностными лицами социальными, профессиональными или деловыми связями [7].

Дополнительные меры, которые следует применять для контроля над политически значимыми лицами/публичными должностными лицами прописаны в 12 и 22 Рекомендациях ФАТФ.

Согласно Рекомендации 12, помимо применения обычных мер по надлежащей проверке клиентов нужно: «(а) использовать соответствующие системы управления рисками для определения того, является ли клиент или бенефициарный собственник публичным должностным лицом; (b) получать разрешение старшего руководства на установление (или продолжение для существующих клиентов) таких деловых отношений; (с) принимать разумные меры для установления источника благосостояния и источника денежных средств; и (d) осуществлять углубленный постоянный мониторинг деловых отношений» [8].

В 22 Рекомендации ФАТФ уточняются требования в отношении надлежащей проверки клиентов и хранения записей, а также содержится список лиц и организаций, которые обязаны отчитываться по финансовым операциям для эффективного контроля над политически значимыми лицами.