- •Курс лекций Профессиональный модуль 03 Выполнение работ по профессии Контролер (Сберегательного банка)
- •Раздел 1. Ведение кассовых операций
- •Тема 1.1 Кассовыеоперации банка
- •Тема 1.1.1 Правила организации наличного денежного обращения Российской Федерации
- •1. Описание профессии Кассир
- •2. Сущность денежного обращения
- •3. Организация наличного денежного обращения в рф.
- •Тема 1.1.2. Организация работы в банке по ведению кассовых операций, хранению наличных денег
- •1. Нормативно правовое регулирование кассовых операций.
- •2.Классификация банковский ценностей и правила работы с ними. Лимит денежной наличности.
- •Организация рабочего места сотрудника банка.
- •4. Открытие операционного дня. Порядок передачи и получения кассовыми работниками банковских ценностей.
- •Виды кассовых документов.
- •Тема 1.1.3. Порядок совершения кассовых операций с юридическим лицом
- •Виды кассовых операций с юридическим лицом.
- •2. Порядок совершения кассовых операций с физическими лицами
- •3. Порядок совершения кассовых операций с юридическими лицами
- •Тема 1.1.4. Инкассация банковских ценностей
- •1. Общее положение инкассации
- •2. Вывоз банковских ценностей из всп
- •3. Получение в всп подкреплений банковскими ценностями
- •4. Работа с сумкой возврата
- •Тема 1.1.5. Порядок хранения и передачи ключей и других ценностей
- •Общее положение хранения и передачи ключей и других ценностей
- •Порядок хранения дубликатов ключей от хранилища
- •Тема 1.1.6. Обязанности работников внутреннего структурного подразделения при заключении операционного дня.
- •1. Заключение операционного дня кассовым работникам
- •2.Заключение операционного дня заведующего кассой
- •3.Заключение операционного дня старшим по смене
- •Тема 1.1.7. Выполнение и оформление операций с драгоценными металлами и памятными монетами
- •Порядок совершения и документального оформления операций с драгоценными металлами.
- •2. Порядок совершения и документального оформления операций с памятными и инвестиционными монетами.
- •Тема 1.2. Операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств
- •Тема 1.2.1. Основы организация работы с наличными деньгами при использовании птс
- •Операции банка с наличными деньгами при использовании программно-технических средств
- •Организация работы с наличными деньгами при использовании банкоматов и кассовых терминалов
- •Организация работы с наличными деньгами при использовании автоматических сейфов
- •Тема 1.2.2. Порядок проведения операций с использованием программно-технических средств
- •1. Темпо-касса:
- •2. Электронный кассир:
- •3.Банкомат:
- •Тема 1.3. Порядок обработки, формирования, упаковки и хранения наличных денег и банковских ценностей
- •Тема 1.3.1.Порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России
- •1. Понятие денег. Дизайн банкнот Банка России.
- •Глава VI Закона «о Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» расшифровывает положения Конституции:
- •Банкноты образца 1997 г.
- •Банкноты образца 1997 г. Модификации 2001 г.
- •Банкнота Банка России образца 1997 года номиналом 10 рублей модификации 2004 года
- •Банкнота номиналом 50 рублей
- •Банкноты образца 1997 г. Модификации 2004 г.
- •Банкноты образца 1997 г. Модификации 2010 г.
- •2. Признаки подлинности денежных знаков
- •3. Признаки платежеспособности и правила обмена банкнот и монеты Банка России
- •4. Детекторы банкнот
- •Инфракрасные просмотровые детекторы банкнот
- •Тема 1.3.2. Порядок формирования и упаковка банковских ценностей
- •1. Формирование и упаковка банкнот бр
- •2. Формирование ценностей
- •3. Порядок формирования и упаковки монет из драгоценных металлов
- •Раздел 2. Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)
- •Тема 2.1. Операции по банковским вкладам (депозитам)
- •Тема 2.1.1 Сущность и виды вкладов (депозитов)
- •Сущность банковских операций и сделок кредитных организаций
- •Депозитные операции коммерческого банка
- •Понятие и виды вкладов
- •Тема 2.1.2. О порядке совершения в сбербанке России операций по вкладам физических лиц
- •Тема 2.1.3. Порядок распоряжения вкладами
- •Особенности порядка распоряжения вкладами в рф
- •Доверенность по вкладу и порядок оформления доверенности на распоряжение вкладом
- •3.Распоряжения вкладчиков вкладами на случай смерти
- •Тема 2.1.4. Идентификация клиента
- •Документы, удостоверяющие личность физических лиц, совершающих операции по вкладам.
- •Понятие идентификации клиента.
- •Документы, удостоверяющие личность физических лиц, совершающих операции по вкладам
- •Тема 2.1.5 Банковская тайна
- •Статья 183. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну
- •Тема 2.1.6. Система страхования вкладов
- •Мировая практика страхования вкладов.
- •Система страхования вкладов
- •Тема 2.1.8 Банковские счета по вкладам цб рф инструкция от 30 мая 2014 г. N 153-и «Об открытии и закрытии Банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), Депозитных счетов»
- •Тема 2.1.9 Порядок начисления и уплаты простых и сложных процентов по вкладам (депозитам)
- •Формула расчета процентов по вкладам (депозитам)
- •Тема 2.1.10 Учет операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами
- •Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- •Операции с обезличенными металлическими счетами
- •Тема 2.2. Привлечение средств физических и юридических лиц в депозиты
- •Тема 2.2.1. Привлечение средств физических лиц в депозиты
- •Формы бланков и журналов, применяемых при совершении операций по вкладам, порядок их заполнения.
- •Роль депозитов в привлечении средств кредитных организаций.
- •Формы бланков и журналов, применяемых при совершении операций по вкладам, порядок их заполнения.
- •Тема 2.2.1 Техника оформления операций по вкладам.
- •Порядок открытия счета по вкладу
- •Дооформление счета по вкладу
- •Порядок открытия счета по вкладу
- •Дооформление счета по вкладу
- •По вкладу, открытому вносителем ( представителем), при первом посещении вкладчиком структурного подразделения Банка, в которое внесен вклад, контролер:
- •По вкладу, открытому в безналичном порядке, при первой явке вкладчика, контролер:
- •Тема 2.2.2 Типичные нарушения при совершении операций по вкладам
- •Аудит депозитных операций
- •2. Программа проверки совершения операций по вкладам
- •3. Депозитные операции юридических лиц, документооборот, возможные нарушения.
- •Депозитные операции физических лиц, документооборот, возможные нарушения.
- •Тема 2.2.3. Оформление депозитного договора
- •Особенности оформления депозитов для юридических лиц
- •Договор банковского вклада
- •Список рекомендуемой литературы
Тема 1.1.5. Порядок хранения и передачи ключей и других ценностей
План:
Общее положение хранения и передачи ключей и других ценностей
Порядок хранения дубликатов ключей от хранилища.
Общее положение хранения и передачи ключей и других ценностей
Для упаковки банковских ценностей кассовым работникам выдают ключи, клише, пломбиры, а так же именные штампы.
При получении ценностей работники расписываются в журнале, который ведёт работник банка, освобождённый от работы с банковскими ценностями.
Хранение металлических печатей и пломбиров, клише, ключей и именных штампов должно исключать возможность использования их другими лицами.
Хранение ценностей работниками подразделения осуществляется в личном средстве хранения (ЛСХ)– это металлический шкаф, ящик, ячейка, расположенные в подсобном помещении банка; или в индивидуальных средствах хранения (ИСХ) – это сейф, металлический шкаф или ящик, расположенные на рабочем месте работника.
В нерабочее время, выданные работнику клише, пломбиры, печати, клише и др. хранятся в ЛСХ или вне банка под ответственностью работника.
Выдача и передача металлических печатей, ключей от одного работника другому отражается в книге ф.3 «Книга передачи металлических ключей и печатей» (ведёт администратор смены).
Порядок хранения ключей от ИСХ определяется руководителем ВСП и может осуществляться одним из следующих способов:
Под ответственностью заведующего кассой в сейфовой комнате без вложения в сейф;
У администратора смены;
В скважинах замков индивидуальных средств хранения.
Аналогично вариантам 1 и 2 осуществляется хранение во внерабочее время ключей от кассовых кабин и дубликатов их ключей.
Ключи от неиспользованных в работе ЛСХ хранятся в сейфе или металлическом шкафу администратора смены.
В случае утраты ключа работник несёт дисциплинарную и материальную ответственность, замок, от которого утрачен ключ, подлежит замене.
Порядок хранения дубликатов ключей от хранилища
От всех ключей, используемых в банке, имеются дубликаты, которые хранятся в особом порядке.
Мешок с дубликатами ключей сдаётся на хранение через службу инкассации порядком предусмотренным для инкассации ценностей.
Выдача мешка с дубликатами ключей осуществляется на основании заявки руководителя подразделения на бумажном или электронном носителе. Руководитель ВСП несёт ответственность за правильное использование ключей.
Стоимость дубликата ключей учитывается на счете 91202 «Разные ценности и документы» в оценке 1 рубль.
Тема 1.1.6. Обязанности работников внутреннего структурного подразделения при заключении операционного дня.
План:
Заключение операционного дня кассовым работникам.
Заключение операционного дня заведующего кассой.
Заключение операционного дня старшим по смене.
1. Заключение операционного дня кассовым работникам
Кассовый работник:
Кассовый работник подсчитывает остатки денежной наличности и ценности. Формирует в зависимости от совершенных за день операций и подписывает: «Реестр операций с наличной валютой и чеками» – форма 328, «Реестр сумм принятой денежной наличности для осуществления перевода денежных средств» - форма 350. Передаёт реестры старшему по смене для формирования ордеров.
Получает от старшего по смене приходные, расходные, кассовые и мемориальные ордера вместе с реестрами. Подсчитывает и обандероливает приходные и расходные документы.
Формирует и распечатывает «протокол операций электронного кассира» - форма 342. Составляет справки – форма 0402112 «отчётная справка» и справка «О кассовых оборотах по операциям с монетами и драгоценными металлами» – форма 345. Направляет справки старшему по смене для сверки с данными кассовых журналов и проставления подписи.
Получает от старшего по смене справки – формы 0402112 и формы 345. Сверяет фактические остатки банковских ценностей с данными справок с учётом сумм с данных и полученных в течении дня по книгам – форма 0402124 и форма 0482155.
Сдаёт заведующему кассой:
Остаток денег и ценностей под роспись в книгах форм – 0402124 и формы 0482155.
Приходные и расходные документы.
Сдаёт справки – формы 0402112 и формы 345.
Сдаёт реестры.
Протокол операций электронного кассира.