Задача 8 Розрахунок відсотків за кредит і суми основного боргу, використовуючи такі дані (тис. Грн)

Показники	Значення
Розмір короткострокового кредиту банка	480
Термін надання кредиту (міс.)	12
Річна кредитна ставка (%)	18
Виплата основного боргу здійснюється, починаючи з відповідного місяця після отримання кредиту (міс.)	5

Нарахування і виплата відсотків здійснюється, починаючи з 1-го місяця в якому надано кредит.

Виплату основного боргу здійснювати починаючи з 5-го місяця.(за домовленістю з банком–по 60 тис. грн. кожен місяць)

Формула для розрахунку відсотків за кредит:

В_с = К * / 365 * 30,

де К – короткостроковасума кредиту;

С_к – річна ставка кредиту(%);

365 – кількість днів у році;

30 – кількість днів у місяці.

В₁ - В₅ = 480000 * / 365 * 30 = 7101 грн.

В₆ = 420000 * / 365 * 30 = 6214 грн.

В₇ = 360000 * / 365 * 30 = 5326 грн.

В₈ = 300000 * / 365 * 30 = 4438 грн.

В₉ = 240000 * / 365 * 30 = 355 грн.

В₁₀ = 180000 * / 365 * 30 = 2663 грн.

В₁₁ = 120000 * / 365 * 30 = 1775 грн.

В₁₂ = 60000 * / 365 * 30 = 888 грн.

Занесемо дані в таблицю:

Період, місяці	Сума кредиту	Нараховано відсотків ( в грн)	Сплачено відсотків ( в грн)	Повернення суми основного боргу	Залишилося платежів
1	480000	7101	7101	0	480000
2		7101	7101	0	480000
3		7101	7101	0	480000
4		7101	7101	0	480000
5		7101	7101	60000	420000
6		6214	6214	60000	360000
7		5326	5326	60000	300000
8		4438	4438	60000	240000
9		3551	3551	60000	180000
10		2663	2663	60000	120000
11		1775	1775	60000	60000
12		888	888	60000	0
Всього	480000	60362	60362	480000	0

Список використаної літератури

1. Баринов В. А. Бизнес-планирование: Учебное пособие/Баринов В. А., 4-е изд.,перераб. и доп. -М.: Форум, НИЦ ИНФРА-М, 2015

2. Бізнес -планування: навч. посібник/ Н.О.Лисенко, Л.В. Транченко, Л.Л. Дякон, О.М. Транченко. -Бровари: АНФ ГРУП, 2014

3. Офіційний веб-сайт Верховної Ради України. Режим доступу: http://portal.rada.gov.ua/

4. Плоткін Я.Д., Пащенко І.Н. Виробничий менеджмент. - Львів: ІВЦ «ШТЕЛЕКТ+», 2006.

5. http://conf-cv.at.ua/forum/39-192-1

6. http://pidruchniki.com/12191010/ekonomika/planuvannya_virobnichoyi_programi

7. http://pidruchniki.com/15021119/ekonomika/virobnicha_programa_pidpriyemstva

8. http://readbookz.com/book/107/2547.html

9. http://www.lac.lviv.ua/fileadmin/www.lac.lviv.ua/data/kafedry/Ekonomiky/Docs/Biznes-planuvannja.pdf