2. Преимущества и недостатки товарной неустойки

Исходя из буквального толкования нормы статьи 330 ГК РФ, в которой неустойка определяется только как подлежащая передаче денежная сумма, можно сделать вывод о том, что специальные правила, установленные ГК РФ для неустойки, не могут применяться по отношению к "товарной неустойке".

Однако существует и другая точка зрения, в соответствии с которой к товарной неустойке применяются все положения, касающиеся неустойки. Единственным правовым основанием для этого являться аналогия гражданского законодательства. Статьей 6 ГК РФ предусмотрено, что аналогия законодательства применяется только в том случае, если это не противоречит существу отношений и данные отношения не урегулированы законодательством или соглашением сторон.

Во избежание возникновения ситуации, при которой возможно двояко толковать правомерность распространения на товарную неустойку положений закона о денежной неустойке, мы рекомендуем предусмотреть невозможность применения норм о денежной неустоке к товарной неустойке непосредственно текстом соглашения.

Вывод о неприменении в отношении товарной неустойки норм ГК РФ, посвященных неустойке, означает, прежде всего, что по отношению к товарной неустойке не может быть применено:

1. правило статьи 333 ГК РФ об уменьшение судом размера неустойки в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства;

2.  общее правило статьи 394 ГК РФ о взыскании убытков в части, непокрытой неустойкой. Невозможность уменьшения товарной неустойки судом и взыскание убытков независимо от взыскания товарной неустойки являются, несомненно, значительными преимуществами товарной неустойки.

Важно отметить, что взыскание неустойки и товарной неустойки никак не взаимосвязано, следовательно, можно использовать эти способы обеспечения исполнения обязательства в совокупности. Так, например, стороны могут принять на себя обязательство уплатить одновременно неустойку и товарную неустойку; либо возложить на одну сторону обязанность по уплате неустойки, а на другую сторону - обязанность по уплате товарной неустойки.

Вопрос 24. Условия взыскания неустойки.

Вопрос 25. Отличия liquidated damages и штрафов (penalty) в англоамериканском праве.

Как известно, законная неустойка (в российской терминологии) – это определенная законом сумма, которая уплачивается кредитору должником за нарушение последним своего обязательства. 

Вообще говоря, ответственность нарушителя обязательства состоит в возмещении кредитору убытков.  Однако некоторые законы, имея целью облегчить жизнь некоторым классам потерпевших (например, обманутому потребителю), устанавливают, что нарушитель платит определенную сумму независимо от наличия или отсутствия доказанных убытков.  Это и есть неустойка, даже если в тексте законе этот термин не упоминается.

Неустойка может быть определена в фиксированном размере или в процентах от суммы долга (тогда она может называться «штраф»), либо в процентах за день или в год от суммы денежного обязательства (тогда она может называться «пеня»).  Убытки, если таковые имеются, обычно взыскиваются в части, не покрытой неустойкой, но закон может предусмотреть и иные варианты. 

Ровно та же ситуация и за рубежом.  Действительно, было бы очень странно, если бы законодатель прошел мимо такой возможности оказать содействие участникам оборота, заслуживающим, по его мнению, особой защиты (скажем, тем же потребителям). 

Отличается лишь терминология.  Простого перевода термина «неустойка» на английский язык не существует. 

***

«Штрафом» (fine, penalty) в англоговорящих странах обычно именуются выплаты в пользу государства, а не контрагента.  Договорные «штрафы» в пользу контрагента не допускаются, за исключением случая, когда суд переквалифицирует такой «штраф» в «заранее оцененные убытки» (liquidated damages).  Заранее оцененные убытки у них, по сути, заменяют нашу договорную неустойку, но они мыслятся не как наказание за нарушение, а как оценка реальных убытков. 

(UPDATE: См. по этому поводу замечание Артема Карапетова и мой ответ ниже в комментариях.)

Что касается суммы, выплата которой нарушителем потерпевшему предусмотрена писаным законом, она может именоваться «законными убытками» (statutory damages), или «штрафными убытками» (punitive damages), или «компенсацией» (compensation), а может и вообще никак специально в законе не именоваться, а просто характеризоваться как составная часть «гражданско-правовой ответственности» (civil liability).  Чаще всего подобные нормы предполагают деликтный контекст, но иногда, прежде всего в связи с теми же потребителями, закон устанавливает такие выплаты и при нарушении договорных обязательств.

Пени, то есть проценты за несвоевременное исполнение денежного обязательства, в англоязычных странах обычно именуются «проценты при просрочке» (default interest).  Например, в кредитном договоре так будет именоваться сумма, подлежащая уплате в случае просрочки со стороны заемщика.  Если же проценты за просрочку установлены не договором, а законом, они могут именоваться «законными процентами» (statutory interest).  По сути своей это также не что иное, как «законная неустойка» в определенном выше смысле.   

***

Например, федеральный американский закон о раскрытии информации в связи с потребительским кредитованием (Truth in Lending Act) предусматривает, что нарушитель закона отвечает перед потерпевшим либо в размере убытков, либо в определенных законом размерах.  При потребительском кредитовании как таковом это двойной размер «платежа за финансирование» (finance charge); при «потребительском лизинге» - 25% от месячной суммы платежа (но не менее 200 и не более 2000 долларов); и т.д.

Законы о защите прав потребителей многих штатов устанавливают выплаты в адрес потерпевших либо в фиксированной сумме за нарушение, либо в размере, кратном размеру убытков (обычно тройные убытки, treble damages).

Так, закон штата Нью-Джерси о защите потребителей (Truth-in-Consumer Contract, Warranty and Notice Act) устанавливает, что если коммерсант написал договор или рекламное сообщение непонятно для потребителя, то коммерсант возмещает потребителю убытки плюс «штрафные убытки» в размере до 50 долларов (плюс судебные расходы). (Если объявление широко разослано , на штрафах можно и разориться.)

Другой закон того же Нью-Джерси о защите потребителей (Consumer Fraud Act) устанавливает, что в случае обмана коммерсантом потребителя нарушитель уплачивает потерпевшему убытки в тройном размере (threefold the damages sustained), а также судебные расходы.  

Ну и так далее.  В США 50 штатов, примеров можно много найти. 

Правило о тройных убытках есть, например, и в федеральном антимонопольном законодательстве США, и в других законах.

В Англии почему-то отрицательно относятся к штрафным и кратным убыткам, тем более в договорных спорах, так что там сумма возмещения обычно ограничена реальными убытками.  Но есть и исключения.

Вот, например, один из регламентов ЕС устанавливает «компенсацию» (compensation) для пассажиров авиакомпаний, чей рейс был задержан, в определенных размерах, зависящих от дальности рейса и срока задержки (от 250 до 600 евро).  (В нашем Воздушном кодексе аналогичная выплата именуется «штрафом».)  Пока Великобритания входит в ЕС, этот регламент применяется и в ней. 

По-видимому, все эти платежи в российской терминологии следует отнести к законным неустойкам.