3.1.5. Функции денег, выделяемые марксистской теорией

В

Функция средства платежа

ыполнение деньгами функции средства платежа связано с существованием отсрочек платежа и возникновением на этой основе различных денежных обязательств, а с необходимостью их погашения.

Основной особенностью этой функции является существование разрыва во времени между движением денег и движением товаров и услуг. Часто в момент совершения купли-продажи товара поку­патель не имеет денег для его оплаты. Следовательно, в рамках функции средства обращения такая сделка состояться не может. Но это не значит, что она невозможна вообще. Дело в том, что мно­гие покупатели, не имеющие денег в настоящий момент, в прин­ципе являются платежеспособными. Срыв сделки в таких усло­виях невыгоден обоим партнерам: продавец упускает шанс реализовать свой товар, а покупателю приходится отказаться от необходимого ему блага.

Выход состоит в предоставлении кредита. Участник сделки, передающий в распоряжение партнера товары или услуги без их немедленной оплаты, становится кредитором последнего. А по­лучатель товаров и услуг превращается в заёмщика. Сделка осу­ществляется следующим образом. На первой стадии в обмен на товары кредитору вручается обязательство должника уплатить

по истечении определенного срока оговоренную сумму самому кредитору или третьему лицу по распоряжению кредитора. На второй стадии происходит выплата денег по обязательству и его погашение.

С

Неплатежи

пецификой современной российской экономики является феномен неплате­жей. В принципе известный процент нарушения платежных обя­зательств существует в любом хозяйстве. Российская ситуация отличается двумя важнейшими особенностями:

1. неплатежи носят массовый характер;

2. предприятия часто продолжают поставлять товары тем долж­никам, которые просрочили оплату предыдущих поставок.

Кажущиеся бессмысленными действия предприятий-кредито­ров {зачем наращивать отгрузку товаров тем, кто все равно не платит?), как и описанный выше бартер, в действительности являются их вынужденной реакцией на расстройство денежного обращения в стране. Отсутствие денег у предприятий-покупателей в современной России так распространено, что если поставщики будут отгружать свою продукцию только за реальные деньги, то их продукция просто залежится на складах.

В этих условиях кредиторы мирятся с просрочкой платежей, нерегулярной и частичной оплатой своих поставок ради сохране­ния сбыта продукции. При этом по отношению к своим поставщи­кам они сами часто выступают неплательщиками. Волна неплате­жей катится по экономике от предприятия к предприятию.

Происходит своеобразная реализация функции денег как сред­ства платежа, поскольку неплатежи — это особого рода принуди­тельный кредит, навязываемый не платящим по счетам должни­ком кредитору.

• Во-первых, идет принудительное кредитование предприятия­ми друг друга — покупатели задерживают оплату счетов за по­ставленные товары и услуги.

• Во-вторых, происходит «скрытое кредитование» бюджетом на­логоплательщиков в виде недоимок по платежам в бюджет и внебюджетные фонды (например, в Пенсионный фонд).

• В-третьих, задерживая выплату заработной платы, предприя­тия вынуждают своих работников принудительно кредитовать свою деятельность.

Неплатежи как принудительное использование функции сред­ства платежа спасают предприятия от полной остановки, налого-

плательщиков — от разорения, занятых — от официального уволь­нения. Но происходит это ценой чудовищных потерь:

• многие долги предприятиям никогда не будут отданы;

• бюджет не получит значительной части причитающихся ему доходов;

• задержанная заработная плата отчасти не будет выплачена, а отчасти будет «съедена» инфляцией.

В последнее время в России наблюдается отрадный процесс сни­жения неплатежей. Если в августе 1998 г. они составляли 64% сто­имости выпущенной продукции промышленности, то к 2000 г. доля неплатежей упала ниже 30% . Заметим, впрочем, что для ус­тойчивой экономики и этот уровень слишком высок.

Причины сокращения неплатежей в основном совпадают с при­чинами уменьшения бартера. Но есть и особый фактор: облегче­ние процедуры банкротства заставило фирмы бояться неплатежей и избегать их.

Ф

Функции мировых денег

ункция мировых денег проявляется в рамках международных экономических отношений, когда деньги используются как международное расчетное и платежное средство, для опреде­ления мировых цен на товары и услуги, а также для формирова­ния валютных резервов отдельных государств и международных финансовых институтов, валютных накоплений фирм и частных лиц. Фактически речь идет о выполнении деньгами функций сред­ства обращения, меры стоимости, средства накопления и средства платежа в международных масштабах.

Главная особенность мировых денег состоит в том, что пере­численные функции они выполняют вне единого национального хозяйственного пространства и за пределами юрисдикции како­го-либо одного государства. В этих условиях решающим становит­ся вопрос международного признания национальной денежной единицы. При этом под признанием в данном случае следует по­нимать не какой либо международный договор, а реальную готов­ность субъектов мировой экономики (иностранных фирм, банков, государств) принимать эти деньги в качестве платежного средства.

П

Конвертируемые валюты

ри использовании полноценных денег в условиях золотого стандарта функцию мировых денег могли выполнять любые национальные валюты, разменные на золото. При переходе к не­полноценным деньгам функцию мировых денег выполняют так на­зываемые свободно конвертируемые валюты (этот термин исполь­зуют по отношению к национальным денежным единицам, которые могут быть без всяких ограничений обменены на наиболее устойчивые иностранные валюты — доллар, Йену и т.п.), а также коллективные валюты (международные единицы типа введенной с 1999 г. европейской валюты Евро).

Пропорцию обмена одной валюты на другую или цену одной валюты, выраженную в другой, называют валютным курсом. Как и цена всякого товара в рыночной экономике, валютный курс зависит от соотно­шения спроса и предложения на данную валюту. Если государство не фиксирует валютный курс на определенном уровне (существу­ет ряд стран, валюты которых «привязаны» к наиболее сильным мировым валютам — доллару, Евро, Йене), то он подвержен посто­янным колебаниям. При этом различают режим свободно плаваю­щей валюты, когда изменение ее курса ничем не ограничено, и ре­жим валютного коридора, когда государство удерживает колебания курса в известных границах.

Резкое понижение курса валюты называется девальвацией, а повышение — ревальвацией.

С

Валютный курс рубля

овременный российский рубль является частично конвертируемой валютой. Это означает, что его обмен возможен, но сопряжен с рядом ограничений. Кроме того, обмен рублей на дру­гие валюты за пределами России и СНГ крайне затруднен. В каче­стве мировых денег рубль практически не используется.

В то же время курс рубля оказывает существенное воздействие на субъектов нашей экономики. Дело в том, что с его изменением меняется и величина всех стоимостных показателей, так или ина­че вовлеченных во внешнеэкономическую деятельность. В част­ности, произошедшая в 1998 г. девальвация имела ряд послед­ствий.

1. Для потребителей она обернулась в первую очередь ростом цен на импортные товары, а затем (в меньшей мере) на отечествен­ные. Механизм этих процессов таков: чтобы выручить тре­буемую для расплаты с иностранными поставщиками сумму долларов, после девальвации стало необходимым обменять примерно в 3 раза больше рублей, чем раньше. Поэтому им­портеры резко подняли рублевые цены. Рост же цен на им­портные товары ослабил конкурентное давление на товары отечественные. Их производители получили возможность повышать свои цены, не опасаясь, что спрос переключится на импорт.

2. Отечественным производителям девальвация дала возмож­ность расширить производство за счет вытесняемых с рынка иностранных конкурентов. Выиграли и экспортеры. Ведь вы­ручая прежнюю сумму в долларах от продажи товаров на ми­ровом рынке, они при обмене ее в рубли получают в несколько раз большую сумму, чем прежде.

К 2002-2003 гг. последствия девальвации в основном ис­черпались. В силу укрепления рубля импортные товары пере-

стали быть запредельно дорогими и потому снова заняли замет­ное место на полках магазинов. В то же время исчезновение це­новой «форы» обострило конкуренцию и вновь сделало импорт­ные товары сильными соперниками отечественной продукции. Так в недавней истории России проявляются закономерности, давно установленные экономической теорией:

• девальвация усиливает инфляционные процессы, сдержи­вает импорт, стимулирует экспорт;

• ревальвация ослабляет инфляцию, усиливает импорт, за­трудняет экспорт.