Управление ликвидностью

Первый шаг после выяснения всех потребностей – изыскание внутренних резервов

•Улучшение планирования денежных потоков, применение корректировок и методик cash flow – at – risk

•Улучшение управляемости денежных потоков и уменьшение остатков на расчетных счетах

•Cash-pooling и

внутригрупповое

финансирование

Эффективный маршрут – залог правильного пути

•Заявки создаются на уровне ответственных за платеж держателей контрактов.

•Отлаженная цепочка

согласований с нахождением

баланса между скоростью и безопасностью.

•Любая заявка должна быть согласована как минимум

двумя людьми.

•Последний шаг – маршрутизация платежа и формирование платежного реестра

В темной комнате лучше оказаться с фонариком

•Возможность автоматического использования заявок и ручного ввода для формирования платежной позиции.

•Постоянное револьверное обновление платежной позиции прямым методом на согласованных временных горизонтах. Контроль

внутригрупповых оборотов.

•Планирование на стратегическом, операционном и тактическом уровнях. Формирование реестра

платежей, платежной позиции,

платежного календаря и БДДС.

Реки денег должны плыть по правильным руслам

•Построение системы безопасности платежей.

•Передача данных в банк: Банк-

клиент, Host-to-host, SWIFT для

корпораций, СПФС, Транзит 2.0,

унификация API

•Централизация платежей и распределение ответственности: децентрализованные платежи,

централизация финансовых

платежей, построение Фабрики платежей.

•Построение системы взаимодействия с банками в зависимости от типа

платежей.

Лучший экспромт – это подготовленный экспромт

•Резервирование, гибкая система финансовых вложений

•Подтвержденные и неподтвержденные кредитные линии

•Торговое финансирование и документарные операции

•Страхование и хеджирование рисков ликвидности