Добавил:
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:

ugolovno-pravovaya-harakteristika-moshennichestva-v-sfere-kreditovaniya-st-159-1-uk-rf

.pdf
Скачиваний:
1
Добавлен:
24.01.2021
Размер:
148.85 Кб
Скачать

И

 

 

И

А И

 

 

 

. .

 

 

 

 

 

21

2013

. №

5.6.

-

А

А

353-

«

(

) (

 

 

01

2014 .) Д4Ж;

 

 

А А

И

И А

 

«

30

2004

. №

И

 

А

 

218-

» Д5Ж;

 

 

 

 

 

10

2002 . № 86-

И

А И

 

«

) Д6Ж .

 

(

 

( . 159.1

 

)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В

,

.

.

.

Д

:

.

 

:

 

 

 

ВД

.

 

:

 

. E-mail:

 

 

-

 

 

 

stepanov52m@mail.ru

 

 

 

 

А

я: В

 

 

я

-

 

 

 

 

 

я. О

 

я

 

 

 

-

-

 

 

 

 

 

-

 

я

 

 

 

 

я .

К

 

:

 

,

 

-

,

 

 

.

 

 

 

CRIMINAL-LEGAL CHARACTERISTIC FRAUD LENDING (ART. 159.1 OF THE CRIMINAL CODE OF RUSSIA)

Stepanov Maksim Vyacheslavovich, PhD at law. Position: associate professor. Place of employment: Nizhny Novgorod Academy of MIA Russia. Department: criminal and penal law chair. E-mail: stepanov52m@mail.ru

 

 

,

-

 

,

 

-

 

.

. 1

 

10

2003 . № 173-

«

-

 

 

» Д7Ж

-

 

 

 

;

 

 

 

;

 

 

,

-

,

;

 

-

 

.

 

-

 

 

 

 

 

( . 3

-

 

27

2011 . № 161-

«

 

,

» Д8Ж) . .

 

 

 

 

 

,

 

-

Annotation: The new crime structure of fraud committed in the area of lending is analyzed in the article. The attention is drawn to the peculiarities of its criminal legal characteristics and problems of delimitation from related social

dangerous acts.

 

 

 

Keywords: crime, fraud, the credit sector.

-

.

,

 

 

 

 

«

» Д1Ж,

 

 

 

-

,

-

 

-

.

 

 

 

 

 

,

-

,

 

,

-

 

 

 

-

 

,

 

-

 

 

 

 

.

,

 

 

.

 

 

 

 

,

.

 

,

 

 

 

,

 

-

 

,

. .

-

 

-

 

,

 

 

 

 

 

.

,

 

 

 

. 159.1

,

 

-

-

:

 

 

(

),

 

Д2Ж;

26

1996 . № 14-

 

 

 

02

1990

. №

395-I «

 

» Д3Ж;

 

 

 

 

 

,

 

 

-

 

 

,

 

,

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

,

-

АОЛЦonОв, QТаТ,

 

.

.,

Д9, . 18-21].

 

 

 

 

 

 

. 159

.

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

,

-

,

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

,

 

 

,

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

. 159.1

.

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

-

 

,

 

, –

 

(

)

-

 

 

.

 

 

 

 

 

,

 

 

 

«

»

 

 

 

 

 

 

 

:

 

 

 

)

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

,

 

,

-

 

 

 

 

 

 

,

 

,

 

 

 

 

 

,

-

 

 

(

 

),

 

,

-

(

 

) Д10Ж.

 

 

 

-

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

.

,

 

 

 

,

-

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

,

-

 

,

-

133

3'2014

 

,

,

 

,

,

-

 

 

 

 

 

 

 

«

-

 

 

,

 

 

,

,

,

 

 

 

 

»,

 

 

-

 

,

 

. . Д11,

. 14Ж

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

-

 

 

.

 

 

 

 

-

 

:

 

 

,

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

(

. . 819-821),

(

. 822)

 

 

 

 

 

,

,

 

,

 

 

-

(

. 823).

 

 

 

,

 

-

 

( . 1).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

-

 

,

 

 

 

 

-

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

,

/

 

 

 

 

 

 

 

 

(

)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

(

 

)

 

 

 

 

 

Д9,

. 18-21].

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

-

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

.

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

-

 

)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(

)

 

 

 

 

 

 

 

(

)

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

-

 

,

 

 

 

,

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

,

 

(

 

 

.

)

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

31

1998 . № 54-

«

 

-

 

 

 

 

 

,

 

 

-

 

 

(

)

 

 

 

-

 

,

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

(

)» Д12Ж

 

,

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

.

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

.

,

 

 

-

 

 

 

 

,

 

 

 

,

 

 

(

 

 

,

(

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

. .).

-

 

 

,

 

,

 

 

);

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

. .

 

, «

 

 

-

 

-

);

-

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

)

 

-

 

 

 

 

 

 

 

» Д13Ж.

 

.

 

 

 

 

 

 

 

-

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

)

 

 

 

.

 

 

-

 

 

 

,

 

 

 

-

 

 

 

,

 

 

,

 

-

 

 

 

 

 

 

 

-

 

,

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

,

.

-

 

 

 

.

,

 

 

 

42

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

,

 

.

,

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

-

 

 

(

 

)

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

-

(

. 807

).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

. 159.1

.

 

 

 

-

 

,

 

.,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

,

 

 

 

 

 

«

»,

 

 

 

 

,

 

 

-

 

,

 

 

 

 

 

150000

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.,

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

(

)

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

,

 

.

 

,

-

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

134

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

И

 

 

 

 

И

 

А И

 

 

 

 

 

 

. .

 

 

,

 

 

 

 

 

 

-

 

 

,

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

:

 

 

 

,

 

 

-

 

,

 

 

 

 

,

-

 

 

,

 

 

 

 

 

 

2-

 

,

 

 

 

 

 

 

 

« »,

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

150000

 

 

 

,

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

-

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

159.1, 159.3, 159.4, 159.5,

 

 

 

 

 

 

 

.3 .30,

. 1 .

159.6

.

 

 

 

 

 

-

 

159.1

 

 

 

 

 

 

 

 

,

. 159.2

,

-

 

 

 

,

 

 

 

 

 

-

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

(

)

 

 

-

»

 

.

«

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

-

 

,

 

 

 

 

,

 

-

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

( . 165

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

-

)

 

 

 

 

(

. 176

 

 

 

,

 

,

 

 

 

-

).

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

,

 

,

 

 

 

-

16

2007 № 51 «

 

 

27

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

. 1

2

. 327

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

»,

 

-

 

. 159.1

 

.

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

. 165

 

-

 

 

 

. 3

. 327

 

 

.

 

-

 

 

 

 

 

,

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

,

 

(

)

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

.

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Д14,

. 15-18Ж.

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

,

 

 

.

,

 

 

 

,

 

-

 

 

,

 

 

 

-

 

 

 

.

4 .

159.1

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

,

 

 

 

-

 

 

 

 

Д15Ж.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

(

)

 

 

,

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

-

)

 

,

( .

176

 

 

 

 

 

.,

.

.,

 

-

 

 

Д16, .

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

-

17-20Ж (

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

,

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

-

 

 

).

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

.

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

«

 

»

 

 

,

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

,

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

-

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

,

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

,

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

135

 

3'2014

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

14.06.2012

 

1-155/2012

.

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

-

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

.

 

. 176

 

 

 

 

-

 

 

 

 

20

.

. Д17Ж

 

 

 

 

,

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

,

 

 

,

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

.

,

 

 

-

 

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

,

,

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

-

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

 

 

,

 

 

,

 

 

 

 

 

 

 

,

 

-

 

 

. 1591

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

:

 

 

 

 

 

 

 

 

.

 

1.

. .

 

 

.

II

. –

., 2006.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.

 

 

 

 

 

 

. 1996. № 5.

. 410.

3.

 

 

 

 

 

 

. 1996. № 6.

. 492.

4.

 

 

 

 

 

 

.

2013.

51.

.

6673.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.

 

 

 

 

 

 

. 2005. № 1 (

 

1).

. 44.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6.

 

 

 

 

 

 

.

2002.

28.

.

2790.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

7.

 

 

 

 

 

 

.

2003.

50.

.

4859.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

8.

 

 

 

 

 

 

.

2011.

27.

.

3872.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

9.

. .

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

2013. № 13.

 

 

 

 

//

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

10.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

:

 

 

//

.

.

. .

 

. –

13-

.,

.

. –

., 2013.

 

 

 

 

 

 

11.

.

 

 

 

 

 

 

 

,

 

 

//

-

 

. 2013. № 14.

 

 

 

12.

 

 

 

 

. 1998. № 72.

 

 

 

 

13.

. .

 

 

 

 

 

 

 

 

-

,

//

 

 

 

 

 

 

. 2013.

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

14.

. .

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

,

 

-

 

 

. 2012. № 24.

 

 

 

//

 

-

15.

 

. 2008. № 2.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

16.

.

., Ш

 

 

. .

 

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

//

 

 

 

. 2013. № 6.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

136

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

17.

«

». URL: СЭЭp://ОХТsЭТnsФв.ФКХЦ.sЮНrП.rЮ/

modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&n umber=5133464&delo_id=1540006&text_numbОr=1.

 

15.04.2014 .

 

 

18.

 

. .

 

 

 

 

//

-

 

 

. – 2014. - №1.

 

19.

. .

«

»

-

 

. - 2013. – №3.

 

//

 

 

 

Literature list:

1.Foinitski I.A. Fraud under Russian law. A comparative study. In II h - M, 2006.

2.Collection of legislation of the Russian Federation. 1996.

5. ArЭ. 410.

3.Collection of legislation of the Russian Federation. 1996.

6. ArЭ. 492.

4.Collection of legislation of the Russian Federation. 2013.

51. ArЭ. 6673.

5.Collection of legislation of the Russian Federation. 2005.

1 (pКrЭ 1). ArЭ. 44.

6.Collection of legislation of the Russian Federation. 2002.

28. ArЭ. 2790.

7.Collection of legislation of the Russian Federation. 2003.

50. ArЭ. 4859.

8.Collection of legislation of the Russian Federation.

9.The Nudel S.L. Features qualification fraud crediteditovanie // Russian investigator. 2013. No 13.

10.The commentary to the Criminal code of the Russian Federation: post-tany // Resp. Ed. V.M. Lebedev. - 13-e Izd., Rev. and supplementary), 2013.

11.Colokolov N. Loans get scammers, and the time - goats to OTP-tion // EOL-Lawyer. 2013. № 14.

12.BЮХХОЭТn oП TСО SЮprОЦО CoЮrЭ OП RЮssТК. 1998. № 72.

13.Borodkin T.N. Peculiarities of investigation of fraud, causes the deprivation of the right of the citizen to the place of residence // SPS Advisory-testplus. 2013.

14.Zimin R.V. To a question on investigation of fraud in the

sphere of lending physical persons, committed with the use of

ПКФО НoМЮЦОnЭs // RЮssТКn ТnЯОsЭТРКЭor. 2012. № 24.

15.Bulletin of the Supreme Court of the Russian Federation. 2008. No.2.

16.Semenchuk V., Shvets A.V. The problems of qualifica-

tion of fraud in the credit sector in the light of recent changes

Тn МrТЦТnКХ ХОРТsХКЭТon Кs // ЭСО LОРКХ аorХН. 2013. № 6.

17. "Justice". URL: http://elistinsky.kalm.sudrf.ru/ mod ules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&numb er=5133464&delo_id=1540006&text_number=1. Date of Access, 15.04.2014

я

 

 

-

 

,

 

 

-

 

 

 

, . . .

. .

 

-

: «

 

 

( . 1591

 

»

 

 

 

 

,

 

,

-

 

 

 

-

 

 

 

 

.

 

 

 

-

 

 

 

 

,

 

 

 

,

 

 

,

-

-

 

:

.

 

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

,

 

. .