Дело 01-0001_2017. Приговор. документ - обезличенная копия
.docПодсудимый Тамбовцев В.В. в судебном заседании виновным себя не признал и показал, что ни в какой организованной группе он не состоял, ни каких денежных средств у банка «Авангард» не похищал, сведения о структуре банковской сети, пароли от учетных записей третьим лицам не передавал. Недопустимые настройки сервера GHIA не делал. Сервера не объединял. Не знал о том, что сервер GHIA заражен вредоносной программой. Соединение с доменом varyan.ru он не скрывал, поскольку свидетеля * интересовали соединения на неизвестные адреса с большим трафиком, а объем соединения с varyan.ru составлял 42 байта. С Севолотским он общался задолго до прихода на работу в банк «Авангард» .
Подсудимый Куркэ Владлен Викторович в судебном заседании свою вину признал частично, и показал, что он участвовал в хищении денежных средств из банкоматов банка «Авангард» в городе Орле, но сам лично он денежные средства не снимал. К хищению денежных средств в других городах он отношения не имеет, так как в этом не участвовал, в организованную группу он не входил. Не отрицает факт обращения к студентам за помощью получения мгновенных карт, в том числе «Кукуруза» и Банк «Открытие» по просьбе друга *.
Подсудимый Куркэ Виталий Викторович в судебном заседании свою вину признал частично, и показал, что он действительно снимал денежные средства из банкоматов банка «Авангард» в городе Орле, больше ни каких денежных средств из банкоматов в других городах он не снимал, в организованную группу он не входил.
Оценивая изложенные в судебном заседании версии подсудимого Тамбовцева, отрицающего свою причастность к хищению чужого имущества, суд находит данную версию надуманной с целью избежать уголовной ответственности за содеянное и расценивает как избранный виновным способ защиты. Версия подсудимых Тамбовцева , Куркэ В.В., Куркэ В.В. о том, что они не похищали денежные средства у потерпевшего, не состояли в организованной группе, тщательно проверялась судом, и не нашла своего подтверждения, опровергается показаниями представителей потерпевших и свидетелей, письменными материалами дела, не доверять которым у суда оснований не имеется.
Суд, допросив подсудимых, представителей потерпевших, свидетелей, исследовав протоколы следственных действий и иные письменные документы, считает вину Тамбовцева , Куркэ В.В., Куркэ В.В. установленной и доказанной, что подтверждается следующими доказательствами:
-показаниями в судебном заседании представителя потерпевшего * о том, что он занимает должность начальника юридического управления ОАО АКБ «АВАНГАРД». В конце * года ему было поручено подготовить заявление в правоохранительные органы, в связи с хищением денежных средств из банкоматов Банка с * года. Ему стало известно, что ответственные сотрудники Банка за пополнение денежных средств в банкоматах, расположенных в г. Орле, обнаружили, что имеется расхождение между фактическим остатком денежных средств в банкомате и записями в электронной системе банка по проведенным операциям. Такая ситуация была обнаружена в четырех банкоматах г. Орла, которые располагались в различных частях города. Было принято решение проинкассировать указанные банкоматы на предмет пересчета оставшихся наличных денежных средств, находящихся в кассетах хранения денежных средств банкомата и проверки правильности электронного отражения в автоматизированной банковской системе выдачи наличных денежных средств. В ходе данной проверки была обнаружена недостача денежных средств, т.е. было зафиксировано на * года, что фактически банкоматы за * г. выдали значительно больше денежных средств, чем суммы, которые были отражены в электронной системе, по проведенным операциям по снятию средств, при помощи банковской карты, в связи с чем руководством Банка было принято решение временно приостановить работу всех банкоматов, расположенных на территории РФ и каждый банкомат проинкассировать и произвести пересчет наличности денежных средств, находящихся в кассетах банкоматов и сверить электронные записи в банкоматах по произведенным операциям. В некоторых банкоматах Банка с *г. по * г. были выявлены факты выдачи банкоматами купюр достоинством 5 000 рублей, в ответ на запрос о выдаче купюр достоинством 100 рублей. Указанные операции проводились не по картам банка «АВАНГАРД», а при помощи банковских карт различных банков. По результатам проверки, которая проводилась в период с 18 мая по * г., выявилось, что действия по несанкционированному снятию денежных средств были осуществлены в 44 банкоматах банка, расположенных в одиннадцати городах РФ. По поручению Председателя Правления ОАО АКБ «АВАНГАРД» * Управлением платежных карт в период с * по * года проведена проверка обстоятельств недостач в кассах банкоматов, выявленных по результатам операций за * года. В ходе расследования ситуации было выявлено два способа хищения денежных средств. 1 способ – злоумышленники в программном обеспечении банкомата заменяли кассету номиналом 100 рублей на кассету номиналом 5000 рублей. При запросе получения суммы в размере 100 рублей, банкомат обращался к кассете номиналом 5000 рублей и выдавал одну купюру 5000 рублей вместо 100 рублей и наоборот. Согласно данным банковской системы ABACUS данный сценарий был применен на 10 банкоматах с использованием 17 карт сторонних банков. 2 способ – злоумышленники, управляя банкоматом, давали в банкомат команду на выдачу наличных средств из кассет без совершения операции с использованием карты. Согласно данным банковской системы ABACUS данный сценарий был применен на 44 банкоматах. В том числе, были банкоматы, в которых были применены и первый, и второй сценарии хищения. В результате чего Банку причинен материальный ущерб в сумме 59 920 500 рублей.
-показаниями в судебном заседании представителя потерпевшего * о том, что он состоит в должности управляющего ОПО № * «Центральный» ОАО АКБ «Авангард» в г. Орле с * года. * года при проверки остатков денежной наличности в банкоматах была обнаружена недостача, о чем было сообщено руководству. Произвели комиссионную выгрузку данных банкомата сотрудники кассы- кассиры Гусева Т.В., и контролер Лаптева О.Ф., пересчитали остатки денежных средств покупюрно. В четырех банкоматах г. Орла недостача составила 3 миллиона 517 тысяч рублей.
- показаниями свидетеля *в ходе судебного заседания, и на предварительном следствии, о том, что он работает в должности главного специалиста ОПО № * «Центральный г. Орел» ОАО АКБ «АВАНГАРД» с * года. В его обязанности входит обслуживание вычислительной техники и коммуникации связи. * года его вызвали на работу и попросили снять с видеорегистратора видео за определенный промежуток времени, он снял и передал. При просмотре видеозаписи с камер № * и № * , расположенных на фасаде здания - дома № * по пер. * * года в период времени с 00 часов 37 минут 14 секунд по 00 часов 47 минут 13 секунд, было зафиксировано, что неизвестный ранее мужчина, находясь в непосредственной близости от банкомата, левой рукой совершает действия, направленные в сторону банкомата в месте расположения картридера и к месту расположения пин-клавиатуры. В правой руке мужчины находился мобильный телефон, который держал возле уха. Через несколько секунд мужчина начал забирать деньги, которые выдавал банкомат, в течение примерно 10 минут. Позже ему стало известно, что аналогичным образом неизвестными лицами были сняты денежные средства из трех банкоматов ОАО АКБ «АВАНГАРД», установленных в г. Орле. При работе в стандартном режиме каждый банкомат все операции фиксирует в своем журнале и дублирует запись на бумажный носитель в виде ленты. Записи банкомат передает в процессинговый центр.
-показаниями свидетеля *в ходе судебного заседания и на предварительном следствии, о том, что она работает в должности операциониста ОПО № 0910 «Центральный» ОАО АКБ «АВАНГАРД» в г. Орле с 2008 года. В ее обязанности входит обслуживание клиентов Банка по совершаемым кассовым операциям. В г. Орле на период 2014 года работали 26 банкоматов, принадлежащих ОАО АКБ «АВАНГАРД», в том числе банкомат № *, расположенный по адресу: *; банкомат № *, расположенный по адресу: *, банкомат № *, расположенный по адресу: *, банкомат № *, расположенный по адресу: *. *она по указанию руководства принимала участие в снятии остатков денежных средств в вышеуказанных банкоматах с участием кассира-операциониста Гусевой Т.В. В результате была выявлена недостача денежных средств в 4 –х банкоматах: № *, расположенному по адресу: *, в сумме 1 069 500 рублей, по банкомату № *, расположенному по адресу: *, в сумме 295 000 рублей, по банкомату № *, расположенному по адресу: *, в сумме 480 000 рублей, по банкомату № *, расположенному по адресу: *, в сумме 1 672 500 рублей, а всего недостача денежных средств в общей сумме 3 517 000 рублей. О выявлении недостачи были составлены акты об обнаружении недостачи в кассе банкомата, служебные записки.
- показаниями свидетеля *в судебном заседании и на предварительном следствии о том, что с 2012 года она работает в должности кассира-операциониста ОПО № * «Центральный» ОАО АКБ «АВАНГАРД» в г. Орле с 2008 года. В ее обязанности входит обслуживание клиентов Банка по совершаемым кассовым операциям , осуществление загрузки, выгрузки денежной наличности и инкассации банкоматов Банка. *года прибыв совместно с инкассаторами к банкомату по адресу: * выявила несоответствии имеющейся денежной наличности данным бухгалтерского учета, о чем сообщила управляющему Романову В.В, и заведующей кассой Богдановой К.И. , составила акт. В 15-00 часов *года она направилась для проверки банкоматов по адресам *, где также обнаружила недостачу, о чем были составлены соответствующие акты. В результате была выявлена недостача денежных средств в 4-х банкоматах г. Орла: № *, расположенному по адресу: *в сумме 1 069 500 рублей; банкомат № *, расположенному по адресу: ул. Комсомольская, д. 41 в сумме 480 000 рублей, банкомат № *, расположенному по адресу: ул. Московская, д. 69 в сумме 295 000 рублей, банкомат № *, расположенный по адресу: * в сумме 1 672 500 рублей.
- показаниями свидетеля *в ходе судебного заседания и на предварительном следствии о том, что он знаком с Куркэ Владленом, который, примерно *2014 года попросил его помочь оформить пять карт «Кукуруза» в салонах связи «Евросеть», объясняя необходимостью перечисления крупной денежной суммы в Молдову. Он согласился помочь и попросил своих сокурсников Корнакова *, Черкашина *и Полешко *оформить на себя также карты. Оформив карты в салоне «Евросеть» в ТЦ «Калужский», расположенном на *возле выхода со станции метро «Калужская», он, Корнаков Н.,Чекашин А., Полешко М. передали Куркэ Владлену конверты с картами и документами. На следующий день, примерно в 17-18 часов, Куркэ Владлен вновь позвонил ему и попросил найти еще одного человека, для оформления на свое имя карты «Кукуруза» и передачи ему. Однокурснику Адыгезалову Тельману, согласился. В тот же день он с Адыгезаловым и Котруца Вадимом поехали в ТЦ «Калужский», где встретились с Куркэ Владленом. Вместе с Владленом был его брат – Виталий, а также трое незнакомых мужчин. Фотографию одного из них он потом видел в социальной сети «Фейсбук» среди друзей Куркэ Владлена, его имя там было указано как Бутнару Александр. После оформления карты Адыгезалов отдал карту с документами Куркэ Владлену. Через 4-5 дней в университете Куркэ Владлен передал ему 6 000 рублей за помощь с оформлением карт. Примерно 18-20 июня 2014 года Куркэ Владлен в университете снова сообщил, что нужны банковские карты, но уже карты банка «Открытие», моментальные, которые оформляются сразу при обращении в банк. Лиц, которые оформят на себя данные карты искал также Котруца Вадим. Куркэ Владлен попросил его сходить с этими людьми в отделение банка «Открытие», расположенное по адресу: *, после чего на студентов вышеуказанного учебного заведения были оформлены три банковские карты, которые передали Куркэ Владлену. Для каких целей они были нужны Куркэ Владлену, последний ему не говорил. Видеозаписи ему предоставлялись и на данных видеозаписях он опознал Куркэ Виталия и Владлена;
- показаниями свидетеля *в судебном заседании и на предварительном следствия, из которых следует, что с * года он знаком с Куркэ Владленом. В начале *года Куркэ Владлен предложил ему заработать денежные средства 50 Евро, за оформление на свое имя карты «Кукуруза» в салоне мобильной связи «Евросеть». Он отказался от данного предложения, так как он имел уже такую карту с привязкой к номеру его мобильного телефона. В этом вопросе Куркэ Владлену помог *, который подыскал молодых студентов, для оформления карты «Кукуруза». Впоследствии от * ему стали известны некоторые имена студентов: * Как он понял, посредством этих карт Куркэ Владлен перевел крупную сумму денег из г. Москвы в г.Кишинев. В начале * года он встретился Куркэ Владленом, который рассказал, что действия по перечислению денег посредством карточек, оформленных на студентов, прошли успешно и, что за оказанные услуги он покормил их в ресторане «Ростикс», и одновременно попросил найти студентов, которые согласятся оформить дебетовые карты «Виза-моментум» в Банке «Открытие» для аналогичных целей по снижению комиссии при перечислении денег в Республику Молдова, за что пообещал вознаграждение в сумме 15 000 рублей, а подысканным людям выплатить по 1 000 рублей каждому. Он согласился на данное предложение и в течение нескольких дней нашел молодых людей, но поскольку он был в тот день занят сдачей зачета, в банк их водил * За данные услуги Куркэ Владлен заплатил ему только 2 000 рублей и запретил ему снимать светокопии банковских договоров и предавать их студентам, оформившим на свои имена карты.
- показаниями свидетеля *данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, свидетельствующие о том, что он является студентом РГУ Нефти и газа им. Д.Н. Губкина. Примерно в середине июня 2014 года к нему в общежитии подошел ранее знакомый Котруца В.П. и попросил помочь другу Куркэ Владлену, за что последний обещал заплатить 3 000 рублей. В момент разговора в комнате общежития также находился *, который также согласился помочь * Помощь заключалась в оформлении банковских карт на свое имя и их передача Куркэ Владлену. Данное предложение его и * устроило. Затем они на автомашине, в которой находился Куркэ Владлен приехали в офис Банка «Открытие» в районе Новых Черемушек. Возле банка Куркэ Владлен сообщил, что им необходимо открыть моментальные банковские карты «Виза», которые выдаются сразу. В банк зашли он и *После оформления карты и договоры они передали Куркэ Владлену, который распорядился, чтобы * оплатил наши услуги, что последний и сделал, передав ему и Харину А. по 3 000 рублей каждому (том № 1, л.д. 168-171, том № 4, л.д. 76-78);
-показаниями свидетеля *, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в середине * года его однокурсник * попросил помочь другу Куркэ Владлену в оформлении на его имя карты «Кукуруза». Он согласился оказать помощь. Затем они встретились возле общежития с ним находились *, *, после чего они встретились с Куркэ Владленом, который, в свою очередь, был с * После этого все вместе направились в торговый центр «Калужский», в салон мобильной связи «Евросеть». Куркэ Владлен объяснил, что необходимо оформить карты «Кукуруза» на паспортные данные всех присутствующих. При этом Куркэ Владлен заверил, что ничего противозаконного в этом нет. Кроме того он заметил, что у Куркэ Владлена находилось при себе большое количество сим-карт. Куркэ Владлен брал у них паспорта, самостоятельно подходил с ними к сотруднику салона «Евросеть» и оформлял карты «Кукуруза», после чего получал их и отдавал документы (том № 1, л.д. 172-174, том № 4, л.д. 76-78);
-показаниями свидетеля *, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что он является студентом РГУ нефти и газа им. М.И. Губкина. В десятых числах мая 2014 года ему позвонил одногруппник * и попросил помочь оформить на свое имя карту «Кукуруза». которая нужна Куркэ Владлену. Он с * и * проследовали в салон связи «Евросеть», расположенный в ТЦ «Калужский», где встретились с Куркэ Владленом, который пояснил, что карта «Кукуруза» необходима, для того, чтобы переслать деньги родственникам в Молдову. Поскольку карт такого типа в салоне связи «Евросеть» не оказалось, они проследовали в салон связи «Связной», расположенный в ТЦ «Рио» на Ленинском проспекте, где он оформил на себя карту, название которой не помнит, аналогичную по способу использования карте «Кукуруза». Куркэ Владлен заплатил за оформление карты 900 рублей. После оформления он сразу же передал карту Куркэ Владлену. Затем Куркэ Владлен попросил его заехать в другой салон связи «Евросеть» и оформить карту «Кукуруза», он согласился. Они проследовали в «Дом туристов», где находился салон связи «Евросеть», где он оформил на свои паспортные данные карту «Кукуруза». При заполнении анкеты по просьбе Куркэ Владлена он вписал номер телефона, который сообщил Куркэ Владлен. После оформления он передал карту «Кукуруза» Куркэ Владлену. Примерно через месяц, в 10 числах июня 2014 года по просьбе Куркэ Владлена он оформил на свое имя банковскую карту Банка «Открытие», которую также передал Куркэ Владлену (том 1 л.д. 175-180; том 4 л.д. 98-103);
- показаниями свидетеля *, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что примерно * г. его однокурсник * попросил помочь сделать банковскую карту – моментальную – без фамилии, только с номером, за что заплатит 3 000 рублей, так как другу необходимо перевести большую сумму денег то ли из России в Молдову, либо наоборот. Он согласился, так как были необходимы деньги. Карта была оформлена в банке «Открытие». При оформлении карты присутствовал Куркэ В.В., с которым ранее он знаком не был. Банковскую карту и договор он передал Куркэ Владлену, а последний передал ему 3 000 рублей (том 1 л.д. 181-184; том 4 л.д. 89-96);
Показаниями свидетеля *, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что примерно в середине июня 2014 г. он через одногрупника * познакомился с человеком по имени Куркэ Владленом, который занимался операциями с банковскими картами. В середине * г. * попросил его помочь Куркэ Владлену открыть счет в банке «Открытие» и оформить расчетную банковскую карту, за денежное вознаграждение в 1 000 рублей, после чего отдать карту Куркэ Владлену. Через неделю, примерно, Куркэ Вл.В. должен был вернуть ему эту банковскую карту. После чего карту необходимо уничтожить. На следующий день он встретился с Куркэ Владленом в холле университета, а также с тремя другими студентами, которые по просьбе * пришли оформлять банковские карты и поехали в банк, где оформили банковские карты, которые отдали *, так как Курке Владлен в банк не заходил. Пин-код он узнал уже дома в тот же день, когда позвонил по многоканальному телефону банка «Открытие» и сразу же отправил по смс Куркэ Владлену. Через несколько дней по просьбе Куркэ Владлена он передал ему договор на открытие счета в банке «Открытие». Вознаграждение в размере 1 000 рублей он получил от * в день оформления банковской карты «Открытие» (том 1 л.д. 186-190; том 4 л.д. 79-87);
- показаниями свидетеля *, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в десятых числах * года ему на мобильный телефон позвонил * и попросил помочь его другу Куркэ Вл.В. оформить на его имя пластиковую карту «Кукуруза». Он согласился. Вышеуказанная карта была оформлена на его имя в салоне сотовой связи «Евросеть» в ТЦ «Калужский», оформлением карты занимался Куркэ Владлен, который сразу же после оформления карты забрал ее себе. Вознаграждение за данную услугу он не получал. В первых числах * года по просьбе * он в банке «Открытие» оформил на свое имя банковскую карту, которую передал * За оформление карты он получил вознаграждение в сумме 1 000 рублей (том № 1, л.д. 192-196, том № 4, л.д. 104-108);
-показаниями свидетеля * данные в судебном заседании и на предварительном следствии о том, что в ОАО АКБ «АВАНГАРД» он работает с *года, в должности начальника Управления экономической безопасности – с * года. В конце * года в связи с выявленным хищением с банкоматов Банка ему было поручено провести внутреннее расследование с целью установления обстоятельств хищения и выявления причастных к хищению лиц. В ходе проведенной проверки было установлено, что * года в 4-х банкоматах Банка «АВАНГАРД», расположенных на территории г.Орла имеется расхождение между фактическим остатком денежных средств в банкомате и записями в электронной системе Банка по проведенным операциям, в связи с чем были проинкассированы указанные банкоматы на предмет пересчета оставшихся наличных денежных средств, находящихся в кассетах хранения денежных средств банкомата и проверки правильности электронного отражения в автоматизированной банковской системе выдачи наличных денежных средств. В ходе данной проверки была обнаружена недостача денежных средств, то есть на * года банкоматы за * и * года выдали значительно больше денежных средств, чем суммы, которые были отражены в электронной системе. После чего , просмотрена видеозапись камеры наружного наблюдения, установленной на стене здания, расположенного по адресу* и обнаружено, что в ночь с * на * * * года, примерно в 00 часа 37 минут * года к банкомату подошел неизвестный мужчина, разговаривавший по мобильному телефону. Он находился около одного из банкоматов, примерно в течение 10 минут. В этот период данное лицо, постоянно разговаривая по мобильному телефону, не используя банковскую карту, но при этом, имитируя использование карты в банкомате и нажатие несколько раз клавиш клавиатуры банкомата, несколько раз подряд забирал с лотка выдачи денежных средств банкомата денежные средства в большем количестве и далее указанные денежные средства прятал по карманам своей одежды. По результатам увиденного сотрудниками Орловского отделения Банка, был сделан вывод о том, что произошел факт несанкционированного снятия денежных средств с указанного выше банкомата. Данный вывод был сделан по причине того, что при анализе записи в базе данных автоматизированной системы на указанное время и дату (00 час. 37 мин. * года) по вышеуказанному банкомату обнаружено, что в действительности банковская карта не вставлялась и операции банкоматов по выдаче денежных средств не производилось. Однако, данные видеокамеры свидетельствуют обратное - денежные средства банкоматом выдавались несколько раз. После получения данной информации руководством Банка временно приостановило работу всех банкоматов, расположенных на территории Российской Федерации и каждый банкомат был проинкассирован и произведен пересчет наличности денежных средств, находящихся в кассетах банкоматов и сверены электронные записи в банкоматах по произведенным операциям. Кроме того, в некоторых банкоматах Банка, расположенных в Москве, Санкт-Петербурге, Воронеже, Хабаровске, начиная с * мая по * года были выявлены факты выдачи банкоматами купюр достоинством 5 000 рублей, в ответ на запрос о выдаче купюр достоинством 100 рублей. Указанные операции производились не по картам ОАО АКБ «АВАНГАРД», а при помощи банковских карт различных банков. По результатам проверки, в период с * по * года выявилось, что действия по несанкционированному снятию денежных средств были осуществлены в 43 банкоматах Банка, расположенных в 11 городах РФ.
- показаниями свидетеля Гусева А.А., данные им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса, из которых следует, что в должности ведущего специалиста ОАО АКБ «АВАНГАРД» он работает с * года. В его должностные обязанности входит взыскание проблемной задолженности Банка, обеспечение экономической безопасности Банка, взаимодействие с правоохранительными органами по вопросам, связанным с взысканием с физических лиц задолженности перед Банком, возникшей в связи с кредитованием физических лиц, а также по операциям с банковскими картами. * года в Управление экономической безопасности ОАО АКБ «АВАНГАРД» поступила информация от руководства Банка о хищении 18 мая 2014 года денежных средств из банкоматов ОАО АКБ «АВАНГАРД», расположенных на территории г. Орла. Было проведено внутреннее расследование. Из филиала Банка, расположенного в г.Орле, в центральный офисе были переданы видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленных в месте расположения банкомата, расположенного по адресу: *, а также с камер видеонаблюдения, расположенных в непосредственной близости от места расположения данного банкомата. В ходе проведенной проверки было установлено, что хищение денежных средств происходило с использованием банковских карт сторонних банков. Хищения денежных средств аналогичным способом происходило в период с * года также в городах Новосибирске и Томске с использованием банковской карты «Кукуруза» № *. Получателем данной карты являлся *, карта была на него оформлена * года в салоне связи «Евросеть» в торговом центре «Калужский», расположенном по адресу: *. По информации, полученной в социальных сетях было установлено, что *является студентом РГУНГ им. Губкина (г. Москва), проживает в общежитии данного учебного учреждения по адресу: *. После чего, он выехал по данному адресу с целью проведения беседы с * В ходе беседы Урзике И. добровольно пояснил, что оформил карту «Кукуруза» на свое имя по просьбе знакомого Куркэ Владлена, с последним познакомился примерно в ноябре – декабре 2013 года через пятикурсника. * пояснил, что в * года Куркэ Владлен позвонил и попросил оформить на свое имя карту «Кукуруза», пояснив, что она нужна для перевода денежных средств в Республику Молдова родственникам. Также * сообщил, что Куркэ Владлен попросил найти еще четырех человек, которые бы смогли оформить на свои имена карты «Кукуруза», необходимые для перевода крупной суммы денег. После этого, Урзике И.В. собственноручно написал объяснительную на имя начальника УЭБ ОАО АКБ «АВАНГАРД» *, где указал факты, которые сообщил в беседе. Затем с участием *были просмотрены видеозаписи, предоставленные из филиала Банка в г.Орле, на которых * узнал братьев Куркэ Виталия и Владлена. Хищение денежных средств происходило неизвестными лицами путем занесения вируса в банкоматную сеть дистанционно, то есть без механических повреждений самих банкоматов, в результате чего система банкомата отключилась, перезагрузилась и банкомат бесконтрольно со стороны Банка выдавал денежные средства. В случае взлома системы дистанционно, посредством занесения вредоносной программы, информация в момент взлома об этом не поступает в систему безопасности Банка, это было обнаружено только при проверке остатков денежных средств в банкоматах (том № 1, л.д. 44-48);
-показаниями свидетеля *, данными им в ходе судебного заседании, а также на предварительном следствие, из которых следует, что с *он является Председателем Правления ОАО АКБ «АВАНГАРД». *г. примерно в 11:00 от управляющего Орловского отделения Банка Романова Р.В. он узнал об обнаружение в 4-х банкоматах расхождений между фактическим остатком денежных средств в банкомате и записями в электронной системе банка по проведенным операциям. Обнаружена недостача денежных средств, в ходе проинкассирования указанных банкоматов. Сотрудниками Орловского отделения Банка просмотрена видеозапись камеры наружного наблюдения, установленной на стене здания, расположенного по адресу: * и при просмотре данной видеозаписи было обнаружено, что в ночь с *г., примерно в 00 ч. 37 мин. *г. к банкомату подошел неизвестный мужчина, который разговаривал по мобильному телефону. Он находился около одного из банкоматов примерно в течение 10 минут и в этот период данное лицо, разговаривая постоянно по мобильному телефону, не используя банковскую карточку, но проимитировав подношение якобы карточки к банкомату и нажатие несколько раз клавиш клавиатуры банкомата, несколько раз подряд забирал с лотка выдачи денежных средств банкомата денежные средства в большем количестве и прятал их по карманам своей одежды, в связи с чем был сделан вывод, что произошел факт несанкционированного снятия денежных средств с указанного выше банкомата. Данный вывод был сделан по причине того, что в ходе анализа записи в базе данных автоматизированной системы на указанное время и число по вышеуказанному банкомату обнаружено, что в действительности банковская карточка не вставлялась и операции банкоматов по выдаче денежных средств не производились. После данной информации, руководством Банка было принято решение приостановить работу всех банкоматов, расположенных на территории Российской Федерации. Каждый банкомат был проинкассирован и произведен пересчет наличности денежных средств, находящихся в кассетах банкоматов и сверены электронные записи в банкоматах по произведенным операциям. В некоторых банкоматах Банка, расположенных в Москве, Санкт-Петербурге, Воронеже, Хабаровске, начиная с *г. были выявлены факты выдачи банкоматами купюр достоинством 5 000 рублей, в ответ на запрос о выдаче купюр достоинством 100 рублей. Данные операции проводились не по картам ОАО АКБ «АВАНГАРД», а при помощи банковских карт различных банков. По результатам проверки было установлено, что в период с *г. действия по несанкционированному снятию денежных средств были осуществлены в 43 банкоматах Банка, расположенных в одиннадцати городах РФ и у Банка незаконным путем похищены денежные средства на сумму свыше 59 миллионов рублей;