- •Курс лекций Профессиональный модуль 03 Выполнение работ по профессии Контролер (Сберегательного банка)
- •Раздел 1. Ведение кассовых операций
- •Тема 1.1 Кассовыеоперации банка
- •Тема 1.1.1 Правила организации наличного денежного обращения Российской Федерации
- •1. Описание профессии Кассир
- •2. Сущность денежного обращения
- •3. Организация наличного денежного обращения в рф.
- •Тема 1.1.2. Организация работы в банке по ведению кассовых операций, хранению наличных денег
- •1. Нормативно правовое регулирование кассовых операций.
- •2.Классификация банковский ценностей и правила работы с ними. Лимит денежной наличности.
- •Организация рабочего места сотрудника банка.
- •4. Открытие операционного дня. Порядок передачи и получения кассовыми работниками банковских ценностей.
- •Виды кассовых документов.
- •Тема 1.1.3. Порядок совершения кассовых операций с юридическим лицом
- •Виды кассовых операций с юридическим лицом.
- •2. Порядок совершения кассовых операций с физическими лицами
- •3. Порядок совершения кассовых операций с юридическими лицами
- •Тема 1.1.4. Инкассация банковских ценностей
- •1. Общее положение инкассации
- •2. Вывоз банковских ценностей из всп
- •3. Получение в всп подкреплений банковскими ценностями
- •4. Работа с сумкой возврата
- •Тема 1.1.5. Порядок хранения и передачи ключей и других ценностей
- •Общее положение хранения и передачи ключей и других ценностей
- •Порядок хранения дубликатов ключей от хранилища
- •Тема 1.1.6. Обязанности работников внутреннего структурного подразделения при заключении операционного дня.
- •1. Заключение операционного дня кассовым работникам
- •2.Заключение операционного дня заведующего кассой
- •3.Заключение операционного дня старшим по смене
- •Тема 1.1.7. Выполнение и оформление операций с драгоценными металлами и памятными монетами
- •Порядок совершения и документального оформления операций с драгоценными металлами.
- •2. Порядок совершения и документального оформления операций с памятными и инвестиционными монетами.
- •Тема 1.2. Операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств
- •Тема 1.2.1. Основы организация работы с наличными деньгами при использовании птс
- •Операции банка с наличными деньгами при использовании программно-технических средств
- •Организация работы с наличными деньгами при использовании банкоматов и кассовых терминалов
- •Организация работы с наличными деньгами при использовании автоматических сейфов
- •Тема 1.2.2. Порядок проведения операций с использованием программно-технических средств
- •1. Темпо-касса:
- •2. Электронный кассир:
- •3.Банкомат:
- •Тема 1.3. Порядок обработки, формирования, упаковки и хранения наличных денег и банковских ценностей
- •Тема 1.3.1.Порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России
- •1. Понятие денег. Дизайн банкнот Банка России.
- •Глава VI Закона «о Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» расшифровывает положения Конституции:
- •Банкноты образца 1997 г.
- •Банкноты образца 1997 г. Модификации 2001 г.
- •Банкнота Банка России образца 1997 года номиналом 10 рублей модификации 2004 года
- •Банкнота номиналом 50 рублей
- •Банкноты образца 1997 г. Модификации 2004 г.
- •Банкноты образца 1997 г. Модификации 2010 г.
- •2. Признаки подлинности денежных знаков
- •3. Признаки платежеспособности и правила обмена банкнот и монеты Банка России
- •4. Детекторы банкнот
- •Инфракрасные просмотровые детекторы банкнот
- •Тема 1.3.2. Порядок формирования и упаковка банковских ценностей
- •1. Формирование и упаковка банкнот бр
- •2. Формирование ценностей
- •3. Порядок формирования и упаковки монет из драгоценных металлов
- •Раздел 2. Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)
- •Тема 2.1. Операции по банковским вкладам (депозитам)
- •Тема 2.1.1 Сущность и виды вкладов (депозитов)
- •Сущность банковских операций и сделок кредитных организаций
- •Депозитные операции коммерческого банка
- •Понятие и виды вкладов
- •Тема 2.1.2. О порядке совершения в сбербанке России операций по вкладам физических лиц
- •Тема 2.1.3. Порядок распоряжения вкладами
- •Особенности порядка распоряжения вкладами в рф
- •Доверенность по вкладу и порядок оформления доверенности на распоряжение вкладом
- •3.Распоряжения вкладчиков вкладами на случай смерти
- •Тема 2.1.4. Идентификация клиента
- •Документы, удостоверяющие личность физических лиц, совершающих операции по вкладам.
- •Понятие идентификации клиента.
- •Документы, удостоверяющие личность физических лиц, совершающих операции по вкладам
- •Тема 2.1.5 Банковская тайна
- •Статья 183. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну
- •Тема 2.1.6. Система страхования вкладов
- •Мировая практика страхования вкладов.
- •Система страхования вкладов
- •Тема 2.1.8 Банковские счета по вкладам цб рф инструкция от 30 мая 2014 г. N 153-и «Об открытии и закрытии Банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), Депозитных счетов»
- •Тема 2.1.9 Порядок начисления и уплаты простых и сложных процентов по вкладам (депозитам)
- •Формула расчета процентов по вкладам (депозитам)
- •Тема 2.1.10 Учет операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами
- •Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- •Операции с обезличенными металлическими счетами
- •Тема 2.2. Привлечение средств физических и юридических лиц в депозиты
- •Тема 2.2.1. Привлечение средств физических лиц в депозиты
- •Формы бланков и журналов, применяемых при совершении операций по вкладам, порядок их заполнения.
- •Роль депозитов в привлечении средств кредитных организаций.
- •Формы бланков и журналов, применяемых при совершении операций по вкладам, порядок их заполнения.
- •Тема 2.2.1 Техника оформления операций по вкладам.
- •Порядок открытия счета по вкладу
- •Дооформление счета по вкладу
- •Порядок открытия счета по вкладу
- •Дооформление счета по вкладу
- •По вкладу, открытому вносителем ( представителем), при первом посещении вкладчиком структурного подразделения Банка, в которое внесен вклад, контролер:
- •По вкладу, открытому в безналичном порядке, при первой явке вкладчика, контролер:
- •Тема 2.2.2 Типичные нарушения при совершении операций по вкладам
- •Аудит депозитных операций
- •2. Программа проверки совершения операций по вкладам
- •3. Депозитные операции юридических лиц, документооборот, возможные нарушения.
- •Депозитные операции физических лиц, документооборот, возможные нарушения.
- •Тема 2.2.3. Оформление депозитного договора
- •Особенности оформления депозитов для юридических лиц
- •Договор банковского вклада
- •Список рекомендуемой литературы
2. Сущность денежного обращения
Деньги играют исключительно важную роль в рыночной экономике. Рынок не возможен без денег. Сменяя форму стоимости (товар на деньги, деньги на товар), деньги находятся в постоянном движении между различными субъектами: физическими и юридическими лицами, банками, кредитными организациями, государством. Движение денег при выполнении ими своих функций представляют собой денежный оборот.
Наличное денежное обращение, по мнению некоторых специалистов представляет собой существенный элемент экономики любой страны. Наличные деньги по-прежнему остаются одним из главных платежных средств среди физических лиц. Хотя в последние годы наблюдается тенденция к перевесу в сторону безналичных платежей.
Безналичный платежный оборот совершается преимущественно через банки. Являясь преобладающим (до 70-90 % всего денежного оборота), он осуществляется в виде записей по счетам налогоплательщиков и получателей денежных средств в кредитных учреждениях, а также путем зачетов взаимных требований и передачи оборотных документов (векселей, чеков, платежных поручений и т.п.). Соответственно, экономические процессы в народном хозяйстве опосредуются преимущественно безналичным платежным оборотом.
Раскрыть сущность понятий "денежное обращение", "закон денежного обращения", "денежная масса".
Денежное обращение представляет собой процесс непрерывного движения денежных знаков в наличной и безналичной формах.
Денежное обращение-движение денег при выполнении ими своих функций.
Денежное обращение-движение денег, обслуживающих реализацию товаров, работ, услуг.
Денежное обращение осуществляется в наличной и безналичной формах.
Налично-денежное обращение-движение наличных денег в сфере обращения и выполнения ими двух функций:
1.средство платежа
2.средствр обращения
Налично-денежное обращение осуществляется с помощью различных видов денег:
1.банкнот
2.металлических монет
3.других кредитных инструментов
В России предпринимаются попытки ограничить налично-денежное обращение, так как оно позволяет уходить от контроля государства за деятельностью физических и юридических лиц.
Безналичное обращение- движение стоимости без участия наличных денег.
Высокий уровень безналичных расчетов в любой стране говорит о правильной грамотной организации всего денежного оборота. Между наличным и безналичным обращением существует тесная связь: деньги постоянно переходят из одной сферы обращения в другую, образуя общий денежный оборот, в котором действуют единые деньги.
Денежный оборот- более узкое понятие, является частью денежного обращения.
Денежный оборот- представляет собой процесс непрерывного движения денег в наличной и безналичной формах.
Платежный оборот-процесс движения средств платежа, применяемых в данной стране.
Платежный оборот включает не только наличные и безналичные расчеты. Под денежно-платежным оборотом понимается часть денежного оборота, где деньги функционируют как средство платежа, независимо от того безналичный или наличный оборот.
Деньги находящиеся в обороте выполняют 3 функции:
1.средство платежа
2.средство обращения
3.накопление
Денежный оборот складывается из отдельных каналов движения денег между:
1.ЦБ и КБ
2.КБ
3.предприятиями и организациями
4.банками и населением
5.физическими лицами
6.банками, предприятиями и организациями
Денежный оборот страны равен сумме всех платежей, совершаемых тремя субъектами в наличной и безналичной форме за определенный период.
3 субъекта:государство, банк, население.