63

ГОУ ВПО Донецкий национальный университет

Учетно-финансовый факультет

Кафедра «Финансы и банковское дело»

Конспект лекций

по дисциплине «Финансовые и денежно-кредитные методы регулирования экономики»»

Преподаватель: к.э.н., доц. Карпова Е. И.

Утверждено на заседании

учебно-методической комиссии УФФ

протокол № 4 от 15.12.2016г.

Донецк 2016

СОДЕРЖАТЕЛЬНЫЙ МОДУЛЬ 1

Тема 1. Финансовая и бюджетная политика государства.

Тема 2. Регулирование финансовых рынков.

Тема 3. Денежно-кредитная политика.

Тема 4. Институциональные аспекты осуществления денежно-кредитной политики.

Тема 5. Развитие концепций денежно-кредитной политики.

Тема 6. Инструменты денежно-кредитной политики.

Тема 7. Взаимосвязь бюджетной и денежно-кредитной политики

Тема 8. Особенности современной зарубежной финансовой и денежно-кредитной политики.

Тема 1. Теоретические основы государственного регулирования экономики (3 часа)

5.Инструменты и методы регулирования экономики

5. Инструменты и методы регулирования экономики

Сложившаяся система государственного регулирования эконо­мики в процессе своего становления и развития прошла ряд этапов:

Создание благоприятствующих условий для воспроизводства 1. частного капитала и разработка с этой целью трудового, налогового, бюджетного, банковского, торгового, социального законодательства, таможенной политики, создание условий для обеспечения устойчи­вости денежной единицы, приобретение определенных производ­ственных и инфраструктурных объектов.

Разработка антикризисных мероприятий, воздействие на за­2. нятость и цены.

Переход в целом ряде стран к разработке региональных и 3. отраслевых среднесрочных программ, изучение взаимодействия и взаимозаменяемости используемых при этом инструментов государ­ственного регулирования, оценка их эффективности.Использование среднесрочных программ в сочетании с разра­4. боткой долгосрочных целевых ориентиров (таргетов), а также адрес­ное, комплексное использование инструментов государственного ре­гулирования.

Функции регулирования экономики государство выполняет, ис­пользуя различные методы, формы и инструменты воздействия, ко­торые могут изменяться исходя из стоящих экономических задач, материально-технических ресурсов государства и накопленного опыта регулирования.

Мировая практика имеет в своем распоряжении определенный стандартный набор общественных форм и методов государственного регулирования экономики.

Все применяемые методы подразделяют на прямые и косвенные.

Прямые (дирижистские), или административные, методы госу­1. дарственного регулирования экономики.

В основе этих методов лежат административно-правовые способы воздействия на деятельность различных субъектов хозяйствования, включая меры разрешения, ограничения, запрета. Методы прямого воздействия характеризует то, что субъекты экономики принимают решения, основанные не на свободном, самостоятельном выборе, а исходя из правил, норм и законов, предписанных государством.

Кметодам прямого воздействия относят:

выделение стратегических целей развития экономики и отра­.—жение их в целевых программах, долгосрочных планах;

государственные контракты и заказы на поставку определен­.—ных видов продукции, оказание услуг и выполнение работ;

поддержка со стороны государства заказов, программ, кон­.—трактов;

установление нормативных требований к качеству продукции .—и сертификации технологий для ее изготовления;

установление административных и правовых ограничений и .—запретов на выпуск определенных видов продукции, оказание услуг и т. п.;

лицензирование внешнеторговых операций, связанных с им­.—портом и экспортом товаров, работ и услуг.

Косвенные (экономические) методы регулирования.

Экономические методы имеют ряд неоспоримых преимуществ, которые обусловлены тем, что они не ограничивают свободу пред­принимательского выбора и адекватны природе рыночного хозяй­ства. Они создают предпосылки к тому, чтобы экономические субъ­екты при самостоятельном выборе предпочитали варианты, которые наиболее соответствуют целям проводимой ими хозяйственной по­литики.

Свобода экономического выбора связана с тем, что уменьшение учетной ставки либо снижение налогов на предприятия направ­лено на стимулирование инвестиционной активности предприятий и рост объемов производства. Товаропроизводители наращивают объем инвестиций и производства не в силу того, что не имеют другого выхода, а потому, что это становится им выгоднее, чем раньше.

Адекватность экономических методов природе рынка связана с тем, что они непосредственно влияют на рыночную конъюнктуру, а через нее косвенным образом на производителей и потребителей товаров, работ и услуг. Если увеличить трансфертные платежи, то это изменит конъюнктуру на рынке потребительских товаров, соз­даст дополнительный спрос, что приведет к повышению цен и будет способствовать увеличению объема производства и предложения то­варов.

Косвенные регуляторы экономических процессов основаны пре­имущественно на товарно-денежных рычагах, которые определяют условия функционирования («правила игры») и влияют на интересы субъектов хозяйствования в экономике. Данные методы регулирова­ния позволяют в широком объеме использовать средства и возмож­ности финансовой и денежно-кредитной сферы.

Ккосвенным (экономическим) методам относятся:

система налогообложения, уровень, ставки обложения нало­.—гами, налоговые льготы;

регулирование цен и тарифов, уровень и соотношение цен;.—

платежи за кредитные ресурсы, процентные ставки за кредит .—и льготы по кредитам;

курсы валют, условия обмена валют, таможенное регулирова­.—ние импорта и экспорта.

Государственное регулирование экономических процессов может осуществляться в следующих формах: государственное предприни­мательство, государственные целевые программы, планирование и прогнозирование, моделирование ситуаций. Важное место в условиях рыночных отношений отводится го­сударственному предпринимательству. Его суть состоит в том, что государство выступает в качестве крупного предпринимателя в основном в тех сферах и отраслях, где высоки сроки окупаемости проектов и капиталоемкость. Прежде всего, это такие сферы, как энергетика, связь, транспорт, отрасли добывающей промышленности, т. е. отрасли с невысокой рентабельностью и, следовательно, не­достаточно привлекательные для частного бизнеса. Они и государ­ственными становятся потому, что малоэффективны для вложения частного капитала.

Еще одной формой регулирования экономики является госу­дарственное программирование, когда основные задачи социально-экономического развития государство стало формировать в виде государственных целевых программ на определенный временной интервал.

Экономическое, или рекомендательное (индикативное), плани­рование ориентирует государство на развитие общественного про­изводства исходя из предусмотренного варианта социально-экономического развития.

Вся совокупность косвенных (экономических) методов государ­ственного регулирования используется в процессе:

формирования и реализации бюджетной политики посредством регулирования расходов государства, осуществления государ­ственных закупок, поддержки государственного предприниматель­ства, выпуска государственных внутренних займов;

проведения денежно-кредитной политики через регулирова­ние учетной (ключевой) ставки процента, проведение операций на валютном рынке, установление нормативов обязательного резерви­рования для коммерческих банков, регулирование денежной массы;

осуществления фискальной политики, направленной на регулирование системы налогообложения доходов и имущества юриди­ческих и физических лиц;

исполнения социальной политики с помощью установления .—минимальных размеров пенсий, ставок оплаты труда, пособий по безработице и других выплат.

Свое влияние на экономику государство осуществляет по двум направлениям: через государственный сектор и через воздействие на функционирование частного сектора с применением различных экономических инструментов.

Инструменты государственного регулирования экономики - это прежде всего промышленная, структурно-инвестиционная, научно-техническая, финансовая, денежно-кредитная политика. К инструментам регулирования следует отнести:

административно-правовые инструменты;—

государственный заказ;

государственную собственность;

фискальную (налогово-финансовую) систему;—

денежно-кредитную систему государства.

Механизм государственного регулирования экономических про­цессов продолжает постоянно развиваться и совершенствоваться. Несмотря на то что применение различных методов и инструментов имеет определенные границы, государство в процессе регулирования стремится не разрушить и не ослабить саморегулируемый механизм рынка.